Verificação de identidade com IA: equilibrando a segurança e a UX
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Key takeaways
A inteligência artificial permite automatizar os processos de KYC, reduzindo falsos positivos e combatendo fraudes avançadas como deepfakes ou identidades sintéticas.
Graças ao KYC automático, processos manuais que podiam demorar horas agora são concluídos em segundos, melhorando significativamente a experiência do utilizador.
Um modelo gratuito e ilimitado de KYC elimina barreiras económicas, facilitando a todas as empresas o cumprimento dos regulamentos AML e RGPD de forma acessível.
O uso de carteiras de identidade descentralizadas simplifica ainda mais a validação digital, acelerando o processo de onboarding para menos de cinco segundos.
A inteligência artificial (IA) tornou-se uma aliada perfeita no combate à fraude. No caso da verificação de identidade, a IA consegue oferecer um equilíbrio entre a segurança e a experiência do utilizador (UX), garantindo que o processo de validação seja fiável, robusto e conveniente para as pessoas.
No entanto, nem sempre foi assim. Durante muito tempo, as equipas de compliance tiveram de escolher entre implementar processos de KYC seguros ou que oferecessem uma boa experiência do utilizador. O equilíbrio entre ambas as opções era extremamente difícil de alcançar.
Atualmente, graças aos algoritmos de machine learning e à IA, as instituições e demais entidades obrigadas podem oferecer aos seus clientes processos de verificação de identidade que combinam segurança e uma excelente experiência do utilizador, com validações concluídas em apenas alguns segundos. Algo impensável há alguns anos.
Se é membro de uma equipa de compliance e pretende saber como a IA pode revolucionar os seus processos de verificação de identidade, está no sítio certo. Vamos explicar-lhe como esta tecnologia funciona como ponte entre segurança e UX, como ajuda a reduzir a fraude e como na Didit, graças ao nosso plano gratuito e ilimitado de KYC, estamos a revolucionar a forma como esta tecnologia convive connosco.
Continue a ler!
O que é exatamente a verificação de identidade baseada em inteligência artificial?
A verificação de identidade com IA ou KYC automático é um processo de validação digital que utiliza desenvolvimentos como processamento inteligente de documentos, reconhecimento facial biométrico ou machine learning, entre outras tecnologias, para validar a identidade de uma pessoa de forma automática e praticamente em tempo real.
Os algoritmos personalizados protagonizam todo o processo de verificação, desde a validação documental, para garantir a legalidade dos documentos apresentados, até à fase de reconhecimento facial, assegurando através de liveness detection (provas de vida) que a pessoa realmente está presente no momento da verificação e é quem afirma ser. Também podem ajudar noutras questões, como as verificações de AML Screening, automatizando esta parte da diligência devida dos utilizadores.
Ao contrário dos métodos tradicionais, em que esta verificação de identidade era realizada manualmente por pessoas, a IA permite realizar em apenas alguns segundos processos que antes podiam demorar horas, eliminando erros humanos e melhorando significativamente a precisão.
Como a IA melhora a segurança na verificação de identidade
Já demos algumas pistas, mas a verdade é que a IA melhora drasticamente a segurança durante os processos de verificação de identidade. Ao automatizar estes procedimentos, a possibilidade de erros humanos desaparece, permitindo reduzir os falsos positivos ou detetar novos tipos de fraude, entre outros aspetos.
Redução dos falsos positivos através de machine learning
Os falsos positivos (e negativos) são uma das grandes dores de cabeça da maioria das equipas de compliance. Graças aos algoritmos de machine learning, os sistemas aprendem continuamente à medida que se realiza uma nova verificação, otimizando e melhorando constantemente estes processos.
Com base na nossa experiência, este é um fator determinante. Na Didit contamos com mais de 10 modelos de IA personalizados que são continuamente treinados para detetar novos padrões de fraude. Esta capacidade de autoaprendizagem permite reduzir significativamente os falsos positivos e negativos, melhorando continuamente a precisão do processo, até eliminar um dos erros mais comuns dos processos manuais.
Deteção de fraude
A inteligência artificial aplicada aos processos de verificação de identidade permite detetar fraudes complexas, cada vez mais comuns em 2025.
- Deepfakes. Um dos tipos de fraudes mais difundidos nos últimos meses. Os deepfakes são uma forma avançada de manipulação digital que utiliza a inteligência artificial e o machine learning para criar ou alterar conteúdo audiovisual. Pode saber mais sobre os deepfakes no nosso artigo do blog.
- Identidades sintéticas. Outro dos tipos de fraude mais comuns. A identidade sintética consiste em criar uma identidade Frankenstein, combinando diferentes dados que são reais de diferentes pessoas. Pode saber mais sobre a identidade sintética no nosso artigo do blog.
