Verifikasi identitas di Bhutan
Ringkasan eksekutif. Bhutan adalah kerajaan Himalaya kecil yang dikelola dengan baik dengan sekitar 780.000 penduduk dengan sektor perbankan yang diawasi oleh Royal Monetary Authority (RMA). Kerangka AML/CFT berlabuh pada AML/CFT Act, dengan Bhutan sebagai anggota APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). RMA mengeluarkan Prudential Regulations, 2024 dan AML/CFT Regulations 2025 yang telah diperbarui untuk menetapkan
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Bhutan memiliki populasi sekitar 780.000 dan PDB sekitar USD 3 miliar, didorong oleh tenaga hidroelektrik, pertanian, dan pariwisata. Thimphu adalah ibu kota dan pusat komersial. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
mendefinisikan entitas wajib, CDD, skrining PEP, pengajuan STR
di bawah RMA, menerima STR dan mengoordinasikan penegakan AML
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
diatur
Kartu Identitas Kewarganegaraan diterbitkan untuk semua warga negara Bhutan. Nomor CID 11 digit. Sistem registrasi berbasis sensus. Cakupan tinggi karena populasi kecil. Inisiatif pemerintah digital berkembang.
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
diatur
Registrasi kelahiran, kematian, pernikahan. Terintegrasi dengan sistem CID. Cakupan pedesaan membaik.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh AML/CFT Act
- AML/CFT Act — mendefinisikan entitas wajib, CDD, skrining PEP, pengajuan STR. - AML/CFT Regulations 2025 — prosedur CDD terperinci termasuk ambang batas (Nu. 300.000 untuk CDD berbasis transaksi), EDD untuk PEP, penyimpanan catatan (minimum 10 tahun), dan persyaratan petugas kepatuhan. - Prudential Regulations 2024 — standar prudensial yang diterbitkan RMA untuk entitas yang diawasi. - Information, Communications and Media Act — mencakup ketentuan perlindungan data.
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Information, Communications and Media Act mencakup ketentuan perlindungan data tetapi tidak menetapkan kerangka kerja yang komprehensif. Database CID di-host secara domestik. Transfer data lintas batas tidak diatur secara formal di bawah undang-undang privasi yang komprehensif.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto kartu CID atau paspor. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nomor CID, nama lengkap (Dzongkha dan Inggris), tanggal lahir, kedaluwarsa dokumen. 4. Skrining PEP dan sanksi. A
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Di bawah AML/CFT Regulations 2025 dan strategi regulasi bertahap RMA:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Perjudian sebagian besar dilarang di Bhutan. Tidak ada pasar iGaming domestik.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace menghadapi kewajiban CDD melalui integrasi layanan pembayaran:
Liveness biometrik
Fitur biometrik kartu CID terbatas. Paspor Bhutan mengikuti spesifikasi standar. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah pendekatan standar untuk verifikasi jarak jauh. Populasi kecil dan cakupan registrasi sipil yang baik mendukung pencocokan identitas yang dapat diandalkan. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Bhutan mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Bhutan, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan skrining terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Bhutan.
Sebagian besar sektor yang diatur di Bhutan memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, skrining AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Bhutan, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Bhutan.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
