Caso de Sucesso | Como a TucanPay otimiza a conformidade regulatória com a Didit e reduz os erros operacionais em 60%

O que é a TucanPay:

A TucanPay é uma plataforma especializada no envio de dinheiro que opera entre a Europa e a América Latina desde 2024. Já processaram mais de 1,2 milhões de euros em transferências internacionais cumprindo com todas as regulamentações financeiras aplicáveis. O que distingue a TucanPay é a sua transparência: utilizam a taxa de câmbio oficial do Google (facilmente verificável), cobram comissões fixas e claramente estabelecidas (1,5% ou 2,5% consoante o serviço) e não incorrem em quaisquer outros custos ocultos. Iniciaram as suas operações na Colômbia e agora estão a expandir-se para o Peru, mantendo em ambos os mercados os mesmos padrões de segurança, rapidez e fiabilidade.

Situação atual:

Um dos principais desafios que a TucanPay enfrenta é o cumprimento regulatório nos países onde opera, tanto na Europa como na América Latina. Isto implica uma vigilância minuciosa de um quadro regulatório que pode variar consoante a jurisdição, podendo até conter normas diametralmente opostas. Por isso, o primeiro passo é dispor de um sistema de KYC sólido, que permita verificar a identidade dos utilizadores sem sacrificar a sua experiência digital. Deste modo, a TucanPay necessita de uma tecnologia robusta, de fácil integração e que se adapte a diferentes mercados.

A nossa solução:

A Didit oferece um plano gratuito e ilimitado de KYC que inclui funcionalidades avançadas como AML Screening. Estas ferramentas não só garantem o cumprimento regulatório, como também permitem reduzir os custos operacionais até 90% em comparação com outros fornecedores, facilitando uma integração simples e escalável. Assim, a Didit torna-se uma aliada fundamental para garantir os primeiros passos do cumprimento normativo. Como o fazemos?

• Verificação de documentos: Ao funcionar como ponte económica entre a Europa e países da América do Sul como a Colômbia e agora o Peru, a TucanPay requer soluções que permitam validar a documentação dos utilizadores e garantir a sua legalidade. Graças à Didit, pode verificar remotamente a documentação destes países e de muitos outros, abrangendo mais de 220 territórios. Desta forma, combate potenciais fraudes como o roubo de documentos, documentação modificada ou falsificada e outras ameaças.
• Reconhecimento facial: Por ser uma plataforma online, os riscos ligados a deepfakes ou semelhantes estão muito presentes. Graças à tecnologia de reconhecimento facial e liveness detection da Didit, a TucanPay consegue garantir a presença real e física das pessoas no momento da verificação, sem prejudicar a experiência do utilizador.
• AML Screening: A empresa pode realizar diligências mais completas sobre os utilizadores após comparar os clientes com diversas bases de vigilância, sanções e PEPs, garantindo um onboarding muito mais seguro e em conformidade com as normativas.

Além disso, a TucanPay pode extrair relatórios detalhados sobre o estado das verificações diretamente da Business Console da Didit. Isto facilita a monitorização contínua do cumprimento regulatório e permite tomar decisões preventivas baseadas em dados auditáveis.

Porquê Didit?

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Necessitávamos de uma solução ágil, fiável e escalável, capaz de nos ajudar a cumprir com os padrões de compliance sem comprometer a experiência do utilizador. A Didit ofereceu-nos precisamente isso: uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptável a diferentes mercados. A sua solução permite-nos realizar processos de verificação de identidade completamente online, algo fundamental para cumprir com as normativas de KYC e AML.

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Fernando Pinto

CEO e Cofundador da TucanPay

Os resultados:

A TucanPay rapidamente melhorou os seus resultados após integrar a tecnologia da Didit:

1. Verificações quase em tempo real: O processo realiza-se habitualmente em menos de 15-20 segundos, o que otimizou o onboarding sem sacrificar a segurança nem o cumprimento regulatório.
2. Redução significativa de erros: Os erros operacionais relacionados com a verificação de identidade diminuíram até 60%, melhorando a eficiência interna.
3. Melhoria nas taxas de conversão: Oferecer um processo mais ágil de integração de utilizadores tornou a experiência mais fluida.
4. Conformidade reforçada: A Didit permitiu identificar melhor os utilizadores, validar rendimentos e detetar riscos potenciais. Isto facilita ações preventivas oportunas enquanto se cumpre com as exigências regulatórias.

Quer ser o nosso próximo caso de sucesso?

A Didit oferece soluções de verificação de identidade e KYC gratuitas e ilimitadas, juntamente com outras funcionalidades premium (como White-Label KYC ou AML Screening, entre outras) para todas as empresas, independentemente do setor ou dimensão. Se procura uma alternativa para reduzir os custos operacionais ou cumprir com as normativas de prevenção de branqueamento de capitais, contacte-nos! Queremos torná-lo no nosso próximo caso de sucesso.