Verifikasi Identitas, Kepatuhan KYC dan AML di Ethiopia

Key takeaways
 

Ethiopia telah menerapkan undang-undang seperti Proklamasi No. 1176/2020 untuk menyelaraskan regulasi KYC dan AML mereka dengan standar internasional, memperkuat keamanan finansial.

Verifikasi identitas menghadapi tantangan seperti kurangnya standardisasi dokumen dan langkah-langkah keamanan yang terbatas, menyoroti kebutuhan akan solusi teknologi canggih.

Dokumen kunci seperti Fayda, paspor, dan izin tinggal sangat penting untuk proses KYC di Ethiopia, meskipun menghadirkan tantangan teknis dan operasional.

Didit menawarkan solusi gratis dan tak terbatas yang menggabungkan kecerdasan buatan, pengenalan wajah, dan penyaringan AML untuk mengubah verifikasi identitas di Ethiopia.

Verifikasi identitas dan kepatuhan terhadap regulasi KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering) telah menjadi pilar utama untuk menjamin integritas sistem keuangan Ethiopia. Dengan populasi yang terus berkembang dan ekonomi yang berkembang, perusahaan yang ingin beroperasi di negara ini harus mematuhi regulasi ketat untuk mencegah penipuan ekonomi, seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Ethiopia, anggota aktif dari Grup Aksi Keuangan Internasional (GAFI) dan East And Southern African Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), telah membuat kemajuan penting dalam regulasi internal KYC dan AML mereka untuk menyelaraskan dengan standar internasional.

Mengembangkan kerangka hukum yang solid dalam pencegahan telah menjadi fundamental untuk memfasilitasi inklusi finansial dan keamanan dalam transaksi. Implementasi sistem verifikasi identitas digital, seperti ID digital nasional yang dikenal sebagai Fayda, telah membantu mengoptimalkan proses onboarding digital dari banyak klien, membantu perusahaan memenuhi tuntutan regulasi dengan cara yang aman dan efisien. Meskipun demikian, masih terdapat berbagai tantangan yang terutama terkait dengan standardisasi dokumen atau langkah-langkah keamanan canggih dari dokumen tersebut dalam hal verifikasi identitas.

Dalam artikel ini, kami akan mendalami secara detail kerangka hukum KYC dan AML di Ethiopia, tantangan yang dihadapi perusahaan saat memverifikasi identitas dan dokumen individu di negara tersebut, dan bagaimana Didit merevolusi proses ini berkat teknologi inovatif berbasis kecerdasan buatan.

Kerangka Hukum KYC dan AML di Ethiopia: Persyaratan Regulatori

Regulasi KYC dan AML di Ethiopia telah berkembang hingga menyelaraskan dengan standar internasional. Kerangka regulasi saat ini bertujuan, selain tentu saja untuk mencegah kegiatan ilegal di dalam negeri, memperkuat kepercayaan terhadap sistem keuangan negara.

Undang-Undang Pencegahan dan Sanksi Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme

Proklamasi No. 1176/2020 merupakan tulang punggung dari semua regulasi KYC dan AML di Ethiopia. Undang-undang ini menetapkan persyaratan untuk identifikasi dan verifikasi pelanggan, mendefinisikan kewajiban institusi keuangan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Selain itu, seiring dengan regulasi ini, dibentuklah Pusat Intelijen Keuangan (CIF) yang bertugas mengawasi dan mengkoordinasikan semua kegiatan kepatuhan.

Direktif Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Bank Nasional Ethiopia telah mengeluarkan direktif khusus untuk institusi perbankan, merinci secara mendalam prosedur Customer Due Diligence (CDD). Panduan ini mewajibkan institusi keuangan, terutama, untuk melakukan verifikasi menyeluruh terhadap pelanggan mereka, menyesuaikan proses sesuai dengan profil risiko yang terkait dengan setiap individu.

Kerangka Perlindungan Data

Direktif Perlindungan Data Ethiopia (DPD), yang dikelola oleh Badan Keamanan Informasi Ethiopia (INSA), mengatur pengolahan dan transfer data pribadi. Perusahaan harus mendapatkan persetujuan eksplisit dari pengguna sebelum menangani informasi pribadi, memastikan keamanan dan privasi data.

Regulasi Regional dan Kerja Sama Internasional

Sebagai anggota penuh dari East And Southern Africa Anti-Money Laundering Group, Ethiopia bekerja sama erat dengan negara-negara lain di kawasan tersebut untuk menyelaraskan kebijakan AML/CFT mereka. Kerja sama legislatif ini memfasilitasi pertukaran informasi dan praktik terbaik, memperkuat kemampuan negara untuk melawan kegiatan finansial ilegal secara efektif.

Verifikasi Identitas: Tantangan bagi Perusahaan

Verifikasi identitas di Ethiopia menghadapi berbagai tantangan bagi perusahaan yang beroperasi di negara tersebut. Kurangnya infrastruktur digital yang solid adalah hambatan pertama. Keanekaragaman dokumen identitas atau variabilitas dalam penerbitannya semakin mempersulit tugas verifikasi, menjadikan hampir tidak mungkin untuk memiliki sistem verifikasi identitas yang distandarisasi dan efisien. Fayda, salah satu sistem digital yang diusulkan, membutuhkan investasi besar dalam teknologi dan pelatihan, yang bisa menjadi tidak terjangkau bagi perusahaan kecil dan menengah yang ingin beroperasi secara legal di negara tersebut.

Tantangan dalam Verifikasi Dokumen di Ethiopia

Verifikasi dokumen di Ethiopia harus menghadapi berbagai hambatan yang mempengaruhi efektivitas proses KYC dan AML di negara tersebut. Apa saja tantangan utamanya?

