As 5 melhores soluções de KYC do mercado: Qual é o melhor software para o seu negócio em 2025?
Nesta página
Key takeaways
As soluções KYC devem combater eficazmente a fraude no processo de onboarding com IA avançada, sem afetar negativamente a experiência do utilizador.
Escolher um software KYC escalável, com custos claros e transparentes, facilita o planeamento económico e o crescimento sustentável.
A Didit oferece o único plano KYC gratuito e ilimitado do mercado, com funcionalidades premium, como AML Screening, a partir de apenas $0,30 por verificação.
A integração simples através de API ou plataformas no-code é crucial para que qualquer empresa implemente rapidamente uma solução KYC eficaz.
Se dirige ou faz parte de uma equipa de compliance, saberá o quão complicado é encontrar a melhor solução de KYC. O mercado oferece muitas alternativas, mas saber escolher a opção que melhor se adapta às necessidades da sua instituição pode ser um fator-chave que afeta diretamente o seu negócio.
A fase de onboarding é determinante para o sucesso de qualquer empresa. No entanto, deve-se saber que cerca de 20% das fraudes ocorrem durante este período inicial, seja através de documentação falsa, modificada ou ataques de deepfakes. Por isso, é fundamental contar com ferramentas suficientemente robustas para combater estes crimes, sem que a experiência do utilizador seja prejudicada. A verificação de identidade com IA pode ajudar a equilibrar ambos os aspetos.
A seguir, mostraremos as 5 melhores soluções de KYC do mercado, para que possa decidir qual delas é a melhor alternativa para o seu negócio em 2025. Cada uma destas opções oferece as ferramentas tecnológicas necessárias para cumprir com as normativas vigentes e melhorar os processos de verificação de identidade, sobretudo os mais tradicionais.
Continue a ler!
O que entendemos por bons softwares de KYC? Razões para escolher uma ferramenta em 2025
Uma boa solução de verificação de identidade ou KYC (Know Your Customer) é uma ferramenta que ajuda as empresas a cumprirem com as regulamentações atuais (e futuras) e oferece uma boa experiência ao utilizador durante a fase de onboarding. Estas características devem ser inegociáveis em indústrias como bancos, fintech, seguros ou cripto, onde a verificação de identidade deve ser o primeiro passo de qualquer programa de AML.
Além destas, existem outras funcionalidades que um bom software de KYC deve incluir, como automatização, escalabilidade ou facilidade de integração.
Verificação de identidade completa, para além de uma simples verificação
As verificações de identidade não devem ser entendidas como meras formalidades, mas sim como processos completos que combinam validação de documentos e reconhecimento facial com métodos de prova de vida (ou liveness detection) em tempo real.
Portanto, garantir que a verificação de identidade não seja tratada como uma mera formalidade administrativa é fundamental para escolher uma boa solução de KYC.
Quer saber mais sobre a verificação de documentos? Neste artigo contamos-lhe tudo o que precisa de saber sobre esta funcionalidade.
Escalabilidade e crescimento
O software ideal de KYC deve ser escalável, permitindo que a empresa cresça sem se tornar um obstáculo, nem em termos de desempenho nem economicamente. Ou seja, uma boa ferramenta de verificação de identidade deve ser capaz de trabalhar com grandes volumes sem prejudicar os resultados financeiros das instituições.
Três métricas que melhoram ao deixar de pagar por KYC e verificações
Otimize custos, tempos de aprovação e ROI com a Didit, o KYC gratuito que revoluciona a verificação de identidade.
Ler artigo completo
Custos (iniciais e recorrentes)
Relacionado com o ponto anterior, os custos costumam ser bastante opacos no mercado de verificação de identidade. Uma boa ferramenta de KYC é aquela que lhe permite conhecer os custos iniciais e recorrentes da sua utilização. Por outras palavras, não incorre em custos ocultos durante o período de vinculação. Isto permite-lhe desenvolver diferentes cenários de previsão, para saber quanto deverá investir na implementação e manutenção dessa solução de KYC.
