Verificação de identidade com bases de dados oficiais e registos públicos em Espanha

Key takeaways (TL; DR)
 

Validar dados de identidade em bases de dados oficiais do governo em Espanha adiciona uma camada crítica de segurança ao seu processo de KYC e AML.

A Didit permite verificações automatizadas de dados pessoais — como número de DNI, nome ou data de validade — diretamente contra registos oficiais de confiança.

Esta capacidade está disponível tanto via API (Standalone) como em No-Code Workflows, tornando a integração rápida para equipas técnicas e de compliance.

A Database Validation da Didit melhora a precisão, reduz a fraude e ajuda a cumprir a Lei espanhola 10/2010 e as orientações da AMLD6 da UE.

A verificação de identidade em Espanha está a evoluir rapidamente. As empresas já não podem depender apenas da validação de um documento de identificação ou de uma selfie: a fraude continua a sofisticar-se e é essencial garantir que a informação submetida pelo utilizador é verdadeira. A melhor forma de o fazer é confirmá-la com registos oficiais.

Este processo é conhecido como Database Validation (ou validação contra bases de dados governamentais) e acrescenta uma camada extra de segurança à verificação de utilizadores. Em ambientes regulados, está rapidamente a tornar-se um novo padrão de compliance.

Neste artigo, vai perceber como a Didit permite a validação contra bases de dados do governo espanhol, tanto via API (Standalone) como com No-Code Workflows — aumentando a confiança e a precisão da verificação de identidade sem adicionar fricção para os utilizadores.

Porque isto é importante para a conformidade KYC

O enquadramento regulatório em Espanha exige que entidades financeiras e outros setores regulados conheçam os seus clientes. Isto significa que empresas em contextos de maior risco têm de verificar a identidade do utilizador antes de iniciar qualquer relação comercial.

A Lei espanhola 10/2010 sobre a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo estabelece a base desta verificação: a informação fornecida pelo utilizador deve ser correta, atualizada e verificável.

Na maioria dos casos, uma etapa de verificação documental (DNI, passaporte, carta de condução, etc.) juntamente com verificações biométricas para confirmar que a pessoa é o titular legítimo do documento pode ser suficiente. No entanto, a verificação do documento não garante a autenticidade dos dados subjacentes nem confirma se continuam válidos. Identidades sintéticas, por exemplo, exploram lacunas em muitas verificações para passar despercebidas.

Para mitigar este risco, equipas de compliance mais avançadas em Espanha adotam cada vez mais a validação cruzada com bases de dados oficiais — uma prática reconhecida pela SEPBLAC e alinhada com as orientações da 6.ª Diretiva AML da UE (AMLD6).

Com a Database Validation, os dados declarados pelo utilizador (como o número do documento, o tipo de documento ou a data de validade) podem ser comparados automaticamente com registos oficiais de confiança — criando evidência auditável e reduzindo significativamente o risco de fraude.

Como funciona a Database Validation da Didit

A Database Validation atua como uma camada adicional no seu fluxo de verificação de identidade. Quando um utilizador submete os seus dados pessoais, a Didit executa automaticamente uma comparação direta 1:1 entre os dados capturados e as bases de dados governamentais disponíveis.

Passo a passo: validação contra bases de dados governamentais

1. Extração de dados. Quando o utilizador captura o seu documento de identidade, o nosso sistema envia os campos-chave.
2. Verificação de integridade dos dados. O sistema confirma que a informação necessária foi extraída corretamente.
3. Chamada à API. É feito um pedido à fonte governamental.
4. Resultado. A resposta é avaliada e devolvida como tipo de correspondência (Full_Match, Partial_Match ou No_Match). Dependendo da configuração, a sessão pode ser aprovada automaticamente, rejeitada automaticamente ou encaminhada para revisão manual.

API ou No-Code: dois caminhos para a mesma segurança

A Database Validation da Didit combina flexibilidade com cobertura robusta. Pode integrar de duas formas: via No-Code Workflows ou APIs standalone. Em qualquer caso, obtém rapidez, precisão e compliance.

No-Code Workflows

Criado para equipas de compliance e operações que querem lançar rapidamente, sem trabalho de engenharia.

• Desenhe o fluxo completo no construtor visual da Didit.
• Ative a validação contra bases de dados oficiais com um clique.
• Resultados centralizados com exportação em um clique.

Standalone API

Ideal para equipas técnicas que querem incorporar a validação de dados diretamente na sua arquitetura para máximo controlo.

• REST API moderna e bem documentada. Veja a documentação técnica.
• Respostas em tempo real.
• Controlo total sobre fluxos e lógica.
• Suporta validações individuais ou em lote.

Que documentos e campos em Espanha podem ser verificados com Database Validation?

Ao executar verificação de identidade contra bases de dados governamentais em Espanha com a Database Validation da Didit, o objetivo não é apenas confirmar que um documento existe — é validar campos essenciais de dados pessoais com registos oficiais de confiança. Esta verificação cruzada acrescenta evidência robusta, reforça o perfil de identidade do utilizador e reduz significativamente a fraude e a informação incorreta.

Documentos suportados em Espanha e campos verificados

Em Espanha, o documento compatível para este tipo de validação é o Documento Nacional de Identidad (DNI). É utilizado como input para consultar as fontes governamentais relevantes.

Quanto aos campos verificados, a Database Validation valida identificadores essenciais com registos oficiais, incluindo:

• Número do documento (DNI), o identificador único do indivíduo.
• Tipo de documento, para garantir que a categoria correta está a ser validada.
• Data de validade, para confirmar que o documento continua válido.
• Nome e apelidos, para comparar o nível de correspondência no registo oficial.

Isto garante que a informação fornecida pelo utilizador existe, está atualizada e corresponde a fontes oficiais de confiança em Espanha.

Pode consultar outros países e tipos de documentos suportados na nossa documentação.

Como integrar a Database Validation para verificar utilizadores em Espanha

Integrar a Database Validation da Didit é simples — pode ficar pronto em poucos minutos.

1. Crie uma conta na nossa Business Console. É totalmente gratuita.
2. Abra o Dashboard e escolha o método de integração:

   1. Standalone API: gere o seu token e chame o endpoint /database-validation.

      Encontre os detalhes completos na documentação da API.

   2. No-Code Workflow: basta arrastar o bloco Database Validation para o seu fluxo no builder.
3. Configure os campos que pretende validar.
4. Receba resultados em tempo real, com logs e reporting automatizado.

Conclusão: o novo padrão de verificação em Espanha já chegou

A verificação de identidade com bases de dados governamentais e registos oficiais em Espanha está a definir um novo patamar de segurança e conformidade regulatória. À medida que o risco aumenta em vários setores, as empresas precisam de defesas mais fortes contra fraude que evolui rapidamente.

A Database Validation da Didit reforça KYC e AML ao verificar dados do utilizador diretamente contra fontes oficiais. Esta camada extra torna o seu processo mais seguro, mais rápido e totalmente pronto para auditoria.