Verifikasi identitas di Bahamas
Ringkasan eksekutif. Bahamas adalah negara kepulauan Karibia dengan sekitar 400.000 penduduk dan pusat keuangan internasional utama dengan industri perbankan lepas pantai, trust, dan dana investasi yang mapan. Kerangka AML/CFT berpusat pada Proceeds of Crime Act (POCA), Financial Transactions Reporting Act (FTRA), dan Anti-Terrorism Act, diawasi oleh Central Bank of
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Bahamas memiliki populasi sekitar 400.000 dan PDB sekitar USD 14 miliar, didorong oleh pariwisata dan layanan keuangan. Nassau (New Providence) adalah ibu kota dan pusat keuangan. Empat vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
kewajiban CTF
unit intelijen keuangan nasional yang menerima STR
mengawasi entitas asuransi
Departemen Registrar General
terbatas
Registri sipil pusat untuk kelahiran, kematian, dan pernikahan. Berfungsi sebagai sumber utama untuk dokumentasi identitas.
National Insurance Board
diatur
Nomor asuransi nasional berfungsi sebagai pengenal nasional de facto. Digunakan dalam layanan keuangan untuk KYC.
Central Bank of The Bahamas
diatur
Bank Sentral memelihara pengawasan KYC untuk sektor layanan keuangan. Kerangka regulasi yang kuat sebagai pusat keuangan utama.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — kerangka tindak pidana asal dan penyitaan. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, pengajuan STR, pencatatan. - Anti-Terrorism Act — kewajiban CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — perizinan dan persyaratan AML untuk bisnis aset digital. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — perlindungan data pribadi. - National AML Strategy 2025-2028 — dirilis 28 Desember 2024, menetapkan prioritas strategis
Perlindungan data
Diawasi oleh National DPA
Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 membatasi transfer lintas batas ke negara dengan perlindungan yang memadai. Peran Bahamas sebagai pusat keuangan internasional berarti aliran data lintas batas sangat luas tetapi diatur. Tidak ada mandat lokalisasi data keras untuk data KYC
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto paspor, kartu pemilih, atau kartu NIB. 2. Deteksi kehidupan dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi kehidupan, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nama lengkap, tanggal lahir, nomor NIB, nomor paspor, kedaluwarsa. 4. Bukti alamat. Tagihan utilitas, ba
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Bisnis aset digital berlisensi DARE harus:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Bahamas memiliki sektor permainan teregulasi terbatas (terutama berbasis kasino):
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace menghadapi kewajiban CDD melalui integrasi layanan pembayaran:
Liveness biometrik
Paspor Bahamas mematuhi ICAO 9303. Deteksi kehidupan (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah pendekatan standar untuk onboarding jarak jauh. Pembacaan chip berbasis NFC tersedia untuk verifikasi berbasis paspor. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Bahamas mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, deteksi kehidupan biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Bahamas, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk aliran lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Bahamas.
Sebagian besar sektor teregulasi di Bahamas memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi kehidupan biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan deteksi kehidupan bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, deteksi kehidupan, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Bahamas, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Bahamas.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