Automatização e otimização de processos
Automatizar os processos de KYC ajuda a eliminar erros manuais e a oferecer um processo de verificação mais rápido, sem intervenção humana (exceto quando necessário). Os algoritmos de machine learning e inteligência artificial ajudam a otimizar a verificação de identidade, melhorando os tempos de resposta, a eficiência e a precisão.
Integração simples
A integração da ferramenta de KYC não deve causar dores de cabeça à sua equipa técnica. Analise a documentação técnica de todas as opções para ter controladas as diferentes alternativas, e procure aquela que ofereça a forma mais simples de começar a verificar identidades. APIs, opções No-Code... uma integração simples também deve fazer parte de uma boa solução de KYC.
Segurança e conformidade regulamentar regional e global
A segurança e a garantia de conformidade regulamentar devem ser duas peças fundamentais de qualquer boa ferramenta de KYC. Estas devem estar comprometidas com a proteção da informação (encriptação, certificados ISO, etc.) e ajudar as empresas a cumprir com as regulamentações vigentes.
Centrada nos utilizadores
As melhores ferramentas de KYC são aquelas que estão centradas nos utilizadores, tanto os clientes como aqueles funcionários da equipa de compliance que devem rever os dados. Oferecer uma interface simples durante o processo de verificação digital ajuda a melhorar as taxas de conversão e a satisfação, enquanto uma plataforma amigável permite às equipas de conformidade ter tudo sob controlo.
Por que estes critérios são relevantes em 2025?
As ameaças de fraude digital multiplicaram-se em 2025. Os dados recentes demonstram que a inteligência artificial e outras tecnologias como os deepfakes representam uma ameaça tanto para as empresas, como para o sistema financeiro nacional e internacional e, claro, também para os próprios utilizadores, que podem ser afetados por problemas como a usurpação de identidade.
A constante evolução da normativa, inspirada na maioria das ocasiões pelas 40 recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), exige soluções flexíveis, personalizáveis e capazes de se adaptarem rapidamente às mudanças regulatórias, sem prejudicar a experiência do utilizador.
Os custos transparentes e previsíveis permitem às empresas planificar e escalar as suas estratégias de compliance, pelo que, especialmente em contextos económicos incertos, se torna algo fundamental.
Em resumo, 1 em cada 5 tentativas de fraude ocorre durante a fase de onboarding. Contar com as ferramentas necessárias para garantir a segurança da verificação de identidade é, portanto, algo fundamental.
5 tendências de conformidade a ter em conta em 2025
Descobre as 5 tendências de conformidade para 2025 que irão transformar os sectores financeiro, fintech e criptomoeda. Desde IA e biometria até à prevenção de branqueamento de capitais em tempo real. Prepara-te para o futuro.
Ler artigo completo
Comparação rápida: Tabela visual de características-chave
Análise das 5 melhores soluções KYC do mercado atual
Didit: O primeiro e único plano gratuito e ilimitado de KYC do mercado
A Didit oferece o primeiro e único plano gratuito e ilimitado de verificação de identidade do mercado. Mais de 800 empresas de diferentes setores (cripto, fintech ou telefonia, entre outros) já integraram a sua tecnologia, combinando máxima segurança e agilidade numa única plataforma. Graças à Didit, as empresas podem reduzir os seus custos de compliance ao deixar de pagar por verificação de identidade.
Resumo:
- Custo transparente. Com a Didit saberá sempre quanto pagará, podendo também fazer uma estimativa e planificar os seus custos de compliance. Além disso, o custo por verificação AML + KYC é apenas de $0,30, uma quantia mínima face ao investimento recorrente de outros concorrentes, que podem incorrer também em despesas de configuração ou compromissos mínimos mensais.
- Funcionalidades exclusivas. A Didit é o único fornecedor do mercado que oferece KYC reutilizável, permitindo aos utilizadores finais verificarem-se uma única vez e reutilizarem as suas credenciais verificadas noutros serviços, melhorando assim a UX sem renunciar ao cumprimento normativo.
- Características premium. Além do plano gratuito, oferecemos um Plano Pro com funcionalidades premium, como White-Label KYC ($0,20/verificação completa); AML Screening ($0,30/verificação inicial) ou Ongoing AML Monitoring ($0,20/utilizador verificado e ano), além de outras funcionalidades que anunciaremos proximamente.
