Verifikasi identitas di San Marino
Ringkasan eksekutif. San Marino adalah negara mikro Eropa dengan sekitar 33.000 penduduk, sepenuhnya dikelilingi oleh Italia, dengan sektor perbankan yang signifikan relatif terhadap ukurannya. Kerangka AML/CFT diatur oleh Undang-Undang No. 92/2008 (sebagaimana diubah hingga 2019) tentang pencegahan dan penanggulangan pencucian uang dan pendanaan terorisme, diawasi oleh Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
San Marino memiliki populasi sekitar 33.000 dan PDB sekitar EUR 1,8 miliar. Ekonomi didorong oleh perbankan, manufaktur, pariwisata, dan perdagangan. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
FIU San Marino, bertanggung jawab menerima dan menganalisis STR, menerbitkan panduan AML
Mengawasi bank, perantara keuangan, dan institusi pembayaran
Sekretariat Negara untuk Urusan Dalam Negeri
terbatas
Registri Sipil mengelola catatan kelahiran, pernikahan, kematian, dan tempat tinggal. Kartu identitas nasional diterbitkan. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) mengelola nomor jaminan sosial. Populasi yang sangat kecil memastikan
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh AIF
- Legge No. 92/2008 (sebagaimana diubah hingga Legge 196/2019) — Tentang pencegahan dan penanggulangan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Mendefinisikan CDD, pendekatan berbasis risiko, beneficial ownership, screening PEP, dan pelaporan STR. - Legge No. 165/2005 — Undang-undang perbankan dan layanan keuangan. - Legge No. 171/2018 — Undang-undang perlindungan data, selaras dengan prinsip GDPR. Autorità Garante per la protezione dei dati personali mengawasi penegakan. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulasi aset virtual, mewajibkan
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Undang-undang perlindungan data San Marino (Undang-Undang 171/2018) selaras dengan prinsip GDPR. Transfer lintas batas ke negara EU/EEA umumnya diizinkan. Transfer ke yurisdiksi lain memerlukan perlindungan yang memadai. DPA mengawasi penegakan.
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Denda administratif hingga EUR 1.000.000 dan penuntutan pidana
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Kartu ID San Marino, paspor, atau dokumen identitas Italia/EU. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness. 3. Ekstraksi data. Kode ISS, nama lengkap, tanggal lahir, kewarganegaraan, alamat. 4. Screening PEP dan sanksi. Terhadap daftar EU, UN, OFAC dan database PEP
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
VASP yang terdaftar di bawah Decreto Delegato 74/2019 harus mematuhi CDD penuh:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Dimana lisensi iGaming diterbitkan:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Perantara keuangan dan penyedia layanan korporat:
Liveness biometrik
Paspor San Marino mematuhi ICAO 9303 dengan data biometrik. ID nasional tidak biometrik. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) dengan pencocokan dokumen-potret adalah standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. San Marino mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di San Marino, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di San Marino.
Sebagian besar sektor yang diatur di San Marino mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto San Marino, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai dengan persyaratan regulasi iGaming San Marino.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
