Skala Masalah Penipuan multi-akun merajalela, dengan penipu membuat banyak akun untuk mengeksploitasi promosi, melakukan kejahatan keuangan, dan memanipulasi ekosistem platform, yang menyebabkan kerugian finansial yang signifikan bagi bisnis.

Tantangan Deteksi Metode tradisional seperti pelacakan alamat IP dan verifikasi email mudah diatasi oleh penipu canggih yang menggunakan VPN, alamat email sekali pakai, dan teknik lainnya, sehingga deteksi semakin sulit.

Pencegahan Proaktif adalah Kunci Menerapkan langkah-langkah verifikasi identitas yang kuat, analisis perilaku, dan sidik jari perangkat dapat secara efektif mencegah dan mendeteksi penipuan multi-akun sebelum terjadi kerusakan yang signifikan.

Solusi Didit Platform identitas AI-native Didit menawarkan serangkaian lengkap alat verifikasi, termasuk deteksi keaslian dan pencarian wajah, untuk mengidentifikasi dan mencegah penipuan multi-akun dengan tingkatan gratis untuk memulai.

Memahami Penipuan Multi-Akun

Penipuan multi-akun, juga dikenal sebagai penipuan akun duplikat atau sockpuppetry, melibatkan satu individu atau kelompok yang membuat dan mengelola beberapa akun di satu platform. Motivasi di balik jenis penipuan ini bervariasi, tetapi sering kali mencakup eksploitasi penawaran promosi, manipulasi ulasan atau peringkat, melakukan penipuan keuangan, atau menghindari pembatasan yang diberlakukan pada satu akun. Aktivitas penipuan ini dapat sangat merusak pendapatan, reputasi, dan kepercayaan pengguna perusahaan.

Misalnya, seorang pengguna dapat membuat beberapa akun di platform e-commerce untuk berulang kali menggunakan diskon pelanggan baru. Dalam industri game, beberapa akun dapat digunakan untuk mendapatkan keuntungan tidak adil atau untuk mengumpulkan mata uang dalam game. Platform media sosial sering menjadi sasaran untuk menyebarkan informasi yang salah atau menggelembungkan metrik keterlibatan secara artifisial. Konsekuensinya berkisar dari kerugian finansial hingga erosi integritas platform.

Taktik Umum yang Digunakan oleh Penipu

Penipu menggunakan berbagai teknik untuk membuat dan mengelola banyak akun sambil menghindari deteksi. Beberapa taktik umum meliputi:

• Menggunakan VPN dan Proxy: Menyamarkan alamat IP asli mereka agar tampak seolah-olah mereka mengakses platform dari lokasi yang berbeda.
• Menggunakan Alamat Email Sekali Pakai: Memanfaatkan alamat email sementara atau palsu untuk membuat banyak akun tanpa terikat pada satu identitas yang dapat diverifikasi.
• SIM Farming: Memperoleh beberapa kartu SIM untuk melewati persyaratan verifikasi nomor telepon.
• Spoofing Perangkat: Mengubah pengidentifikasi perangkat agar setiap akun tampak berasal dari perangkat yang unik.
• Menggunakan Bot dan Otomatisasi: Menggunakan skrip otomatis untuk membuat dan mengelola akun dalam skala besar, sehingga sulit untuk membedakannya dari pengguna yang sah.

Tantangan dalam Mendeteksi Penipuan Multi-Akun

Mendeteksi penipuan multi-akun merupakan tantangan karena penipu terus-menerus mengembangkan teknik mereka untuk menghindari langkah-langkah keamanan. Metode tradisional seperti pelacakan alamat IP dan verifikasi email tidak lagi memadai. Misalnya, seorang penipu yang menggunakan VPN dapat dengan mudah melewati pembatasan berbasis IP, dan alamat email sekali pakai tersedia dengan mudah. Analisis perilaku dapat efektif, tetapi membutuhkan algoritma canggih untuk mengidentifikasi pola halus yang menunjukkan aktivitas penipuan. Selain itu, peraturan privasi dapat membatasi jumlah data yang dapat dikumpulkan dan dianalisis, sehingga deteksi menjadi lebih sulit.

Salah satu metode paling efektif untuk memerangi penipuan multi-akun adalah melalui proses verifikasi identitas yang kuat. Dengan mengharuskan pengguna untuk memverifikasi identitas mereka dengan ID yang dikeluarkan pemerintah dan data biometrik, platform dapat secara signifikan mengurangi jumlah akun palsu yang dibuat. Namun, pendekatan ini harus diseimbangkan dengan pengalaman pengguna untuk menghindari menghalangi pengguna yang sah.

