비즈니스에서 암호화폐 사기를 예방하는 방법

주요 포인트

암호화폐 사기는 증가하는 우려사항으로, 2023년에 사기와 보안 문제로 20억 달러 이상의 손실이 발생했습니다.

일반적인 암호화폐 사기 형태에는 피싱, 지갑 고갈 사기, 사기성 계정 생성 등이 포함됩니다.

중앙화 거래소(CEX) 는 사기를 예방하기 위해 강력한 신원 확인 및 AML 조치를 구현해야 합니다.

Didit은 CEX가 사기와 싸우고 규정을 준수하는 데 도움이 되는 무료, 무제한 KYC 솔루션과 선택적 AML 스크리닝을 제공합니다.

2024년 1월, 미국 증권거래위원회(SEC)가 첫 비트코인 ETF를 승인했습니다. 이 움직임은 암호화폐 세계에 대한 일반 대중의 관심을 더욱 끌었습니다. 그러나 소매 부문의 상당 부분은 암호화폐와 블록체인 관련 모든 것을 여전히 주저하고 있습니다: 많은 사기꾼들이 이 기술에서 쉽게 돈을 벌고 그림자 속에 남아있는 방법을 찾고 있습니다. Coindesk에 따르면, 2023년에 사기, 해킹 및 기타 보안 문제로 20억 달러 이상이 손실되었습니다.

귀하의 비즈니스가 **중앙화 거래소(CEX)**이거나, 블록체인 잠재력으로 작업을 고려 중이거나, 단순히 조직에 더 많은 보안을 원한다면, 이 기사는 귀하를 위한 것입니다: 서비스에서 암호화폐 사기를 예방하는 방법을 알려드리겠습니다.

암호화폐 사기란 무엇인가?

암호화폐 사기가 무엇을 수반하는지 이해하려면, 먼저 이 범죄의 근원을 이해해야 합니다. 그 기원은 이러한 디지털 자산의 특성에 있으며, 이는 사기꾼들이 범죄를 저지르기에 이상적인 환경을 만듭니다. 이 시장의 높은 변동성이나 디지털 자산에 대한 물리적 뒷받침의 부재가 그 이유 중 일부입니다.

암호화폐는 완전히 디지털입니다. 법정 화폐(USDC나 USDT 같은)나 금(XAUT나 PAXG 같은) 같은 다른 물리적 자산으로 뒷받침되는 스테이블코인을 제외하고, 암호화폐는 가치를 통제하는 데 도움이 되는 다른 자산의 보호가 없습니다.

이 문제가 추진하는 변동성 외에도, 컴퓨터를 가진 누구나 특정 기술(해킹이나 피싱 같은)을 배포하고 CEX나 중앙화 거래소에서 다른 사람을 사칭할 수 있다는 것을 의미합니다.

인공지능으로 만든 문서는 한때 이러한 암호화폐 사기를 증가시키는 데 도움을 주었습니다. 사기꾼들은 가짜 식별자를 사용하여 다양한 CEX를 속였고, 이를 통해 겉보기에 정상적으로 운영할 수 있었습니다.

거래는 되돌릴 수 없으며, 이는 암호화폐 사기를 근절하기 매우 어렵게 만듭니다. 따라서 실수로든 악의적으로든 자금이 다른 지갑으로 이전되면, 수신자는 그것을 반환할지 말지에 대한 완전한 통제권을 가집니다.

블록체인의 익명성도 암호화폐 사기를 조장합니다. 이 기술로 수행된 모든 거래가 공개적이라는 것은 사실이지만, 각 지갑 뒤에 누가 있는지는 알 수 없습니다. 규제가 더 엄격해지고 있지만, 여전히 많은 CEX가 필수적인 신원 확인(KYC) 프로세스 없이 운영되고 있어, 지갑의 실제 소유자가 누구인지 알기가 정말 어렵습니다.

따라서 이러한 디지털 자산의 제공자가 되거나 블록체인으로 작업하고 싶다면, 암호화폐 사기를 예방하기 위해 열심히 노력해야 합니다. 이는 사용자를 위해서뿐만 아니라 비즈니스의 건강을 위해서도 중요합니다. 사람들은 자산을 잃을 수 있지만, 회사의 평판과 재정적 손해는 더욱 고통스러울 수 있습니다.

