Verificação de identidade em Bahamas
Resumo executivo. As Bahamas são uma nação arquipelágica caribenha de aproximadamente 400.000 pessoas e um importante centro financeiro internacional com uma indústria bem estabelecida de banca offshore, trusts e fundos de investimento. O quadro AML/CFT está ancorado no Proceeds of Crime Act (POCA), no Financial Transactions Reporting Act (FTRA) e no Anti-Terrorism Act, supervisionado pelo Banco Central das
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Bahamas têm uma população de aproximadamente 400.000 habitantes e um PIB de cerca de 14 mil milhões USD, impulsionado pelo turismo e serviços financeiros. Nassau (New Providence) é a capital e centro financeiro. Quatro verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
obrigações CTF
a unidade nacional de informação financeira que recebe STRs
supervisiona entidades seguradoras
Registrar General's Department
restrito
Registo civil central para nascimentos, óbitos e casamentos. Serve como fonte primária para documentação de identidade.
National Insurance Board
regulamentado
O número da segurança social nacional serve como identificador nacional de facto. Usado em serviços financeiros para KYC.
Central Bank of The Bahamas
regulamentado
O Banco Central mantém supervisão KYC para o setor de serviços financeiros. Quadro regulamentar forte como importante centro financeiro.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — quadro de crimes precedentes e confisco. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, arquivo STR, manutenção de registos. - Anti-Terrorism Act — obrigações CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — licenciamento e requisitos AML para negócios de ativos digitais. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — proteção de dados pessoais. - National AML Strategy 2025-2028 — lançada a 28 de dezembro de 2024, estabelecendo prioridades estratégicas
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 restringe transferências transfronteiriças para países com proteção adequada. O papel das Bahamas como centro financeiro internacional significa que os fluxos de dados transfronteiriços são extensos mas regulamentados. Não existe mandato rígido de localização de dados para dados KYC
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia de passaporte, cartão de eleitor ou cartão NIB. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número NIB, número de passaporte, validade. 4. Comprovativo de morada. Conta de serviços, ba
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Negócios de ativos digitais licenciados pelo DARE devem:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
As Bahamas têm um setor de jogos regulamentado limitado (principalmente baseado em casino):
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os operadores de marketplace enfrentam obrigações de CDD através da integração de serviços de pagamento:
Liveness biométrico
Os passaportes das Bahamas são compatíveis com ICAO 9303. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência documento-retrato é a abordagem padrão para onboarding remoto. A leitura de chip baseada em NFC está disponível para verificação baseada em passaporte. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Bahamas permitem onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Bahamas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML nas Bahamas.
A maioria dos setores regulamentados nas Bahamas exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto das Bahamas, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming das Bahamas.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