- Tecnologia avançada contra fraude. Contamos com mais de 10 modelos de IA personalizados, OCR avançado, diferentes métodos de liveness detection e biometria para detetar fraudes sofisticadas, como deepfakes ou falsificações avançadas. Desta forma, poderá despreocupar-se das verificações manuais e começar a trabalhar automaticamente.
- Segurança. Estamos certificados pela ISO 27001, e cumprimos com RGPD, eiDAS 2 ou PCI DSS, entre outras regulamentações. Até ao momento, a nossa plataforma nunca sofreu qualquer falha de segurança.
- Integração simples. Oferecemos uma API muito simples, que pode estar operacional em poucas horas. Além disso, a partir da Business Console, também se podem criar as sessões de verificação sem necessidade de código.
Empresas como Bondex, uma rede social profissional baseada em Web3, ou GBTC Finance, uma exchange centralizada e rede de caixas automáticos cripto, confirmam até 90% de poupança mensal usando a Didit em comparação com outras ferramentas do mercado.
Onfido
A Onfido é um dos grandes atores do mercado de verificação de identidade. Esta ferramenta oferece verificação de identidade, análise biométrica e um sistema baseado em IA que aprova ou rejeita as sessões automaticamente, enviando para revisão os casos que requeiram intervenção humana. A Onfido é adequada para verificação de identidade e AML.
Conheça aqui a nossa comparação Didit vs Onfido.
Veriff
A Veriff é uma plataforma reconhecida na indústria KYC por oferecer soluções automatizadas para a verificação de identidade e prevenção de fraude. O seu sistema combina validação documental com análise biométrica e deteção de vida (liveness detection). Além disso, utiliza IA para automatizar decisões e encaminhar para revisão humana apenas os casos duvidosos. A Veriff está orientada principalmente para empresas que necessitam de cumprimento normativo rigoroso.
Conheça aqui a nossa comparação Didit vs Veriff.
Sumsub
A Sumsub oferece uma solução integral de verificação de identidade, cobrindo desde a validação documental até ao screening AML. Utiliza biometria, análise de documentos baseada em IA e ferramentas para a monitorização contínua de utilizadores. É conhecida por ser robusta em funcionalidades, particularmente em ambientes estritamente regulados, embora a sua estrutura tarifária possa resultar complexa para certos utilizadores.
Conheça aqui a nossa comparação Didit vs Sumsub.
iDenfy
A iDenfy proporciona uma solução KYC standard com validação de documentos, biometria facial e análise automatizada mediante inteligência artificial. É uma solução simples e efetiva para cobrir necessidades básicas de compliance e prevenção de fraude. Embora não se destaque especialmente por funcionalidades avançadas, é suficiente para empresas com requisitos regulatórios moderados.
O que dizem sobre nós
"Reduzimos os tempos de verificação ao mínimo, tudo isto graças a uma rápida e fácil integração no nosso sistema. Além disso, também reduzimos os custos derivados da verificação, o que nos permite dedicar estes recursos a outras áreas da empresa. A utilização do Didit faz com que a verificação do utilizador chegue ao próximo nível."
GBTC Finance
Que solução KYC deve escolher para a sua empresa?
A escolha de um software de KYC é um dos passos mais importantes de qualquer plano de conformidade regulamentar. Para isso, deverá conhecer muito bem o seu negócio, identificar as jurisdições-chave, determinar o seu perfil de risco e definir os requisitos legais e normativos que deverá cumprir como entidade obrigada.
Em tudo isto, a Didit enquadra-se como uma das melhores soluções KYC do mercado. As startups e PMEs podem aproveitar o plano gratuito e algumas funções premium para começar a cumprir com a legislação sem preocupações económicas, enquanto as grandes empresas podem aproveitar outras funcionalidades do Plano Pro, como a solução de marca branca, para personalizar todo o fluxo de onboarding e oferecer uma experiência mais imersiva durante o registo.
A combinação de tecnologia de ponta, compliance avançado, transparência económica e facilidade de integração tornam-nos numa das melhores alternativas do mercado de verificação de identidade. Clique aqui e comece a revolucionar os seus processos de KYC.
Notícias Didit