• Kurangnya Standardisasi: Meskipun ada dokumen penting untuk verifikasi identitas, mereka tidak selalu mengikuti format yang distandarisasi. Desain dan informasi yang terkandung dalam setiap dokumen dapat bervariasi, menyulitkan otomasi proses verifikasi.
• Keanekaragaman Dokumen: Ethiopia memiliki banyak dokumen sah untuk identifikasi, seperti KTP Nasional, Paspor, atau Kartu Izin Tinggal. Meskipun variasi ini bisa menarik bagi pengguna, bagi alat verifikasi identitas, bekerja dengan begitu banyak variasi dokumen bisa menjadi rumit, karena sistem harus mengenali dan memverifikasi format tersebut.
• Langkah Keamanan yang Tidak Memadai: Tidak semua dokumen di negara ini memenuhi standar internasional dari Organisasi Penerbangan Sipil Internasional (ICAO) dalam hal keamanan. Di antara langkah-langkah keamanan yang umum, ada chip RFID atau elemen holografik.
• Pelatihan dan Pengetahuan: Kurangnya pelatihan khusus dalam pencegahan pencucian uang dapat menyebabkan kesalahan atau ketidakefisienan saat memverifikasi dokumen. Penting bahwa solusi yang masuk ke pasar untuk memverifikasi dokumen Ethiopia ramah pengguna dan mudah digunakan.

Dokumen Kunci di Ethiopia untuk Verifikasi Identitas: Fayda, Paspor, dan Izin Tinggal

• KTP Nasional atau Fayda: Ini adalah dokumen paling penting dalam hal verifikasi identitas dan KYC di Ethiopia. Dengan adopsi yang terbatas hingga saat ini karena kesulitan skalabilitas teknologi, diharapkan segera menjadi standar nasional dan memfasilitasi verifikasi identitas.

• Paspor: Diterbitkan oleh Kementerian Luar Negeri Ethiopia, ini banyak digunakan untuk verifikasi identitas, terutama dalam transaksi internasional. Ini adalah dokumen yang sangat dapat diandalkan bagi perusahaan.

• Di Ethiopia, kami memiliki empat jenis paspor berbeda: Paspor Biasa, Paspor Layanan, Paspor Diplomatik, dan Paspor untuk Orang Asing.

• Kartu Izin Tinggal: Bagi warga asing yang tinggal di Ethiopia, Kartu Izin Tinggal adalah cara paling nyaman untuk memverifikasi status hukum mereka di negara tersebut. Diterbitkan oleh Departemen Utama Imigrasi dan Urusan Nasional, dokumen ini memiliki masa berlaku terbatas, biasanya kurang dari 90 hari, yang memerlukan pembaruan dan verifikasi berkala.

Didit: Mengubah Verifikasi Identitas dan Kepatuhan KYC serta AML di Ethiopia

Menghadapi tantangan dalam verifikasi identitas dan kepatuhan KYC serta AML di Ethiopia, Didit muncul sebagai solusi terbaik. Kami menggunakan teknologi kecerdasan buatan kami sendiri yang diterapkan dalam verifikasi dokumen dan pengenalan wajah untuk memastikan verifikasi identitas di negara tersebut, membantu perusahaan memiliki alat yang andal, aman, dan efisien. Dan, yang terbaik dari semuanya, tanpa biaya. Karena solusi KYC dari Didit adalah yang pertama dan satu-satunya di pasar yang menawarkan layanan gratis dan tak terbatas.

Bagaimana Didit Melakukan Verifikasi Identitas di Ethiopia?

Didit menggunakan algoritma kecerdasan buatan yang mampu memvalidasi dan memverifikasi lebih dari 3.000 jenis dokumen berbeda dari lebih dari 220 negara dan wilayah, termasuk tentu saja Ethiopia. Sistem kami mendeteksi inkonsistensi dan mengekstrak informasi dengan akurasi, menyesuaikan dengan realitas dokumen Ethiopia yang kompleks. Pelajari lebih lanjut tentang proses verifikasi dokumen.

Selain itu, Didit mengimplementasikan model kecerdasan buatan yang disesuaikan yang melampaui perbandingan wajah sederhana selama fase pengenalan wajah. Kami memiliki beberapa sistem deteksi kehidupan, baik aktif maupun pasif, yang menjamin bahwa orang yang diidentifikasi benar-benar adalah siapa yang mereka klaim. Dengan cara ini, risiko penipuan dokumen berkurang secara signifikan.

Selain itu, kami menawarkan layanan Penyaringan AML di mana perusahaan dapat melakukan verifikasi waktu nyata terhadap lebih dari 250 kumpulan data global, mencari Orang yang Dipaparkan Secara Politik (PEPs), sanksi, atau berita negatif. Proses ini memungkinkan perusahaan untuk mematuhi regulasi AML di Ethiopia, memastikan bahwa tidak ada riwayat transaksi mencurigakan.

Dokumen Resmi Apa yang Diverifikasi Didit di Ethiopia?

Didit memverifikasi dokumen identitas resmi utama Ethiopia, seperti Fayda (KTP Nasional), paspor, atau izin tinggal. Dengan cara ini, bekerja sama dengan Didit, perusahaan yang membutuhkan dapat menawarkan proses onboarding digital yang lebih cepat dan aman di Ethiopia, mematuhi semua regulasi yang berlaku.

Siap untuk mengubah proses KYC Anda? Jangan tunggu lagi: klik banner di bawah dan pastikan kepatuhan Anda sambil mengurangi biaya operasional seminimal mungkin.