Verificação de identidade em Ilha de Man
Resumo executivo. A Ilha de Man é uma Dependência da Coroa Britânica de aproximadamente 85.000 pessoas e um importante centro financeiro internacional com posições particularmente fortes em banca, seguros, e-gaming e gestão de fundos. O seu enquadramento AML/CFT é robusto: a Ilha de Man é membro do MONEYVAL com legislação abrangente (Proceeds of Crime Act 2008, AML/CFT Code), supervisionada pela Ilha de M
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Ilha de Man tem aproximadamente 85.000 residentes situada no Mar da Irlanda entre a Grã-Bretanha e a Irlanda. Serviços financeiros, e-gaming e seguros são os pilares económicos. Verticais principais que impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
requisitos prescritivos para empresas designadas incluindo nomeação de MLRO, CDD, verificação de beneficiário efetivo e monitorização de transações
opera dentro da Polícia da Ilha de Man
General Registry — Governo da Ilha de Man
restrito
O General Registry gere registos de nascimento, casamento, óbito e adoção. Não existe sistema separado de cartão de identidade nacional — passaportes do Reino Unido ou cartas de condução são utilizados como documentos de identidade primários. Dependência da Coroa com
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML/CFT Code
- Proceeds of Crime Act 2008 — o estatuto primário AML/CFT. - AML/CFT Code — requisitos prescritivos para empresas designadas incluindo nomeação de MLRO, CDD, verificação de beneficiário efetivo e monitorização de transações. - Gambling (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism) Code 2019 — requisitos AML/CFT específicos para jogos aplicados pelo GSC. - Travel Rule (Transfer of Virtual Assets) Code 2024 — operacional a 28 de outubro de 2024, implementando a Recomendação 16 da FATF para vir
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Data Protection Act 2018 alinhado com o GDPR da UE. Decisão de adequação da UE em vigor, permitindo fluxos livres de dados com UE/EEE. Transferências para outras jurisdições requerem SCCs, BCRs ou decisões de adequação. O Comissário da Informação aplica ativamente.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Passaporte do Reino Unido, carta de condução ou outro documento compatível com ICAO. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, nacionalidade, número do documento. 4. Beneficiário efetivo. Verificação IOMDBO para clientes corporativos (disponível de
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs registados sob o Designated Businesses Act devem cumprir com:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Operadores licenciados pelo GSC devem cumprir com o AML/CFT Code 2019 específico para jogos:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Requisitos padrão de CDD do AML/CFT Code para plataformas regulamentadas.
Liveness biométrico
Os passaportes do Reino Unido contêm chips biométricos (ICAO 9303) que suportam verificação baseada em NFC. A deteção de liveness compatível com ISO 30107-3 é padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Ilha de Man permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais cartões de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Ilha de Man, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adverso — cobrindo todas as obrigações AML na Ilha de Man.
A maioria dos setores regulamentados na Ilha de Man exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de crypto da Ilha de Man, incluindo conformidade com a Travel Rule da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Ilha de Man.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
