ビジネス認証：国ごとの3つのレジストリ層 (JA)

コンプライアンスチームにビジネスチェックの費用を尋ねても、具体的な数字は返ってきません。返ってくるのは「状況によります」という答えです。それは、その国のレジストリが所有権を公開しているかどうか、そしてチェーンが他の場所にある持株会社を経由しているかどうかによって異なります。そのため、チームは最悪のケースを想定して予算を組み、顧客には1週間の見積もりを提示し、アナリストはスプレッドシートを開きます。

スプレッドシートがすべてを物語っています。会社概要を返すビジネスチェックは、簡単な半分を解決しました。つまり、名前と登録番号はルックアップです。会社を所有し管理する人間が作業であり、その作業こそが、義務における「会社の4分の1」という閾値が実際に指し示しているものです。新しいビジネス認証、つまり当社の本人確認（KYB）製品ラインは、220以上の国で3つのデータ層にわたるレジストリチェックを実行します。各層には国ごとの公開価格が設定されており、お客様が要求した層ではなく、レジストリが実際に提供した層に対して請求されます。

主なポイント

• 3つのレジストリ層：Lite（2.00ドル）、Shareholders（5.00ドルから）、およびUBOs（最終的受益者、9.00ドルから）。それぞれ公開表で国ごとに価格が設定されています。
• 提供された層に対して支払います。レジストリに所有権記録がない国でUBOを要求した場合、Liteとして請求され、その理由が応答のフィールドに記載されます。
• キーパーソンは1つのモデルです。UBO、株主、取締役、秘書役、署名権者を含む、所有権チェーンを通じて企業層が解決されます。
• 企業アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングおよび個人ごとのAMLはそれぞれ0.20ドル、所有者に対するリンクされた身元確認は0.33ドル、レジストリで見つからない企業は手入力で0.75ドルです。

ビジネス認証の現在の機能

国ごとに選択できる層。 Liteは会社の独自の記録（法人名、登録番号、国、ステータス、会社の種類、設立日、登録住所、納税番号、役員）を返します。Shareholdersは、直接の株主（自然人および法人）とその所有持分バンドを追加します。UBOsは、所有権チェーンを通じて最終的受益者を解決し、企業親会社チェーンを含みます。

実行前に確認できる価格。 すべての国には公開されたLite、Shareholders、UBOの価格があり、ほとんどの国ではヨーロッパ、イギリス、アメリカ、ラテンアメリカ全体で2.00ドル、5.00ドル、9.00ドルとなっています。一部の国ではかなり高額になり、その旨が表に記載されています。例えば、オーストラリアで受益者を特定するには96.00ドルかかります。

返された内容と一致する請求。 すべての応答にはregistry_tier_requestedとregistry_tier_deliveredが含まれます。レジストリに所有権記録がない国でUBOを要求した場合、その国が提供できる最高の層（通常はLite）が提供され、Liteとして請求されます。自然人が特定されない報告書はShareholdersとして請求されます。ホストされたフローでは、選択時に所有権がまだ保留中の場合、Liteが課金され、上位層が確定したときに差額のみが請求されます。

4つの別々のリストではなく、キーパーソン。 所有者、株主、取締役、代表者、秘書役、および承認された署名権者が1つのモデルの下に到着し、それぞれに役割タグが付与され、1人が複数の役割を持つことができます。企業所有者は、行き止まりではなくチェーン内の層となり、上位の企業に対してネストされた検証が利用可能です。役割ごとに、誰が身元確認を必要とし、どのワークフローを使用するか、スキップできるかどうかを選択します。同じアプリケーション内の別の会社ですでに承認されている所有者は、再度検証および請求されるのではなく、リンクされます。

同じセッションでのスクリーニングと文書。 会社は制裁、規制執行、およびネガティブメディアに対してスクリーニングされます。発見されたすべての人物は、ユーザー認証と同じ2スコアのリスクシステムで個別にスクリーニングされます。次に文書です。設立証明書、定款、株主名簿、またはその他必要なものはすべて対象となります。103カ国で現地名で要求され、Document AIで読み取られ、申告された主要人物が文書の内容と照合されて確認されます。

なぜそれが重要なのか

創業者の場合

構築する前にチェックの価格を設定できます。ビジネスのオンボーディングでは、国ごとに確認でき、質問する人に説明できる会社ごとの費用が設定され、最低料金や契約はありません。予算を立てる前に1つ注意点があります。月に500回の無料チェックの無料枠は、ビジネス認証ではなく、コアな本人確認機能に適用されるため、会社チェックは最初から課金されます。

