Verificação de identidade em São Tomé e Príncipe
Resumo executivo. São Tomé e Príncipe é uma pequena nação insular de aproximadamente 230.000 pessoas no Golfo da Guiné, e membro da Força-Tarefa sobre Branqueamento de Capitais na África Central (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). O quadro AML/CFT é regido pela Lei n.º 11/2008 sobre a prevenção e supressão do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo,
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
São Tomé e Príncipe tem uma população de aproximadamente 230.000 habitantes e um PIB de cerca de 600 milhões de USD. A cidade de São Tomé é a capital. A economia depende do cacau, turismo, pescas e ajuda internacional. Fatores impulsionadores da procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Requisitos de CDD para bancos e instituições financeiras
FIU nacional, recebendo e analisando STRs
Supervisiona bancos e instituições financeiras
Ministério da Justiça
restrito
O registo civil existe para a pequena população insular. Cartão de identidade nacional emitido. A população muito pequena torna a verificação manual viável.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — Sobre prevenção e repressão do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. - BCSTP Instructions — Requisitos de CDD para bancos e instituições financeiras. - Nenhuma legislação abrangente de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Nenhuma legislação de proteção de dados. Nenhuma restrição formal à transferência transfronteiriça de dados.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Cartão de identidade nacional ou passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness. 3. Extração de dados. Nome, data de nascimento, número do documento. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra listas da UE, ONU, OFAC. 5. Monitorização contínua. Conforme requisitos BCSTP.
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Regulamentação limitada de jogos. CDD básico aplica-se quando licenciado.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
CDD básico para quaisquer transações bancárias comerciais conforme a lei AML.
Liveness biométrico
Os documentos de identidade não são biométricos. Fotografias de passaporte e deteção de liveness (compatível com ISO 30107-3) fornecem a base para KYC remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. São Tomé e Príncipe permite o onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em São Tomé e Príncipe, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz rastreio contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em São Tomé e Príncipe.
A maioria dos setores regulamentados em São Tomé e Príncipe exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de São Tomé e Príncipe.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
