Verifikasi identitas di Curaçao
Ringkasan eksekutif. Curacao adalah negara konstituen Kerajaan Belanda dengan populasi sekitar 155.000 dan sektor layanan keuangan lepas pantai serta iGaming yang signifikan. Kerangka kerja AML/CFT-nya berpusat pada National Ordinance on Identification when Rendering Services (LID) dan National Ordinance on Reporting of Unusual Transactions (LMOT), diawasi oleh Central
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Curacao adalah pulau Karibia dengan sekitar 155.000 penduduk, diposisikan sebagai pusat layanan keuangan dan iGaming. PDB didorong oleh pariwisata, penyulingan minyak, layanan keuangan, dan permainan online. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
dimodelkan berdasarkan standar Belanda/EU, mengatur pemrosesan data dan transfer lintas batas
Kranshi — Bureau Bevolking
diatur
Catatan sipil (Kranshi) memelihara catatan populasi berdasarkan model Belanda. Menerbitkan sedula (kartu identitas nasional). Lebih terstruktur daripada negara-negara Karibia independen.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh National Ordinance on Personal Data Protection
- National Ordinance on Identification when Rendering Services (LID) — menetapkan kewajiban CDD untuk semua penyedia layanan termasuk institusi keuangan dan operator permainan. - National Ordinance on Reporting of Unusual Transactions (LMOT) — mewajibkan pelaporan transaksi mencurigakan ke Financial Intelligence Unit (FIU Curacao) melalui platform goAML. - National Ordinance on Games of Chance (LOK) — disetujui 17 Desember 2024, berlaku efektif 24 Desember 2024. Menggantikan kerangka kerja 1998. Memerlukan
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
National Ordinance on Personal Data Protection, dimodelkan berdasarkan standar Belanda/EU, membatasi transfer data pribadi lintas batas ke yurisdiksi dengan perlindungan yang memadai. Transfer ke negara-negara EU/EEA dan Belanda umumnya diizinkan. Otoritas perlindungan data harus diberitahu tentang p
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Tindakan penegakan CGA termasuk pencabutan lisensi dan denda substansial untuk kegagalan AML
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai sedula (depan dan belakang) atau halaman data paspor. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nama lengkap, tanggal lahir, nomor sedula, nomor dokumen, tanggal kedaluwarsa. 4. Penyaringan PEP dan sanksi
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
VASP yang beroperasi dari Curacao harus mematuhi persyaratan AML/CFT CBCS:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Di bawah kerangka kerja LOK (berlaku efektif Desember 2024) dan kebijakan AML/CFT CGA (berlaku efektif Januari 2025):
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace dengan pengguna berbasis Curacao menghadapi kewajiban CDD di bawah LID:
Liveness biometrik
Sedula tidak mengandung chip biometrik untuk pembacaan NFC. Verifikasi bergantung pada inspeksi dokumen optik yang dikombinasikan dengan pencocokan biometrik wajah melalui deteksi liveness. Liveness pasif yang mematuhi ISO 30107-3 dipasangkan dengan perbandingan potret dokumen adalah standar untuk onboarding iGaming dan fintech jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Curaçao mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka kerja AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Curaçao, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan penyaringan terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Curaçao.
Sebagian besar sektor yang diatur di Curaçao memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka kerja regulasi crypto Curaçao, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Curaçao.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
