Key takeaways (TL;DR)
A validação de identidade contra bases de dados oficiais na Argentina é essencial para cumprir as exigências da UIF e do Banco Central.
A Didit permite verificar diretamente os dados dos utilizadores com os registos oficiais do RENAPER, garantindo identidade real e conformidade regulamentar.
A Database Validation da Didit melhora a precisão, automatiza a verificação de dados e apoia o cumprimento da Lei n.º 25.246 de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo.
A integração oferece uma cobertura de 95% do registo nacional argentino, com validações seguras e automáticas em tempo real.
A verificação de identidade na Argentina é hoje um requisito incontornável para qualquer empresa regulada pela UIF ou pelo Banco Central da República Argentina (BCRA). Com o aumento da fraude digital, do roubo de identidades e a expansão do ecossistema fintech e iGaming, as empresas necessitam de mecanismos que validem dados pessoais contra fontes oficiais, como o RENAPER (Registo Nacional das Pessoas).
Segundo os mais recentes relatórios do setor, as tentativas de fraude digital cresceram mais de 25% ao ano, afetando especialmente fintechs e plataformas de apostas online, onde a usurpação de identidade é um dos principais vetores de risco.
Neste contexto, verificar diretamente a identidade dos utilizadores com registos governamentais argentinos já não é uma opção: é a forma mais eficaz de prevenir fraudes e cumprir os requisitos regulamentares de KYC e AML/CFT.
A Didit simplifica este processo com o seu serviço de Database Validation, que permite verificar, em segundos, os dados declarados pelo utilizador face à base do RENAPER, garantindo precisão, rapidez e conformidade normativa.
Para conhecer o enquadramento regulamentar completo, recomendamos a leitura do nosso artigo sobre verificação de identidade, conformidade KYC e AML na Argentina.
Porque é fundamental para a conformidade KYC e AML/CFT na Argentina
Na Argentina, a Lei n.º 25.246 e as resoluções da UIF estabelecem a obrigação de realizar procedimentos de Identificação e Conhecimento do Cliente (KYC) para prevenir o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo (AML/CFT).
Isto significa que qualquer instituição financeira, fintech, casa de câmbio, exchange ou empresa de jogos online deve verificar a identidade dos seus clientes antes de permitir operações ou serviços.
Contudo, um dos maiores desafios no país é a existência de identidades falsas ou manipuladas, bem como a falta de validação cruzada de dados pessoais. Para resolver este problema, cada vez mais empresas adotam processos de verificação direta com o RENAPER, uma prática alinhada com as orientações da UIF e reconhecida como um método eficaz de autenticação de cidadãos.
Com a Database Validation da Didit, os dados fornecidos pelo utilizador (como número de documento, nome e apelido) são automaticamente comparados com os registos do RENAPER. Isto gera evidência auditável e reduz significativamente o risco de usurpação ou falsificação de identidade.
O impacto de um KYC robusto é particularmente relevante em setores sensíveis. No jogo online, por exemplo, os operadores devem cumprir os requisitos de KYC para iGaming na Argentina, onde as verificações automáticas são essenciais para satisfazer os padrões regulamentares provinciais e nacionais.
Como funciona a Database Validation da Didit na Argentina
A Database Validation é uma camada adicional no fluxo de verificação de identidade que permite comparar os dados do utilizador com fontes oficiais em tempo real.
Quando um utilizador introduz a sua informação (por exemplo, o número de DNI), o sistema da Didit realiza uma comparação 1x1 com os registos do RENAPER, devolvendo um resultado automático e auditável.
Consulte a documentação técnica da Database Validation para conhecer a arquitetura completa do processo.
Passo a passo da validação
- Captura e extração de dados. O sistema da Didit identifica os dados-chave (número de documento, nome, apelido).
- Verificação de formato. Confirma que os dados estão completos e válidos antes de enviar a consulta.
- Consulta ao RENAPER. A Didit realiza uma chamada segura à base oficial.
- Análise de resultados. A API devolve um resultado categorizado (por exemplo:
Full_Match,Partial_MatchouNo_Match), permitindo automatizar decisões de acordo com as políticas internas de risco. - Automatização do fluxo. Consoante a configuração, o sistema pode aprovar, rejeitar ou encaminhar o caso para revisão manual.
Graças a esta abordagem automatizada, as empresas conseguem verificar grandes volumes de utilizadores em segundos, otimizar recursos e garantir a conformidade com a legislação argentina em vigor.
Para fintechs que pretendem otimizar os seus fluxos de onboarding, a Didit ajuda a resolver os principais pontos de fricção na conversão. Saiba mais no nosso artigo sobre KYC em fintechs argentinas e como evitar perdas de até 40% nas conversões.
API ou No-Code: dois caminhos para o mesmo nível de segurança
A funcionalidade de Database Validation está disponível tanto para programadores como para equipas não técnicas, oferecendo uma integração rápida e flexível.
Workflows No-Code
Pensados para equipas de compliance, risco ou operações que pretendem lançar validações sem desenvolvimento técnico.
- Configuração do fluxo a partir do Dashboard da Didit.
- Ligação ao RENAPER ativada com um clique.
- Resultados centralizados e exportáveis para auditorias.
API Standalone
Ideal para programadores que pretendem integrar a validação diretamente na sua infraestrutura.
- API REST moderna e bem documentada (ver referência aqui).
- Resultados em tempo real.
- Controlo total sobre fluxos e lógicas internas.
- Compatível com validações individuais ou em massa.
Que documentos e campos são verificados na Argentina?
Na Argentina, a verificação contra bases governamentais é realizada principalmente com dados do RENAPER, que cobre 95% do registo nacional.
A Didit utiliza a informação essencial do documento (número, nome e apelido) para a comparar com os registos do governo argentino, garantindo que os dados existem, estão atualizados e correspondem a uma identidade real.
Documentos suportados
A Database Validation suporta vários tipos de documentos oficiais:
- DNI (Documento Nacional de Identidade)
- Passaporte
- Carta de Condução
- Autorização de Residência
Esta validação não substitui a verificação documental ou biométrica, mas complementa-a, acrescentando uma camada de confiança baseada em fontes governamentais.
Consulte todos os países e documentos suportados na documentação técnica da Didit.
Como integrar a Database Validation para verificar utilizadores argentinos
Integrar a Database Validation com a Didit é simples e pode ser feito em minutos.
- Crie uma conta gratuita na Business Console da Didit.
- Aceda ao Dashboard e selecione o método de integração:
API Standalone: gere o seu token e chame o endpoint
/database-validation.Mais informações na documentação oficial.
- Workflow No-Code: arraste o bloco “Database Validation” para o construtor visual.
- Defina os campos a validar (número de documento, nome, apelido).
- Receba os resultados em tempo real, com logs, métricas e relatórios automáticos.
A Didit oferece ainda métodos de correspondência avançados que permitem ajustar a sensibilidade do sistema de acordo com o nível de risco pretendido.
Conclusão: o novo padrão de verificação de identidade na Argentina
A verificação de identidade contra bases de dados e registos oficiais na Argentina é já um requisito indispensável para qualquer empresa que pretenda cumprir as regulamentações da UIF e do BCRA e manter a confiança dos seus utilizadores.
Com a Database Validation da Didit, as organizações podem validar dados pessoais em segundos contra o RENAPER, obtendo resultados precisos, auditáveis e automatizáveis.
Isto permite reforçar os processos de KYC e AML/CFT, reduzir drasticamente a fraude de identidade e simplificar a experiência de onboarding com tecnologia moderna, escalável e alinhada com a legislação local.