Verificação de identidade em China
A China (República Popular da China, RPC) é a segunda maior economia do mundo, lar de ~1,4 mil milhões de pessoas, e opera um dos ambientes de identidade, pagamentos e dados mais rigorosamente controlados do planeta. Cada cidadão adulto possui um Cartão de Identidade de Residente com chip (居民身份证) apoiado pelo Centro Nacional de Informação de Identidade de Cidadãos (NCIIC) do Ministério da Segurança Pública — a fonte única
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A China é a segunda maior economia do mundo por PIB nominal e a maior por paridade de poder de compra, com uma população de aproximadamente 1,4 mil milhões. A penetração da internet excede 1,1 mil milhões de utilizadores, a penetração de smartphones é quase universal em áreas urbanas, e os pagamentos móveis substituíram quase completamente o dinheiro — Alipay e WeChat Pay juntos capturam aproximadamente 90% do mercado de pagamentos móveis, com o Alipay sozinho reportando mais de 1 mil milhão de utilizadores ativos anuais. O setor financeiro é dominado por quatro megabancos estatais — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China e Bank of China — juntamente com um segundo nível de bancos de capital misto e comerciais urbanos, e um setor fintech grande mas rigorosamente supervisionado (Ant Group, Tencent Financial, Lufax, JD Technology). Bancos exclusivamente digitais como WeBank (Tencen
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Ministério da Segurança Pública (MPS) através de Gabinetes de Segurança Pública locais
Cartão de policarbonato com chip RFID sem contacto; número de identificação de 18 dígitos; emitido a partir dos 16 anos (opcional 0-15)
O identificador universal. O número de 18 dígitos codifica local de nascimento, data de nascimento e uma soma de verificação. O conteúdo do chip lido por máquina só é descodificável por leitores autorizados pelo MPS — fornecedores terceiros não conseguem ler o ch
Administração Nacional de Imigração (NIA) / MPS Entrada-Saída
E-passaporte compatível com ICAO com chip
O documento principal para cidadãos do Continente que se registam em entidades regulamentadas estrangeiras, uma vez que a consulta NCIIC não está disponível no estrangeiro.
Gabinete de Segurança Pública Local
Caderneta de papel — registo domiciliário
Ainda ocasionalmente exigido para assuntos bancários, imobiliários e de estado civil. Não é prático para KYC remoto.
Administração de Entrada-Saída MPS
Cartão de policarbonato, chip
Usado para viagens transfronteiriças no Continente e operações bancárias. Agora frequentemente usado como token de identidade proxy por utilizadores de HK/Macau que se registam em serviços ligados ao Continente.
Administração de Entrada-Saída MPS
Cartão de policarbonato, chip
Função equivalente para residentes de Taiwan.
NIA / MPS
Cartão de policarbonato, chip, número de 18 dígitos começando com código do país
Redesenhado em 2023. Suporta verificação através do NCIIC e, em princípio, através de sistemas KYC bancários regulamentados.
País emissor + NIA
Livro + visto ou autorização de residência
Exigido para nacionais estrangeiros que se registam em bancos e fintechs do Continente; a validade é sempre verificada cruzadamente com registos de entrada NIA por bancos nacionais.
Reguladores
Circular sobre Prevenção Adicional e Eliminação de Riscos Especulativos no Comércio de Moeda Virtual — co-assinado pelo Tribunal Popular Supremo, Procuradoria Popular Suprema, Ministério da Segurança Pública, Cy
NCIIC (Centro Nacional de Informação de Identidade de Cidadãos) / MPS
restrito
1,4 mil milhões de registos. Acesso restrito a entidades licenciadas domésticas
MPS
regulamentado
Lançado em julho de 2025; tokens de identidade digital voluntários para serviços online
PBOC/NDRC
restrito
SAMR
aberto
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PBOC liderou um aviso de dez agências
Lei Anti-Branqueamento de Capitais (Lei AML). O estatuto AML primário da RPC é a Lei Anti-Branqueamento de Capitais da República Popular da China, originalmente promulgada em 2006. Em 8 de novembro de 2024, o Comité Permanente da APN aprovou uma revisão abrangente da Lei AML que entrou em vigor em 1 de janeiro de 2025. A lei revista pela primeira vez exige explicitamente que as instituições obrigadas identifiquem e verifiquem os beneficiários efetivos dos seus clientes, expande o âmbito de "branqueamento de capitais" para além do se tradicional
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A trilogia de proteção de dados — CSL (2017) + DSL (2021) + PIPL (2021) — impõe algumas das regras de localização e transferência transfronteiriça mais rigorosas de qualquer mercado importante:
Penalidades por não conformidade
- DiDi Global (DiDi Chuxing). Em 21 de julho de 2022, a CAC anunciou uma multa de RMB 8,026 mil milhões (~USD 1,2 mil milhões) contra a DiDi por violações de PIPL, DSL e CSL — próximo do máximo de 5% sob PIPL. A CAC citou processamento ilegal de mais de 64,7 mil milhões de peças de informação pessoal, coleta forçada
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
As fintechs regulamentadas da RPC operam um fluxo de alta automação e baixo atrito ancorado no princípio das Três Verificações + Reconhecimento Facial obrigatório sob as Regras CDD do PBOC:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A criptomoeda é um caso especial: está efetivamente proibida. A circular de dez agências liderada pelo PBOC de 24 de setembro de 2021 declarou todas as atividades comerciais relacionadas com cripto como atividades financeiras ilegais na China, incluindo emissão de tokens, câmbio cripto-fiat e cripto-cripto, correspondência OTC, derivados, e expli
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo online é proibido no Continente sob a Lei Criminal e as repetidas campanhas anti-jogo do Conselho de Estado lideradas pelo MPS. Todos os casinos online, apostas desportivas, serviços de lotaria e aplicações de "casino social" direcionadas a residentes do Continente são ilegais. Os operadores transfronteiriços enfrentam aplicação agressiva
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Marketplaces, ride-hailing, delivery, livestreaming e plataformas sociais estão vinculados por uma densa rede de requisitos de nome real:
Liveness biométrico
A China é líder mundial em volume de implementação de reconhecimento facial. O ambiente regulatório em torno da biometria, no entanto, tornou-se muito mais rigoroso desde 2023. - PIPL classifica informações faciais e biométricas como informações pessoais sensíveis, exigindo consentimento separado, justificação documentada de necessidade e segurança reforçada. - Em 14 de setembro de 2024, o Comité Técnico Nacional 260 sobre Cibersegurança (TC260) lançou TC260-PG-20244A — Guia Prático para Padrão de Cibersegurança: Guia p
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A China permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na China, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na China.
A maioria dos setores regulamentados na China exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de crypto da China, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da China.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