Strategi untuk Mencegah Penipuan Multi-Akun

Untuk secara efektif memerangi penipuan multi-akun, bisnis perlu menerapkan pendekatan berlapis yang menggabungkan berbagai teknik deteksi dan pencegahan:

• Terapkan Verifikasi Identitas yang Kuat: Gunakan Verifikasi ID (OCR, MRZ, barcode) untuk mengonfirmasi identitas pengguna. Verifikasi ID Didit dapat secara otomatis menolak pengajuan jika dokumen kedaluwarsa atau tidak memenuhi persyaratan usia minimum. Manfaatkan Verifikasi NFC untuk ePaspor/eID untuk lingkungan dengan keamanan tinggi.
• Gunakan Analisis Perilaku: Pantau perilaku pengguna untuk pola yang mencurigakan, seperti pembuatan akun yang cepat, aktivitas transaksi yang tidak biasa, atau pola penggunaan yang tidak konsisten.
• Manfaatkan Sidik Jari Perangkat: Kumpulkan dan analisis pengidentifikasi perangkat untuk mengidentifikasi akun yang berasal dari perangkat yang sama, bahkan jika pengguna menggunakan VPN atau proxy.
• Terapkan Deteksi Keaslian: Gunakan pemeriksaan Keaslian Pasif & Aktif untuk memastikan bahwa pengguna adalah orang sungguhan dan bukan bot atau deepfake. Teknologi Pencarian Wajah Didit dapat secara otomatis mendeteksi pengguna duplikat selama pemeriksaan keaslian dengan membandingkan biometrik wajah dengan pengguna yang telah diverifikasi sebelumnya.
• Berintegrasi dengan Daftar Blokir: Pertahankan daftar blokir pengguna dan perangkat penipu yang diketahui untuk mencegah mereka membuat akun baru. Pencarian Wajah Didit terintegrasi dengan mulus dengan fitur daftar blokir.
• Pantau Aktivitas Pengguna: Terus pantau aktivitas pengguna untuk perilaku yang mencurigakan dan selidiki setiap anomali dengan segera.

Bagaimana Didit Membantu

Didit menawarkan serangkaian lengkap alat verifikasi identitas dan pencegahan penipuan yang dirancang untuk membantu bisnis memerangi penipuan multi-akun secara efektif. Platform AI-native kami menyediakan arsitektur modular, memungkinkan Anda menyesuaikan alur kerja verifikasi untuk memenuhi kebutuhan spesifik Anda.

Produk utama Didit untuk mencegah penipuan multi-akun meliputi:

• Verifikasi ID: Verifikasi identitas pengguna dengan ID yang dikeluarkan pemerintah menggunakan OCR, MRZ, dan pemindaian barcode. Pengaturan verifikasi yang dapat dikonfigurasi memungkinkan Anda untuk menolak, meninjau, atau menyetujui berdasarkan risiko seperti pengguna duplikat atau inkonsistensi data.
• Keaslian Pasif & Aktif: Pastikan bahwa pengguna adalah orang sungguhan dengan teknologi deteksi keaslian canggih.
• Pencocokan Wajah 1:1 & Pencarian Wajah: Deteksi akun duplikat dengan membandingkan biometrik wajah dengan pengguna yang telah diverifikasi sebelumnya. Teknologi Pencarian Wajah Didit secara otomatis melakukan deteksi duplikat selama pemeriksaan keaslian.
• Verifikasi Telepon & Email: Validasi informasi kontak pengguna untuk mencegah penggunaan alamat email sekali pakai dan nomor telepon palsu.

Teknologi Pencarian Wajah (1:N) Didit memungkinkan Anda untuk mencari wajah tertentu di semua sesi verifikasi identitas Anda yang disetujui. Ini membantu mengidentifikasi akun duplikat dan mencegah penipuan. Sistem secara otomatis membandingkan biometrik wajah dengan semua pengguna yang telah diverifikasi sebelumnya, menandai potensi akun duplikat berdasarkan ambang batas kesamaan yang dapat dikonfigurasi. Akurasi tinggi dicapai melalui algoritma biometrik canggih, dan pencarian diproses dengan cepat bahkan dengan database pengguna yang besar. Persentase kesamaan menunjukkan kemungkinan kecocokan, dengan persentase tinggi (90%+) menunjukkan kemungkinan besar bahwa wajah tersebut milik orang yang sama.

Dengan Didit, Anda dapat mengotomatiskan proses KYC Anda dan mengurangi risiko penipuan multi-akun. Plus, Didit menawarkan KYC Inti Gratis dengan harga bayar per pemeriksaan yang berhasil dan tanpa biaya pengaturan, menjadikannya solusi yang mudah diakses untuk bisnis dari semua ukuran.

Siap Memulai?

Siap melihat Didit beraksi? Dapatkan demo gratis hari ini.

Mulai verifikasi identitas secara gratis dengan tingkatan gratis Didit.