Verifikasi Identitas, Kepatuhan KYC dan AML di Chili

Key takeaways
 

Chili memimpin transformasi digital di Amerika Latin dengan 348 startup fintech aktif pada tahun 2024, di mana proses KYC dan AML menjadi elemen strategis untuk menjamin keamanan transaksi digital.

Verifikasi identitas di Chili telah menjadi tantangan teknologi yang kompleks, di mana biometrik wajah, kecerdasan buatan, dan validasi real-time muncul sebagai solusi melawan penipuan keuangan.

Kerangka regulasi Chili, yang dipimpin oleh UAF, menetapkan standar kepatuhan yang ketat yang mewajibkan perusahaan untuk menerapkan sistem verifikasi dokumen yang semakin canggih dan aman.

Didit merevolusi proses AML di Chili melalui algoritma kecerdasan buatan yang mampu memvalidasi lebih dari 3.000 jenis dokumen, mengurangi biaya operasional hingga 90% dan menyelesaikan verifikasi dalam waktu kurang dari 30 detik.

Proses KYC dan AML di Chili telah menjadi elemen strategis fundamental untuk menjamin integritas dan keamanan transaksi digital. Negara ini muncul sebagai pusat teknologi di Amerika Latin, dengan ekosistem fintech yang telah mencapai 348 startup aktif pada tahun 2024, mengalami pertumbuhan 16% per tahun, di mana transformasi digital menuntut sistem verifikasi identitas yang semakin canggih dan kuat.

Evolusi layanan keuangan telah menyebabkan verifikasi identitas berubah dari sekadar prosedur birokrasi menjadi garis pertahanan kritis melawan penipuan dan pencucian uang. Chili, dengan kerangka regulasi yang kuat dan komitmennya terhadap transparansi, berada di garis depan transformasi ini di wilayah tersebut.

Kompleksitas regulasi dalam hal KYC dan AML di Chili membutuhkan solusi teknologi canggih yang dapat beradaptasi dengan cepat terhadap lingkungan regulasi yang terus berubah. Lembaga keuangan, perusahaan teknologi, dan startup, di antara subjek wajib lainnya di negara tersebut, menghadapi tantangan untuk menerapkan sistem yang tidak hanya mematuhi peraturan, tetapi juga menawarkan pengalaman pengguna yang lancar dan aman.

Komitmen Chili terhadap standar kepatuhan regulasi internasional tercermin dalam partisipasi aktifnya dalam organisasi seperti GAFILAT (Kelompok Aksi Keuangan Amerika Latin), yang menunjukkan proaktivitasnya dalam memerangi kejahatan keuangan dan menerapkan praktik terbaik global dalam verifikasi identitas.

Kerangka hukum KYC dan AML di Chili: persyaratan regulasi

Chili telah membangun kerangka regulasi yang kuat untuk mencegah pencucian uang dan menjamin integritas sistem keuangan. Evolusi regulasi mencerminkan komitmen negara terhadap standar kepatuhan dan transparansi internasional.

Undang-Undang 19.913: Landasan anti-pencucian uang di Chili

Undang-Undang 19.913, yang dikenal sebagai Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Chili, merupakan inti dari regulasi AML di negara tersebut. Peraturan ini menetapkan kewajiban penting bagi lembaga keuangan, mewajibkan pelaporan transaksi di atas 10.000 USD, pelaporan operasi mencurigakan ke Unit Analisis Keuangan (UAF), dan penerapan proses uji tuntas.

UAF, sebagai badan pusat, memiliki wewenang untuk meminta dan menganalisis informasi keuangan yang mencurigakan, dan dapat menyampaikan latar belakang langsung ke pengadilan ketika terdeteksi indikasi kejahatan keuangan. Perannya sangat penting untuk menjaga transparansi dan mencegah aktivitas ilegal dalam sistem keuangan Chili.

Undang-Undang 20.393: Tanggung jawab pidana korporasi

Diundangkan pada tahun 2009, undang-undang ini menetapkan tonggak penting dengan menentukan tanggung jawab pidana badan hukum dalam kejahatan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penyuapan. Implementasinya telah secara radikal mengubah manajemen risiko korporasi, memaksa perusahaan untuk mengembangkan model pencegahan yang kuat.

