Verificação de identidade em Curaçao
Resumo executivo. Curaçau é um país constituinte do Reino dos Países Baixos com uma população de aproximadamente 155.000 habitantes e um setor significativo de serviços financeiros offshore e iGaming. O seu quadro AML/CFT está ancorado na Portaria Nacional sobre Identificação na Prestação de Serviços (LID) e na Portaria Nacional sobre Comunicação de Transações Incomuns (LMOT), supervisionado pelo Central
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Curaçau é uma ilha caribenha com aproximadamente 155.000 residentes, posicionada como um centro de serviços financeiros e iGaming. O PIB é impulsionado pelo turismo, refinação de petróleo, serviços financeiros e jogos online. Três verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
modelada nos padrões holandeses/UE, governando o processamento de dados e transferências transfronteiriças
Kranshi — Bureau Bevolking
regulamentado
O registo civil (Kranshi) mantém registos populacionais baseados no modelo holandês. Emite sedula (cartão de identidade nacional). Mais estruturado que estados caribenhos independentes.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Portaria Nacional sobre Proteção de Dados Pessoais
- Portaria Nacional sobre Identificação na Prestação de Serviços (LID) — estabelece obrigações de CDD para todos os prestadores de serviços incluindo instituições financeiras e operadores de jogos. - Portaria Nacional sobre Comunicação de Transações Incomuns (LMOT) — obriga à comunicação de transações suspeitas à Unidade de Informação Financeira (FIU Curacao) através da plataforma goAML. - Portaria Nacional sobre Jogos de Fortuna e Azar (LOK) — aprovada a 17 de dezembro de 2024, efetiva a 24 de dezembro de 2024. Substitui o quadro de 1998. Requ
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Portaria Nacional sobre Proteção de Dados Pessoais, modelada nos padrões holandeses/UE, restringe as transferências transfronteiriças de dados pessoais para jurisdições com proteção adequada. As transferências para países da UE/EEE e os Países Baixos são geralmente permitidas. A autoridade de proteção de dados deve ser notificada de p
Penalidades por não conformidade
- Ações de execução da CGA incluindo revogação de licença e coimas substanciais por falhas de AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Digitalização da sedula (frente e verso) ou página de dados do passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número da sedula, número do documento, data de validade. 4. Rastreio PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs que operam a partir de Curaçao devem cumprir os requisitos AML/CFT do CBCS:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Sob o quadro LOK (efetivo dezembro de 2024) e política AML/CFT da CGA (efetiva janeiro de 2025):
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Operadores de marketplace com utilizadores baseados em Curaçao enfrentam obrigações CDD sob a LID:
Liveness biométrico
A sedula não contém um chip biométrico para leitura NFC. A verificação baseia-se na inspeção ótica do documento combinada com correspondência biométrica facial através de deteção de liveness. Liveness passivo compatível com ISO 30107-3 emparelhado com comparação documento-retrato é o padrão para integração remota de iGaming e fintech. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Curaçao permite integração KYC remota sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Curaçao, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML em Curaçao.
A maioria dos setores regulamentados em Curaçao exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto de Curaçao, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Curaçao.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
