Verificação de Identidade e Validação Online: Um Guia Completo

Pontos-chave

A verificação de identidade (KYC) é crucial para a segurança e conformidade regulatória em várias indústrias.

Os processos de KYC online envolvem verificação de documentos, reconhecimento facial e triagem AML.

As credenciais verificadas reutilizáveis melhoram a experiência do usuário e a eficiência operacional.

Soluções KYC gratuitas como a Didit estão disponíveis, tornando a conformidade acessível para empresas de todos os tamanhos.

A validação ou verificação de identidade é um processo extremamente útil para muitas empresas, permitindo-lhes garantir que a pessoa que tenta se identificar é realmente quem afirma ser. Este procedimento, também conhecido como processo KYC (Know Your Customer), é crucial para muitas empresas devido aos requisitos regulatórios.

Durante muitos anos, este processo esteve quase exclusivamente ligado ao setor bancário. Durante este período, as pessoas tinham que visitar as filiais das empresas e completar este processo pessoalmente, tornando a verificação de identidade relativamente simples. No entanto, a transformação digital tornou quase obrigatório que este processo seja realizado remotamente e online: Como é garantida a segurança quando o processo KYC é realizado pela internet?

Neste artigo, tentaremos responder a esta e outras questões relacionadas, bem como explicar o melhor método para verificar a identidade dos seus clientes online.

Passos para a Verificação de Identidade

Antes de começarmos, o que queremos dizer com identificação? Pode ser definida como toda a informação que as pessoas fornecem para realizar esta verificação de identidade ou processo KYC. Este procedimento é geralmente acompanhado por outras análises e verificações, tipicamente ligadas a verificações AML (Anti-Money Laundering), que visam combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O primeiro passo é a verificação de documentos. Durante esta fase inicial, a informação é extraída da documentação (Documentos de Identidade Nacionais, Passaportes, Carteiras de Motorista...) fornecida pela pessoa interessada na verificação, além de verificar a autenticidade do documento utilizando várias tecnologias.

Depois de extraída esta informação, é hora do reconhecimento facial. Esta etapa visa garantir que a pessoa que iniciou o processo de validação é realmente a mesma pessoa. Para isso, as soluções KYC baseiam-se em biometria facial e testes de vivacidade, que permitem comparar a identidade na documentação com a da pessoa do outro lado da tela, prevenindo fraudes como deepfakes.

Após passar pelo processo de verificação de identidade ou KYC, muitas empresas precisam cumprir com as regulamentações AML. Portanto, são realizadas análises em várias bases de dados internacionais que detectam PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) ou sanções relacionadas com a lavagem de dinheiro.

Com tudo o acima concluído, é hora da autenticação, ou seja, permitir que os dados verificados sejam úteis e válidos cada vez que a pessoa pretende utilizar o serviço. Em outras palavras, permitir credenciais verificadas reutilizáveis, uma das propostas mais revolucionárias da Didit.

É possível reutilizar uma identificação para autenticação em diferentes serviços?

Sim, é possível reutilizar credenciais verificadas em diferentes serviços. Graças à infraestrutura de identidade digital da Didit, as pessoas podem se verificar uma vez usando o App Didit e se autenticar diretamente na sua plataforma favorita.

O que se consegue com isso? Proporcionar uma experiência de usuário brilhante, com autenticações verificadas em menos de três segundos, cumprindo com as regulamentações KYC atuais com a máxima segurança, e otimizando os custos operacionais.

Por que é Importante a Verificação de Identidade (KYC)?

A verificação de identidade é fundamental em alguns setores, principalmente os relacionados com as finanças, para provar que as pessoas são realmente quem afirmam ser. Mas também é uma questão de segurança e conformidade regulatória em indústrias únicas, como criptomoedas ou jogos de azar, com regulamentações KYC e AML exigentes.

Notícias recentes mostram que os fraudadores nunca descansam e aproveitam qualquer brecha para superar processos fracos de verificação de identidade com identidades falsas ou documentação roubada. O surgimento de vários serviços na Dark Web que criam documentação usando inteligência artificial destacou que alguns sistemas de verificação de identidade estão obsoletos. O roubo de identidade em neobancos também disparou nos últimos tempos.

Por todas as razões acima mencionadas, e mais que não mencionamos, a verificação de identidade e o KYC são fundamentais nos nossos tempos.

Para que Pode Ser Usada a Verificação de Identidade Online? Os Usos Mais Comuns do KYC Online

Enquanto anteriormente era necessário visitar uma filial de uma empresa para completar o processo de verificação de identidade, a tecnologia tornou o KYC remoto uma realidade. Uma solução otimizada e automatizada que melhora a segurança.

Quais são os usos mais comuns do KYC online? Desde abrir contas bancárias em neobancos ou outras plataformas financeiras, até se registrar em plataformas centralizadas de criptomoedas ou prevenir fraudes no setor das telecomunicações, como evidenciado pela nossa colaboração com a Orange.

Como Posso Ter uma Solução de Verificação de Identidade ou KYC no Meu Negócio?

Cada vez mais empresas entendem a importância de ter uma solução robusta de verificação de identidade ou KYC. A maioria delas prefere terceirizar este serviço, pois geralmente é muito mais acessível do que ter uma equipe interna dedicada exclusivamente a controlar todo este processo. Na verdade, em muitos casos, estes departamentos trabalham com processos manuais, obsoletos e propensos a erros humanos.

Se o seu negócio precisa verificar a identidade dos seus usuários e cumprir com regulamentações KYC e AML exigentes, na Didit queremos ajudá-lo. É por isso que oferecemos uma solução de verificação de identidade completamente gratuita, ilimitada e para sempre, para que você possa cumprir com as regulamentações Know Your Customer sem sobrecarregar o seu resultado final.

Nossa solução consiste em três partes:

• Verificação de documentos. Verificamos documentação de mais de 220 países e territórios, extraindo informações e garantindo a sua autenticidade.
• Reconhecimento facial. Garantimos através de biometria facial que a pessoa que tenta se verificar é realmente quem afirma ser, além de realizar testes de vivacidade e detectar possíveis deepfakes usando algoritmos avançados.
• Triagem AML (Opcional). Além do nosso software KYC gratuito, oferecemos às empresas soluções de Triagem AML para também cumprir com as regulamentações anti-lavagem de dinheiro.

Está se perguntando como podemos oferecer uma solução KYC gratuita para todas as empresas, independentemente do tamanho das empresas que nos integram? Explicamos isso neste artigo do blog.

Se quiser saber mais sobre nossa solução de verificação de identidade e KYC, convidamos você a contatar nossa equipe através do banner abaixo. Você está a apenas um clique de desfrutar de um aumento exponencial do ROI da sua empresa!