Verificação de identidade em Ilhas Cook
Resumo executivo. As Ilhas Cook são um território autónomo em livre associação com a Nova Zelândia, com uma população de aproximadamente 17.000 habitantes e um centro financeiro offshore reformado. O quadro AML/CFT é governado pelo AML/CFT Act, supervisionado pela Financial Supervisory Commission (FSC), que também alberga a Financial Investigations Unit (FIU). As Ilhas Cook são membro da APG através
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Ilhas Cook têm uma população de aproximadamente 17.000 habitantes e um PIB de cerca de 380 milhões USD, impulsionado pelo turismo, pesca e serviços financeiros. Rarotonga é a ilha principal e centro comercial. Dois verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, CDD, EDD, rastreio PEP e apresentação de STR
estabelece a FSC como o regulador integrado
governa o regime de trusts das Ilhas Cook
Registrar of Births, Deaths and Marriages — Ministry of Justice
regulamentado
Sistema de registo civil. População muito pequena permite boa cobertura. Registos em papel. Livre associação com NZ — os habitantes das Ilhas Cook são cidadãos da NZ e podem usar os sistemas de identidade da NZ.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obrigadas, CDD, EDD, rastreio PEP e apresentação de STR. - Financial Supervisory Commission Act — estabelece a FSC como o regulador integrado. - International Trusts Act — governa o regime de trusts das Ilhas Cook. - Nenhuma lei abrangente de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Não existe uma lei abrangente de proteção de dados. A relação de livre associação com a NZ facilita a partilha de dados com a NZ. As transferências transfronteiriças de dados não são formalmente regulamentadas sob um quadro de privacidade doméstico. Os dados de serviços financeiros offshore estão sujeitos a acordos de troca de informações fiscais e CRS
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Passaporte da NZ, certidão de nascimento das Ilhas Cook, ou carta de condução. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número do passaporte da NZ, validade do documento. 4. Rastreio PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As Ilhas Cook não têm legislação dedicada para VASP. Os serviços financeiros relacionados com criptomoedas enquadram-se no quadro geral do AML/CFT Act:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
As Ilhas Cook não têm um mercado doméstico significativo de iGaming.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Atividade limitada de marketplace dada a população muito pequena. Onde operam serviços de pagamento, aplica-se KYC padrão alinhado com a NZ.
Liveness biométrico
Os passaportes da NZ contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, suportando leitura de chip baseada em NFC. Isto fornece um caminho forte de verificação biométrica para os habitantes das Ilhas Cook usando documentos da NZ. A deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato do passaporte é a abordagem padrão. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Ilhas Cook permitem onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Ilhas Cook, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Ilhas Cook.
A maioria dos setores regulamentados nas Ilhas Cook exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de criptomoedas das Ilhas Cook, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming das Ilhas Cook.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
