Verificação de identidade em San Marino
Resumo executivo. São Marinho é um micro-estado europeu de aproximadamente 33.000 residentes, inteiramente rodeado pela Itália, com um setor bancário significativo relativamente ao seu tamanho. O quadro AML/CFT é regido pela Lei N.º 92/2008 (alterada até 2019) sobre a prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, supervisionado pela Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), São M
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
São Marinho tem uma população de aproximadamente 33.000 e um PIB de cerca de EUR 1,8 mil milhões. A economia é impulsionada pela banca, manufatura, turismo e comércio. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
UIF de São Marinho, responsável por receber e analisar STRs, emitir orientações AML
Supervisiona bancos, intermediários financeiros e instituições de pagamento
Secretariado de Estado para Assuntos Internos
restrito
O Registo Civil gere registos de nascimento, casamento, óbito e residência. Cartões de identidade nacionais emitidos. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) gere números de segurança social. População muito pequena ens
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AIF
- Legge No. 92/2008 (alterada até Legge 196/2019) — Sobre prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Define CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e relatório STR. - Legge No. 165/2005 — Lei de serviços bancários e financeiros. - Legge No. 171/2018 — Lei de proteção de dados, alinhada com princípios GDPR. A Autorità Garante per la protezione dei dati personali supervisiona a aplicação. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulamentação de ativos virtuais, requ
Proteção de dados
Supervisionado por APD Nacional
A lei de proteção de dados de São Marinho (Lei 171/2018) está alinhada com os princípios GDPR. Transferências transfronteiriças para países EU/EEE são geralmente permitidas. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas adequadas. A APD supervisiona a aplicação.
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas até EUR 1.000.000 e processo criminal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Cartão de identidade de São Marinho, passaporte, ou documento de identidade italiano/EU. 2. Deteção de vida e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vida. 3. Extração de dados. Código ISS, nome completo, data de nascimento, nacionalidade, morada. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra listas EU, UN, OFAC e bases de dados PEP
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs registados sob Decreto Delegato 74/2019 devem cumprir CDD completo:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Onde licenças iGaming são emitidas:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Intermediários financeiros e prestadores de serviços corporativos:
Liveness biométrico
Os passaportes de São Marinho são compatíveis com ICAO 9303 com dados biométricos. O documento de identidade nacional não é biométrico. A deteção de vida (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. São Marinho permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, deteção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em São Marinho, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML em São Marinho.
A maioria dos setores regulamentados em São Marinho exige ou recomenda fortemente a deteção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto de São Marinho, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming de São Marinho.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
