Verificação de identidade em Butão
Resumo executivo. O Butão é um pequeno reino himalaia bem governado com aproximadamente 780.000 pessoas com um setor bancário supervisionado pela Royal Monetary Authority (RMA). O quadro AML/CFT está ancorado no AML/CFT Act, com o Butão como membro do APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). A RMA emitiu Prudential Regulations atualizadas, 2024 e AML/CFT Regulations 2025 estabelecendo c
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Butão tem uma população de aproximadamente 780.000 e um PIB de cerca de USD 3 mil milhões, impulsionado pela energia hidroelétrica, agricultura e turismo. Thimphu é a capital e centro comercial. Três verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, CDD, rastreio PEP, submissão STR
sob a RMA, recebendo STRs e coordenando aplicação AML
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
regulamentado
Cartão de Identidade de Cidadania emitido a todos os cidadãos butaneses. Número CID de 11 dígitos. Sistema de registo baseado em censo. Alta cobertura devido à pequena população. Iniciativas de governo digital em avanço.
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
regulamentado
Registo de nascimento, óbito, casamento. Integrado com sistema CID. Cobertura rural em melhoria.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obrigadas, CDD, rastreio PEP, submissão STR. - AML/CFT Regulations 2025 — procedimentos CDD detalhados incluindo limiares (Nu. 300.000 para CDD baseado em transação), EDD para PEPs, retenção de registos (mínimo 10 anos), e requisitos de oficial de conformidade. - Prudential Regulations 2024 — padrões prudenciais emitidos pela RMA para entidades supervisionadas. - Information, Communications and Media Act — inclui disposições de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Information, Communications and Media Act inclui disposições de proteção de dados mas não estabelece um quadro abrangente. A base de dados CID está alojada domesticamente. As transferências de dados transfronteiriças não são formalmente regulamentadas sob uma lei de privacidade abrangente.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Digitalização ou fotografia do cartão CID ou passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número CID, nome completo (Dzongkha e inglês), data de nascimento, validade do documento. 4. Rastreio PEP e sanções. A
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Sob os Regulamentos AML/CFT 2025 e a estratégia regulatória faseada do RMA:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo é amplamente proibido no Butão. Não existe mercado doméstico de iGaming.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os operadores de marketplace enfrentam obrigações CDD através da integração de serviços de pagamento:
Liveness biométrico
As características biométricas do cartão CID são limitadas. Os passaportes butaneses seguem especificações padrão. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência documento-retrato é a abordagem padrão para verificação remota. A população pequena e boa cobertura de registo civil apoiam correspondência de identidade fiável. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Butão permite integração KYC remota sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Butão, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML no Butão.
A maioria dos setores regulamentados no Butão exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto do Butão, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Butão.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
