Pietro Odorisio: "Pencucian Uang adalah Racun bagi Ekonomi dan Keuangan"
Di halaman ini
Daftar isi
Pietro Odorisio adalah seorang Konsultan Anti-Pencucian Uang (AML) yang berdedikasi dalam kepatuhan regulasi dan pencegahan kejahatan finansial. Dengan latar belakang akademis yang kuat dan pengalaman praktis yang luas, ia telah menjadi pemimpin pemikiran di bidang integritas keuangan.
Dengan keahlian dalam filsafat politik dan etika bisnis, Odorisio telah membangun reputasi sebagai praktisi strategis yang mampu mengubah tantangan regulasi yang kompleks menjadi solusi yang dapat diterapkan. "Pencucian uang adalah racun bagi ekonomi dan keuangan, menyebabkan gangguan sosial yang besar dan mengacaukan seluruh sektor," tegasnya.
Apa yang memotivasi Anda untuk berspesialisasi dalam kepatuhan regulasi dan pencegahan pencucian uang? Ceritakan tentang perjalanan profesional Anda dan apa yang membuat Anda bersemangat di bidang ini.
Pengalaman saya di bidang ini berawal dari keinginan untuk menggabungkan latar belakang akademis saya dalam filsafat politik dan etika bisnis dengan peran yang dapat memberikan dampak nyata dalam memerangi aktivitas keuangan ilegal. Sepanjang karier saya, saya telah mengembangkan keterampilan khusus dalam memanfaatkan teknologi canggih untuk kontrol AML, memperbarui basis data yang relevan, serta memberikan pelatihan dan dukungan kepada klien. Saya sangat bersemangat dengan bidang ini karena menantang saya untuk berkontribusi dalam menciptakan sistem ekonomi yang lebih transparan dan aman.
Bagaimana teknologi seperti AI dan machine learning mengubah proses deteksi risiko dalam KYC dan AML? Apa alat paling inovatif yang pernah Anda gunakan?
Penerapan teknologi seperti AI dan machine learning telah merevolusi sektor AML dengan meningkatkan kemampuan menganalisis volume data besar dan mendeteksi pola transaksi mencurigakan. Saya telah bekerja dengan platform yang mengintegrasikan algoritma canggih untuk penyaringan dan pemantauan, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi serta mengurangi tingkat false positive. Alat-alat ini membantu institusi mengoptimalkan proses verifikasi sambil tetap menjaga akurasi dan efektivitas.
Dalam konteks internasional, bagaimana perbedaan model kepatuhan di berbagai wilayah Eropa? Bagaimana variasi ini memengaruhi strategi bisnis global?
Meskipun regulasi di Eropa mengikuti kerangka kerja yang sama, setiap negara sering kali memiliki variasi signifikan dalam implementasinya, yang menciptakan tantangan bagi perusahaan multinasional. Beberapa yurisdiksi menerapkan aturan KYC dengan lebih ketat dibandingkan yang lain, sehingga perbedaan ini mengharuskan perusahaan untuk mengembangkan strategi kepatuhan yang disesuaikan agar tetap patuh tanpa mengorbankan efisiensi operasional.
Berdasarkan pengalaman Anda, apa saja tanda bahaya utama dalam mendeteksi transaksi mencurigakan? Bagaimana perusahaan harus menanganinya secara efektif?
Beberapa tanda bahaya utama termasuk:
- Ketidaksesuaian dalam data yang diberikan oleh klien
- Transaksi yang tidak selaras dengan profil ekonomi klien
- Transaksi berulang dengan jumlah yang mendekati ambang batas pelaporan
- Aliran dana yang mengarah ke yurisdiksi berisiko tinggi
Perusahaan harus menangani masalah ini dengan menggabungkan teknologi pemantauan canggih dan tenaga ahli yang terampil, yang mampu menganalisis anomali dengan cepat dan mengambil tindakan yang diperlukan secara tepat waktu.
Ini adalah pertanyaan yang juga kami tanyakan kepada narasumber lain: Bisakah seseorang menjadi profesional kepatuhan yang efektif tanpa teknologi?
Saya percaya bahwa teknologi telah menjadi bagian yang tak terpisahkan dalam menangani kompleksitas kepatuhan modern. Teknologi membantu mengurangi waktu dan tenaga yang diperlukan untuk tugas-tugas rutin serta memungkinkan analisis data dalam jumlah besar dengan efisiensi tinggi. Sistem inovatif mengeliminasi pekerjaan yang tidak perlu, sehingga profesional dapat lebih fokus pada analisis yang masih memerlukan tanggung jawab, penilaian, dan komitmen manusia. Teknologi meningkatkan efisiensi, tetapi tidak dapat menggantikan keahlian dan wawasan manusia sepenuhnya.
