omo Prevenir a Fraude com Criptomoedas no Seu Negócio

Pontos-chave

A fraude com criptomoedas é uma preocupação crescente, com mais de 2 mil milhões de dólares perdidos em 2023 devido a esquemas e problemas de segurança.

Formas comuns de fraude com criptomoedas incluem phishing, esquemas de drenagem de carteiras e criação de contas fraudulentas.

As bolsas centralizadas (CEXs) devem implementar medidas robustas de verificação de identidade e AML para prevenir fraudes.

A Didit oferece soluções KYC gratuitas e ilimitadas e triagem AML opcional para ajudar as CEXs a combater fraudes e cumprir regulamentos.

Em janeiro de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) aprovou o primeiro ETF de Bitcoin. Esta medida atraiu ainda mais atenção do público em geral para o mundo das criptomoedas. No entanto, uma grande parte do setor de retalho vê tudo relacionado com criptomoedas e blockchain com alguma hesitação: muitos burlões encontram nesta tecnologia uma forma de ganhar dinheiro fácil e permanecer nas sombras. De acordo com a Coindesk, em 2023, mais de 2 mil milhões de dólares foram perdidos devido a fraudes, hacks e outros problemas de segurança.

Se o seu negócio é uma bolsa centralizada (CEX), está a considerar trabalhar com o potencial da blockchain, ou simplesmente quer mais segurança na sua organização, este artigo é para si: vamos dizer-lhe como pode prevenir fraudes com criptomoedas no seu serviço.

O que é a Fraude com Criptomoedas?

Para entender o que implica a fraude com criptomoedas, devemos primeiro compreender a raiz deste crime. A origem reside nas características destes ativos digitais, que os tornam um terreno fértil ideal para os burlões realizarem os seus crimes. A alta volatilidade deste mercado ou a falta de suporte físico para ativos digitais são algumas das razões.

As criptomoedas são inteiramente digitais. Exceto para stablecoins, apoiadas por moeda fiduciária (como USDC ou USDT) ou outros ativos físicos como ouro (XAUT ou PAXG), as criptomoedas não têm a proteção de ter outro ativo para ajudar a controlar o seu valor.

Além da volatilidade que este problema impulsiona, significa que qualquer pessoa com um computador pode implementar certas técnicas (como hacking ou phishing) e fazer-se passar por outra pessoa numa CEX ou bolsa centralizada.

Documentação criada por inteligência artificial ajudou a aumentar esta fraude com criptomoedas em determinado momento. Os burlões usaram identificadores falsos para enganar diferentes CEXs, permitindo-lhes operar com aparente normalidade.

As transações são irreversíveis, o que também torna a fraude com criptomoedas tão difícil de erradicar. Assim, se os fundos forem transferidos para outra carteira, seja por erro ou malícia, o recetor tem controlo total para os devolver ou não.

O anonimato da blockchain também promove a fraude com criptomoedas. Embora seja verdade que todas as transações realizadas com esta tecnologia são públicas, não se pode saber quem está por trás de cada carteira. Embora os regulamentos estejam a tornar-se mais rigorosos, ainda existem muitas CEXs sem processos obrigatórios de verificação de identidade (KYC), o que torna realmente difícil saber quem são os verdadeiros proprietários das carteiras.

Portanto, se quer tornar-se um fornecedor destes ativos digitais ou trabalhar com blockchain, deve trabalhar arduamente para prevenir fraudes com criptomoedas, tanto para os seus utilizadores como para a saúde do seu negócio. As pessoas podem perder os seus ativos, mas o dano reputacional e financeiro para a sua empresa pode ser ainda mais doloroso.

Formas Comuns de Fraude com Criptomoedas

As criptomoedas movimentam muito dinheiro, e isso atrai burlões. Existem muitas técnicas de fraude online que os burlões do mundo cripto podem usar, algumas diretamente relacionadas com os seus clientes e outras com o seu serviço. Phishing, investimentos em tokens falsos, ou a criação de contas ilegítimas são algumas das práticas mais comuns.