일반적인 암호화폐 사기 형태

암호화폐는 많은 돈을 움직이며, 이는 사기꾼들을 끌어들입니다. 암호화폐 세계의 사기꾼들이 사용할 수 있는 온라인 사기 기술은 많으며, 일부는 고객과 직접 관련되고 다른 일부는 서비스와 관련됩니다. 피싱, 가짜 토큰 투자, 불법 계정 생성은 가장 일반적인 관행 중 일부입니다.

피싱

피싱은 가장 일반적인 사기 기술 중 하나입니다. 이는 합법적인 서비스를 가장한 제3자가 사용자의 주의를 끌려고 하는 것을 포함합니다. 일반적으로 사기꾼들은 비정상적인 계정 활동이나 규제 변경과 같은 경고 메시지를 사용하여 사용자가 오염된 링크를 클릭하도록 유도합니다.

사람이 링크를 클릭하면, 원래 서비스와 완전히 유사해 보이는 웹사이트에 도착합니다. 사기성 웹사이트는 일련의 데이터, 주로 식별과 관련된 정보를 요청합니다(예: 사용자 이름 및 비밀번호). 이를 제공함으로써 합법적인 계정이 손상되어 사기꾼의 손에 들어가고, 그들은 우리의 계정에 자유롭게 접근하여 원하는 대로 할 수 있습니다.

지갑을 고갈시킬 수 있는 사기

지식과 교육의 부족은 암호화폐 세계의 첫 걸음에서 문제를 일으킬 수 있습니다. 짧은 시간에 많은 돈을 벌 수 있는 가능성에 직면하여, 최소한의 조사도 하지 않고 많은 사람들이 소셜 네트워크에 나타나는 첫 번째 투자 기회에 뛰어듭니다.

이러한 프로젝트들이 합법적이고 적법할 수 있지만, 대부분은 가짜입니다. 그들의 유일한 목적은 사용자의 주의를 끌어 겉보기에 실제 사이트에 지갑을 연결하거나 일부 사기성 토큰을 구매하도록 하는 것입니다. 그 후, 자금은 날아가고 지갑은 비워집니다.

X(구 Twitter)에서 이러한 유형의 사기가 흔합니다. 어떻게 탐지할 수 있을까요? 일반적으로 유료 게시물이며, 댓글이 닫혀 있거나 봇 응답만 있습니다.

가짜 계정 생성

암호화폐를 다루는 서비스가 강력한 신원 확인 솔루션이 없거나 필요하지 않은 경우(KYC 없는 중앙화 거래소와 같은), 비즈니스는 사기에 대한 문을 활짝 열게 됩니다: 가짜 계정이 중요한 문제가 될 수 있습니다.

인공지능으로 만든 문서의 사용이 급증했습니다. 또한 합성 신원도 있는데, 사기꾼들이 실제 정보를 가져와 다른 거짓 데이터와 혼합하여 겉보기에 합법적인 신원을 만듭니다. 문제는 많은 서비스가 이러한 프랑켄슈타인 신원을 탐지할 수 없다는 것입니다.

중앙화 거래소(CEX)가 암호화폐 사기로부터 어떻게 보호하는가

기사 전반에 걸쳐 보았듯이, 암호화폐의 특성은 사기꾼이 서비스 내부에 들어오면 신원 사기를 종식시키기 매우 어렵게 만듭니다: 거래는 볼 수 있지만 되돌릴 수 없으며, 익명의 신원에 도달합니다. 그래서 **중앙화 거래소(CEX)**와 같은 암호화폐를 다루는 서비스가 온보딩 프로세스 동안 사기에 대한 보호 장벽을 두는 것이 필수적입니다.

이를 위해 기업들은 CEX의 고유한 요구사항, 특히 보안 및 규제 준수 측면에서 KYC와 자금세탁방지(AML) 모두에 대해 적응된 강력한 신원 확인 솔루션을 갖추는 것이 필수적입니다.

Didit에서는 중앙화 거래소가 사기를 종식시키고 규정을 준수하는 데 도움이 되는 기술 솔루션을 제공합니다. 파트너로서