Verificação de identidade em Seicheles
Resumo executivo. As Seicheles são membro do Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG) e operam um significativo Centro Financeiro Internacional (IFC) offshore. O quadro AML/CFT é regido pela Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo de 2006 (alterada em 2020), supervisionada pela Unidade de Informação Financeira (FIU Seychelles) e o Banco Central
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Seicheles têm uma população de aproximadamente 100.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 2 mil milhões. Victoria (Mahé) é a capital. A economia é impulsionada pelo turismo, pescas e serviços financeiros. Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
FIU nacional, recebendo e analisando STRs
Supervisiona bancos e instituições de pagamento
Supervisiona seguros, valores mobiliários, IBCs, CSPs, empresas fiduciárias e VASPs
Departamento do Estado Civil
regulamentado
Cartão de identidade nacional com alta cobertura dada a população muito pequena. Registo civil abrangente. Serviços de governo eletrónico disponíveis.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por FIU Seychelles
- Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo de 2006 (alterada em 2020) — Define CDD, abordagem baseada no risco, propriedade beneficiária, rastreio PEP e relatórios STR. - Lei da Propriedade Beneficiária de 2020 — Estabelece requisitos para transparência da propriedade beneficiária de IBCs e empresas domésticas. - Lei das Empresas Comerciais Internacionais de 2016 (alterada) — Formação de IBC, requisitos de agente registado e obrigações AML. - Lei da Autoridade de Serviços Financeiros de 2013 — Mandato de supervisão da FSA
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Lei de Proteção de Dados de 2003 fornece proteção básica de dados. As transferências transfronteiriças não são formalmente restringidas mas estão sujeitas aos princípios de proteção de dados. Os CSPs que operam multi-jurisdicionalmente aplicam quadros contratuais de governança de dados.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. NIC das Seicheles ou passaporte. 2. Deteção de vida e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vida, correspondida com retrato do documento. 3. Extração de dados. Número NIC, nome completo, data de nascimento, morada. 4. Rastreio PEP e sanções. Contra listas EU, UN, OFAC e bases de dados PEP. 5. Cont
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs licenciados pela FSA devem cumprir obrigações CDD completas:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
As Seicheles não têm um quadro de licenciamento iGaming abrangente mas concederam algumas licenças de jogos. Quando aplicável:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
CSPs e prestadores de serviços offshore enfrentam requisitos KYC intensivos para formação de IBC:
Liveness biométrico
Os passaportes das Seicheles são biométricos (ICAO 9303). O NIC é um cartão inteligente mas não totalmente biométrico. A deteção de vida (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para integração remota, particularmente para proprietários beneficiários de IBC internacionais. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Seicheles permitem integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, deteção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Seicheles, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML nas Seicheles.
A maioria dos setores regulamentados nas Seicheles exige ou recomenda fortemente a deteção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto das Seicheles, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming das Seicheles.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