Bagaimana Anda menjaga keseimbangan antara proses KYC yang ketat dengan pengalaman pengguna yang mulus dan tidak mengganggu?
Kunci keseimbangan ini adalah dengan menerapkan pendekatan ganda: di satu sisi, profesional harus membuat proses KYC semudah mungkin dengan memanfaatkan teknologi canggih dan prosedur yang efisien agar tidak mengganggu pengalaman pengguna. Di sisi lain, institusi harus mengedukasi klien tentang pentingnya pemeriksaan ini, menekankan bahwa KYC bukanlah bentuk pelanggaran privasi atau pembatasan kebebasan, melainkan alat untuk menjaga integritas sistem keuangan.
Pencucian uang adalah racun bagi ekonomi dan keuangan, menyebabkan gangguan sosial yang signifikan dan mengacaukan sektor-sektor utama. Oleh karena itu, proses KYC harus dipandang sebagai alat untuk melindungi individu serta sistem ekonomi secara keseluruhan, membantu melawan aktivitas kriminal potensial. Meningkatkan kesadaran akan hal ini dapat mengubah kepatuhan regulasi menjadi tanggung jawab bersama yang bermakna.
Menurut Anda, sektor mana saja yang paling rentan terhadap pencucian uang, baik yang sedang berkembang (blockchain, crypto) maupun tradisional (real estat, asuransi)?
Sektor tradisional seperti perbankan, asuransi, dan perjudian selalu menjadi target utama pencucian uang. Namun, sektor-sektor ini juga memiliki kesiapan yang lebih baik dalam menghadapinya, seperti yang terlihat dari meningkatnya jumlah laporan transaksi mencurigakan.
Di sisi lain, ada sektor baru yang kurang terpantau atau lebih lambat dalam menerapkan langkah-langkah pencegahan. Misalnya, profesi hukum dan akuntansi, seperti pengacara dan akuntan, cenderung memiliki sikap hati-hati terhadap upaya kepatuhan yang lebih ketat. Selain itu, sektor hiburan, film, dan olahraga menangani aliran keuangan dalam jumlah besar yang sulit dilacak, menjadikannya rentan terhadap pencucian uang. Sektor-sektor ini membutuhkan pengawasan yang lebih ketat dan kesadaran yang lebih besar tentang pentingnya penerapan langkah-langkah pencegahan yang efektif.
Salah satu narasumber sebelumnya mengatakan bahwa pembelajaran berkelanjutan sangat penting bagi seorang Compliance Officer. Apakah Anda setuju?
Saya sepenuhnya setuju. Dalam lingkungan regulasi yang terus berkembang, pembelajaran berkelanjutan adalah elemen kunci bagi seorang Compliance Officer. Saya mengalaminya sendiri: hampir setiap hari, regulasi di berbagai negara mengalami perubahan untuk menyesuaikan dengan tantangan baru.
Ada banyak sumber informasi yang harus dipantau secara berkala, seperti pedoman dari organisasi supranasional, rekomendasi dari Wolfsberg Group dan FATF, serta publikasi dari berbagai think tank. Selain itu, dokumen dan laporan dari Financial Intelligence Units (FIUs) di setiap negara merupakan sumber informasi yang sangat berharga. Tanpa pembelajaran berkelanjutan, akan sangat sulit untuk beradaptasi dengan perubahan dan menerapkan praktik terbaik secara efektif.
Apa saran spesifik yang akan Anda berikan kepada institusi agar dapat mengembangkan budaya kepatuhan yang sejati, yang melampaui sekadar kewajiban regulasi?
Sangat penting bagi institusi untuk melihat kepatuhan sebagai nilai strategis, bukan hanya sebagai kewajiban hukum. Untuk mencapai hal ini, perusahaan harus berinvestasi dalam pelatihan berkelanjutan, mendorong komunikasi internal yang jelas, dan menerapkan pendekatan proaktif terhadap manajemen risiko.
Selain itu, institusi perlu meningkatkan komunikasi eksternal dengan menyoroti langkah-langkah konkret dan hasil yang dicapai melalui kepatuhan. Menampilkan data yang akurat dan terkini tentang kemajuan dan keberhasilan dapat meningkatkan pemahaman tentang pentingnya aktivitas ini. Komunikasi yang efektif tidak hanya meningkatkan kesadaran di antara para profesional tetapi juga menciptakan pemahaman yang lebih luas di masyarakat, mengubah kepatuhan menjadi nilai bersama yang diakui dan dihargai.
Berita Didit