- Documentação alterada ou modificada. Um dos tipos de fraude mais generalizados, consiste na manipulação (habitualmente digital) de um documento oficial. Outro dos grandes problemas é a documentação gerada por IA, que representa uma dor de cabeça para muitos fornecedores de KYC.
- Máscaras ou vídeos pré-gravados. São aqueles que tentam enganar as plataformas mediante máscaras ou vídeos gravados antes dos processos de verificação.
Automatização vs erros humanos
Graças à automatização e aos processos de verificação digital baseados em IA, todas as fases do processo são automatizadas a 100%. Desta forma, tanto a validação e extração de dados dos documentos, como a fase de reconhecimento facial ou o AML Screening ficam totalmente automatizados. Assim, os riscos humanos derivados de cansaço, distrações ou falta de especialização, são solucionados enquanto se cumprem os padrões regulamentares, como a ISO 27001 ou o RGPD.
Que tecnologias utiliza a Didit para melhorar a segurança dos processos de KYC?
Na Didit somos referência no uso de IA aplicada à verificação de identidade. Contamos com mais de 10 modelos personalizados de IA que nos permitem detetar documentos modificados, deepfakes e outros tipos de fraude. Desta forma, garantimos que os processos de KYC são seguros.
Um dos principais exemplos é a fase de reconhecimento facial. Disponibilizamos às organizações três modelos diferentes de deteção de vida (ou liveness detection), dois ativos e um passivo, que ajudam as empresas a garantir que a pessoa está realmente presente no momento da verificação e é verdadeiramente quem afirma ser.
Uma experiência de utilizador otimizada graças à IA
Se a segurança durante os processos de KYC é fundamental, não menos importante é oferecer uma boa experiência de utilizador. As empresas que necessitem verificar a identidade dos seus clientes devem encontrar um ponto de equilíbrio entre ambos, sem renunciar a nenhum deles.
Uma das principais vantagens da automatização é que reduz consideravelmente os tempos de verificação. Enquanto anteriormente, com os métodos tradicionais, a verificação de identidade dos utilizadores demorava horas e até dias, graças aos modelos de IA agora pode ser realizada em apenas alguns segundos.
No entanto, quem não sonhou com não ter de passar por mais processos de KYC? Graças às carteiras de identidade, qualquer pessoa pode levar a sua identidade descentralizada no telemóvel e verificar-se ou autenticar-se em qualquer serviço. Isto reduz ainda mais os tempos de onboarding.
Porque escolher um modelo de KYC automático, gratuito e ilimitado?
A revolução do KYC automático, gratuito e ilimitado chegou através da Didit, que oferece o único plano no mercado com estas características. Porque acreditamos que, com a ameaça das fraudes, qualquer instituição, independentemente do setor ou dimensão, deve ter acesso à melhor solução de verificação de identidade.
Num mercado repleto de soluções dificilmente suportáveis, com inúmeros custos ocultos, a nossa solução é uma lufada de ar fresco para aquelas instituições que necessitam verificar a identidade dos seus utilizadores, seja por questões regulamentares em matéria de prevenção de branqueamento de capitais (AML) ou simplesmente para garantir a segurança dentro da plataforma.
O que inclui o plano gratuito de KYC da Didit
- Verificação documental
- Reconhecimento facial com liveness detection
- KYC reutilizável
Além disso, oferecemos outras funcionalidades premium, como Solução KYC White-Label ou AML Screening, que nos permitem garantir o acesso ao nosso plano gratuito de verificação de identidade a todas as empresas.
As PMEs e as startups são as organizações mais beneficiadas com este plano, uma vez que, em muitos casos, os custos de compliance são incomportáveis para a maioria delas. Com a nossa solução, podem reduzir até 90% estas despesas.
Três métricas que melhoram ao deixar de pagar por KYC e verificações
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Conclusão: Um futuro digital seguro, ágil e acessível
As soluções de verificação de identidade através de inteligência artificial representam já não só o futuro, mas também o presente do setor KYC. A automatização completa, combinada com tecnologias avançadas como o KYC reutilizável, biometria facial ou AML Screening automatizado, entre outras, permitem às instituições cumprir com as normativas, superar auditorias regulatórias e, o mais importante, proteger tanto a própria instituição como os demais utilizadores de ameaças cada vez mais sofisticadas.
Na Didit estamos comprometidos com este futuro digital, seguro e acessível. Por isso, oferecemos o nosso plano gratuito e ilimitado de KYC a todas as empresas, independentemente do setor ou da sua dimensão. Já acompanhámos mais de 800 empresas no caminho para a excelência em compliance. Clique no banner e comece a desfrutar do KYC gratuito.
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