コンプライアンス担当者の場合

義務は会社ではなく、個人にあります。会社の4分の1という閾値は、欧州連合のアンチマネーロンダリング指令、英国の重要な管理権を有する人物の登録簿、米国企業透明化法、シンガポールにおける受益所有権の閾値です。層によってそれが明確になります。国ごとに深さを選択でき、応答にはレジストリが証明できた内容が示されます。

アナリストの場合

スプレッドシートは不要になります。所有権チェーンは手作業で再構築されるのではなく、解決された状態で提供され、海外の株主に送られた本人確認は、別の受信トレイに送られるのではなく、ビジネス記録に報告されます。レジストリがダウンしている場合、沈黙した空の結果ではなく、明確なkyb_registry_provider_unavailableが返されます。

技術的な詳細

レジストリはスタンドアロンのエンドポイントとしても利用可能で、各層ごとに、その国の価格で課金されます。

ほとんどの統合では、これらを直接呼び出すことはありません。KYBワークフローがビジネスセッションを作成するため、呼び出しはユーザーセッションに対してすでに行っているものと同じです。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

ホストされたワークフロー検索には、別途検索費用はかかりません。まだ準備中のレポートは、fetch_status=pendingとともに202 Acceptedを返します。request_idを保持し、セッションの決定をポーリングし、解決された時点で提供された層が一度課金されます。保留中に購入を繰り返さないでください。新しいPOSTごとに個別のリクエストが作成されます。ビジネス認証は、ビジネスコンソールとAPIで本日より利用可能です。

ユースケース

• 販売者をオンボーディングするマーケットプレイス。 会社が存在することだけを知る必要がある場合はLite、販売者が資金を扱う場合はUBO。
• 法人顧客をオンボーディングするフィンテック。 完全なチェーン、すべての人物に対するスクリーニング、検証が必要な所有者に対するリンクされた身元確認。
• 借り手を評価する貸し手。 審査担当者が読み取れる1つのセッションでの所有権、文書、およびネガティブメディア。
• ライセンスの下で運営されるiGamingまたは暗号通貨事業者。 会社ごとに防御可能な記録：誰が所有し、誰が運営し、何に対してスクリーニングされたか。

Diditとの統合方法

1. KYBワークフローを構築し、ワークフロー → KYBレジストリチェック → 国で国ごとのレジストリ層を選択します。
2. キーパーソンを設定します。どの役割が身元確認を必要とし、どのワークフローが適用され、スキップできるかどうか。
3. KYB workflow_idを使用してセッションを作成します。Diditはそれをビジネスセッションとします。
4. Webhookを処理します。セッションの決定とレジストリの変更はビジネスWebhookとして届きます。
5. ビジネスコンソールで確認します。承認済み、審査中、または拒否済みで、文書要求と最終決定は担当者に委ねられます。

FAQ

その国のレジストリに所有権データがない場合はどうなりますか？ その国のレジストリが提供できる最高の層（通常はLite）が提供され、その層で請求されます。registry_tier_deliveredとregistry_ownership_statusが、何が起こったか、そしてその理由を示します。

会社がどのレジストリにも登録されていない場合はどうなりますか？ 申請者が手入力します。検索は実行されたため、一律0.75ドルです。

レポートを再度読んだ場合、二重に支払いますか？ いいえ。選択とそれ以降の所有権調整は1回のレジストリチェックとしてカウントされ、購入済みのレポートを読んでも再度課金されることはありません。

所有者の身元確認にはいくらかかりますか？ 標準ワークフロー価格で、完全な本人確認（KYC）バンドルは0.33ドルです。企業AMLと個人ごとのAMLはそれぞれ0.20ドルです。

オンボーディング後も会社を監視できますか？ 継続的なレジストリ監視機能は近日提供予定で、レジストリが監視をサポートしている場合、ShareholdersまたはUBO層で検証された企業に対して、年間2.00ドルで提供されます。まだ有効にはなっていません。

契約はありますか？ いいえ。会社ごとの従量課金制で、最低料金や年間契約はありません。サービスレベル契約、データレジデンシー、またはホワイトラベルを希望するチーム向けにはエンタープライズ条件があります。

始めましょうか？

ビジネス認証のドキュメントを読み、各国の費用を確認し、ビジネスコンソールでKYBワークフローを構築してください。ユーザー認証、ビジネス認証、およびウォレットスクリーニングを含むトランザクション監視のための単一のAPIです。