Verificação de identidade em Aruba
Resumo executivo. Aruba é um país constituinte do Reino dos Países Baixos nas Caraíbas com aproximadamente 108.000 habitantes e um setor financeiro regulamentado segundo padrões modelados nos holandeses. O quadro AML/CFT é regido pela Portaria Estatal sobre a Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Aruba tem uma população de aproximadamente 108.000 habitantes e um PIB de cerca de 3,6 mil milhões USD, impulsionado principalmente pelo turismo (que representa cerca de 80% do PIB), serviços financeiros e refinação de petróleo. Oranjestad é a capital e centro comercial. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
alinhadas com os padrões holandeses/UE sob o quadro do Reino
a FIU nacional, recebendo e analisando STRs
Departamento de Imigração que gere o registo populacional e documentos de identidade
DIMAS — Departamento de Imigração
regulamentado
Departamento de imigração e registo civil. Gere o registo populacional e emite documentos de identidade. Sistema administrativo modelado no holandês.
Gabinete Central de Estatísticas
regulamentado
Mantém o registo populacional. Trabalha em conjunto com o DIMAS para a gestão de identidades.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Disposições de proteção de dados
- State Ordinance on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorism Financing — define entidades obrigadas, CDD/EDD, beneficiário efetivo, rastreio PEP e submissão de STR. - CBA AML/CFT Handbook (revisto em 2020, extensão VASP 2021) — orientação detalhada para todos os prestadores de serviços financeiros e não financeiros designados. - Disposições de proteção de dados — alinhadas com os padrões holandeses/UE sob o quadro do Reino.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
As disposições de proteção de dados de Aruba estão alinhadas com os padrões holandeses/UE sob o quadro do Reino. As transferências transfronteiriças para países da UE/EEE e os Países Baixos são geralmente facilitadas. As transferências para países terceiros requerem salvaguardas adequadas. Não existe mandato rigoroso de localização de dados para KY
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia da cédula di identidad ou passaporte holandês. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vivacidade passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, número de identificação, data de nascimento, nacionalidade, expiração do documento
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs regulamentados sob a extensão CBA AML/CFT Handbook de 2021 devem:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Os casinos em Aruba são DNFBPs sob o AML/CFT Handbook e devem:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os operadores de marketplace enfrentam obrigações CDD através da integração de serviços de pagamento. Os prestadores de serviços fiduciários que integram clientes de marketplace devem realizar verificação de documentos, identificação de beneficiário efetivo e monitorização contínua.
Liveness biométrico
Os passaportes holandeses com designação de Aruba contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, suportando leitura de chip baseada em NFC. O cartão de identidade nacional atualmente não contém chip biométrico. A deteção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Aruba permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Aruba, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Aruba.
A maioria dos setores regulamentados em Aruba exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto de Aruba, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming de Aruba.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