Organisasi harus menerapkan sistem kontrol internal yang menunjukkan uji tuntas yang efektif dalam mencegah kejahatan keuangan. Undang-undang ini tidak hanya menghukum pelaku kejahatan, tetapi juga mempromosikan budaya kepatuhan preventif dalam struktur bisnis Chili.

Undang-Undang 20.818: Peningkatan mekanisme pencegahan

Diterbitkan pada Februari 2015, peraturan ini menyempurnakan mekanisme untuk mencegah, mendeteksi, mengendalikan, menyelidiki, dan menuntut kejahatan pencucian uang. Ini secara substansial mengubah Undang-Undang 19.913, menyempurnakan proses investigasi dan memfasilitasi pekerjaan otoritas.

Undang-undang ini memperkenalkan perbaikan signifikan dalam koordinasi antar lembaga, menetapkan protokol yang lebih efisien untuk pertukaran informasi dan identifikasi dini operasi yang mencurigakan.

Regulasi fintech: cakrawala regulasi baru

Undang-undang fintech terbaru, yang disetujui pada Oktober 2022, mewakili lompatan kualitatif dalam kerangka regulasi. Ini mengurangi hambatan bagi perusahaan teknologi, mengakui aset kripto yang didukung oleh mata uang fiat dan menetapkan pengawasan ketat platform kripto oleh Komisi Pasar Keuangan (CMF).

Peraturan ini mencerminkan kematangan ekosistem keuangan Chili, yang berusaha menyeimbangkan inovasi teknologi dengan keamanan regulasi. Perusahaan fintech sekarang harus mematuhi standar verifikasi identitas dan kontrol risiko yang lebih ketat.

Verifikasi identitas di Chili: tantangan bagi perusahaan

Verifikasi identitas di Chili telah menjadi tantangan kompleks yang melampaui validasi dokumen sederhana. Ekosistem digital Chili mengalami transformasi yang dipercepat di mana keamanan dan efisiensi bersaing untuk mendominasi proses onboarding digital.

Perusahaan menghadapi berbagai hambatan dalam menerapkan sistem verifikasi identitas yang kuat. Fragmentasi sumber informasi, keragaman dokumen, dan kebutuhan akan kepatuhan regulasi membentuk skenario kompleksitas teknologi tinggi.

Digitalisasi keuangan telah melipatgandakan risiko teknologi, memaksa perusahaan Chili untuk mengembangkan sistem verifikasi yang menyeimbangkan akurasi, kecepatan, dan pengalaman pengguna. Konvergensi biometrik wajah, kecerdasan buatan, dan validasi real-time muncul sebagai respons teknologi untuk mengurangi penipuan dan menjamin keamanan transaksi digital.

Kerangka regulasi Chili, yang dipimpin oleh Unit Analisis Keuangan (UAF), menerapkan model kepatuhan dinamis yang melampaui validasi awal sederhana. Proses KYC di Chili menuntut pemantauan terus-menerus, mengubah setiap interaksi digital menjadi peluang untuk validasi dan kontrol, yang menjadikan kepatuhan regulasi sebagai tantangan inovasi konstan bagi perusahaan.

Tantangan dalam verifikasi dokumen Chili

Verifikasi dokumen di Chili mewakili ekosistem kompleks di mana standardisasi dan keamanan bertemu pada titik kritis. Negara ini telah mengembangkan sistem identifikasi yang menggabungkan presisi teknologi dengan elemen desain unik.

Berbeda dengan yang mungkin diharapkan, dokumen Chili tidak mengikuti format yang sepenuhnya terstandarisasi. Setiap dokumen menggabungkan elemen desain dan identifikasi unik, yang meningkatkan kompleksitasnya tetapi juga keamanannya.

Keragaman elemen keamanan mengubah verifikasi dokumen di Chili menjadi proses yang sangat khusus, di mana teknologi dan desain menyatu untuk menjamin keaslian identitas.

Dokumen verifikasi: Kartu Identitas Nasional dan Paspor

Chili memiliki dua dokumen identifikasi utama: kartu identitas nasional dan paspor, masing-masing dengan karakteristik spesifik yang mencerminkan kecanggihan sistem identifikasi Chili.

