Verifikasi identitas di Seychelles
Ringkasan eksekutif. Seychelles adalah anggota Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) dan mengoperasikan International Financial Centre (IFC) offshore yang signifikan. Kerangka AML/CFT diatur oleh Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (sebagaimana diubah 2020), diawasi oleh Financial Intelligence Unit (FIU Seychelles) dan Central
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Seychelles memiliki populasi sekitar 100.000 dan PDB sekitar USD 2 miliar. Victoria (Mahé) adalah ibu kota. Ekonomi didorong oleh pariwisata, perikanan, dan layanan keuangan. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
FIU nasional, menerima dan menganalisis STR
Mengawasi bank dan institusi pembayaran
Mengawasi asuransi, sekuritas, IBC, CSP, perusahaan trust, dan VASP
Department of Civil Status
diatur
Kartu ID nasional dengan cakupan tinggi mengingat populasi yang sangat kecil. Registrasi sipil komprehensif. Layanan e-government tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh FIU Seychelles
- Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2006 (sebagaimana diubah 2020) — Mendefinisikan CDD, pendekatan berbasis risiko, kepemilikan manfaat, screening PEP, dan pelaporan STR. - Beneficial Ownership Act 2020 — Menetapkan persyaratan transparansi kepemilikan manfaat IBC dan perusahaan domestik. - International Business Companies Act 2016 (sebagaimana diubah) — Pembentukan IBC, persyaratan agen terdaftar, dan kewajiban AML. - Financial Services Authority Act 2013 — Mandat pengawasan FSA
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Data Protection Act 2003 menyediakan perlindungan data dasar. Transfer lintas batas tidak dibatasi secara formal tetapi tunduk pada prinsip perlindungan data. CSP yang beroperasi multi-yurisdiksi menerapkan kerangka tata kelola data kontraktual.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. NIC atau paspor Seychelles. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nomor NIC, nama lengkap, tanggal lahir, alamat. 4. Screening PEP dan sanksi. Terhadap daftar EU, UN, OFAC dan database PEP. 5. Berkelanjutan
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
VASP yang dilisensikan oleh FSA harus mematuhi kewajiban CDD penuh:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Seychelles tidak memiliki kerangka lisensi iGaming yang komprehensif tetapi telah memberikan beberapa lisensi gaming. Jika berlaku:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
CSP dan penyedia layanan offshore menghadapi persyaratan KYC intensif untuk pembentukan IBC:
Liveness biometrik
Paspor Seychelles bersifat biometrik (ICAO 9303). NIC adalah kartu pintar tetapi tidak sepenuhnya biometrik. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) dengan pencocokan dokumen-potret adalah standar untuk onboarding jarak jauh, terutama untuk pemilik manfaat IBC internasional. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Seychelles mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Seychelles, ditambah 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0.30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1.00–$2.50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Seychelles.
Sebagian besar sektor yang diatur di Seychelles mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Seychelles, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Seychelles.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