Phishing

O phishing é uma das técnicas de fraude mais comuns. Envolve terceiros que se fazem passar por um serviço legítimo e procuram capturar a atenção dos utilizadores. Geralmente, os burlões usam mensagens alarmantes, como atividades incomuns na conta ou mudanças regulatórias, para fazer os utilizadores clicarem num link contaminado.

Quando a pessoa clica no link, chega a um site que parece completamente semelhante ao serviço original. O site fraudulento solicita uma série de dados, geralmente relacionados com identificação, como nomes de utilizador e palavras-passe. Ao fornecê-los, as contas legítimas são comprometidas, nas mãos dos burlões, que podem aceder livremente a elas e fazer o que quiserem com a nossa conta.

Esquemas Que Podem Drenar a Sua Carteira

A falta de conhecimento e educação pode pregar partidas nos primeiros passos no mundo das criptomoedas. Diante da possibilidade de ganhar muito dinheiro em pouco tempo, e sem investigar minimamente, muitas pessoas saltam para a primeira oportunidade de investimento que aparece em qualquer rede social.

Embora estes projetos possam ser legítimos e legais, a maioria deles é falsa. O seu único objetivo é atrair a atenção dos utilizadores para conectar a sua carteira a sites aparentemente reais ou comprar algum token fraudulento. Depois disso, os fundos desaparecem e as carteiras são esvaziadas.

No X (antigo Twitter), estes tipos de fraudes são comuns. Como detetá-las? Geralmente são publicações pagas, com comentários fechados ou apenas respostas de bots.

Criação de Contas Falsas

Se os serviços que trabalham com criptomoedas não têm uma solução sólida de verificação de identidade, ou não são necessários (como em bolsas centralizadas sem KYC), os negócios abrem a porta para fraudes: contas falsas podem ser um problema significativo.

O uso de documentação criada por inteligência artificial disparou. Também existe a identidade sintética, onde os burlões pegam em informações reais e misturam-nas com outros dados falsos para criar identidades aparentemente legítimas. O problema é que muitos serviços são incapazes de detetar estas identidades "Frankenstein".

Como as Bolsas Centralizadas (CEXs) Se Protegem Contra Fraudes com Criptomoedas

Como vimos ao longo do artigo, as características das criptomoedas tornam muito difícil acabar com a fraude de identidade uma vez que o burlão está dentro do serviço: as transações são visíveis mas irreversíveis, e chegam a identidades anónimas. Por isso, é essencial que os serviços que trabalham com criptomoedas, como as bolsas centralizadas (CEXs), coloquem a barreira de proteção contra fraudes durante o processo de onboarding.

Para isso, é essencial que as empresas tenham uma solução sólida de verificação de identidade, adaptada às necessidades únicas das CEXs, especialmente em termos de segurança e conformidade regulatória, tanto para KYC como para prevenção de branqueamento de capitais (AML).

Na Didit, oferecemos uma solução tecnológica capaz de ajudar as bolsas centralizadas a acabar com fraudes e cumprir regulamentos. Como parceiro, propomos uma solução de verificação de identidade (KYC) completamente gratuita, ilimitada e para sempre. Graças a ela, as CEXs podem cumprir todos os regulamentos KYC sem custos. Adicionalmente, oferecemos uma solução opcional de Triagem AML para que as empresas possam desfrutar de um conjunto completo e seguro, permitindo-lhes otimizar os seus custos operacionais.

Por que fazemos isto? Na Didit, entendemos que a verificação de identidade é um direito fundamental, especialmente no meio de uma era de fraude de identidade. Neste post, respondemos a todas as suas perguntas sobre o nosso serviço.

Se quiser saber mais sobre a nossa solução gratuita de verificação de identidade, e como ajudamos as bolsas centralizadas a cumprir regulamentos, pode contactar a nossa equipa clicando no banner abaixo. Vamos contar-lhe tudo sobre a tecnologia KYC e AML da Didit!