Kartu identitas nasionalKartu identitas Chili, yang dikeluarkan oleh Layanan Pencatatan Sipil dan Identifikasi, baru-baru ini telah berubah menjadi dokumen keamanan tinggi. Desain baru, yang diterapkan pada Desember 2024, menggabungkan 32 langkah keamanan canggih, dengan fitur yang menjadikannya salah satu dokumen paling aman di Amerika Latin.

Ini mengintegrasikan chip RFID generasi terbaru yang memungkinkan penyimpanan data biometrik yang aman, verifikasi identitas cepat, dan pencegahan pemalsuan. Chip ini menawarkan lapisan keamanan tambahan melalui enkripsi informasi pribadi dan pembacaan tanpa kontak fisik, menjamin integritas data pemegang.

Paspor Chili

Paspor Chili mewakili elemen fundamental lain dalam identifikasi. Didesain ulang pada tahun 2024, memiliki 70 langkah keamanan dan desain yang mengintegrasikan elemen teknologi dan budaya.

Chip RFID-nya mematuhi standar internasional tertinggi ICAO, menyimpan data biografis, informasi biometrik pemegang, dan tanda tangan digital elektronik. Teknologi ini memungkinkan verifikasi identitas internasional yang cepat dan aman, memposisikan paspor Chili sebagai dokumen terdepan dalam hal keamanan dokumen.

Didit: Mentransformasi verifikasi identitas dan kepatuhan KYC dan AML di Chili

Didit merevolusi proses verifikasi identitas dan kepatuhan KYC di Chili, berkat layanan KYC gratis, tak terbatas, dan selamanya. Platform kami mengintegrasikan teknologi canggih dengan pemahaman mendalam tentang ekosistem regulasi lokal.

Proses AML di Chili membutuhkan solusi yang fleksibel dan adaptif, dan justru di titik inilah Didit memposisikan diri sebagai sekutu strategis bagi perusahaan yang mencari kepatuhan regulasi yang efisien.

Verifikasi dokumen

Kami menggunakan algoritma kecerdasan buatan yang mampu memvalidasi lebih dari 3.000 jenis dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah. Sistem kami mendeteksi inkonsistensi dan mengekstrak informasi dengan akurasi yang belum pernah ada sebelumnya, beradaptasi dengan realitas dokumen Chili yang kompleks.

Model pembelajaran mesin secara khusus dilatih untuk mengenali kekhasan dokumen Chili, seperti kartu identitas nasional dan paspor, menjamin verifikasi yang cepat dan aman.

Pengenalan wajah

Kami menerapkan model AI yang disesuaikan yang melampaui perbandingan wajah sederhana. Tes liveness pasif dan deteksi canggih kami memastikan bahwa orang yang sedang diidentifikasi benar-benar orang yang diklaim, mengatasi tantangan penipuan dokumen yang khas di pasar Chili.

Teknologi biometrik Didit menggabungkan analisis gerakan, pola perilaku, dan deteksi penyamaran, menawarkan lapisan keamanan tambahan dalam proses verifikasi.

AML Screening (Opsional)

Dengan layanan AML Screening opsional kami, kami melakukan pemeriksaan real-time terhadap lebih dari 250 set data global, mencakup lebih dari satu juta entitas dalam daftar pantauan. Proses ini memungkinkan perusahaan untuk mematuhi persyaratan yang ditetapkan oleh Unit Analisis Keuangan (UAF) dan regulasi lokal lainnya.

Solusi kami tidak hanya mendeteksi risiko potensial, tetapi juga menyediakan sistem pemantauan berkelanjutan yang secara dinamis beradaptasi dengan perubahan regulasi di Chili.

Dokumen resmi apa yang diverifikasi Didit di Chili?

Dokumen utama:

• Kartu identitas nasional
• Paspor Chili

Pada akhirnya, untuk pasar Chili, Didit berarti:

• Kepatuhan penuh terhadap peraturan Unit Analisis Keuangan (UAF)
• Pengurangan biaya operasional hingga 90%
• Proses KYC yang diselesaikan dalam waktu kurang dari 30 detik

Apakah Anda siap untuk merevolusi verifikasi identitas di Chili? Klik banner di bawah dan mulai verifikasi identitas secara gratis.