KYC без трения: максимизируйте конверсию и улучшите пользовательский опыт

Ключевые выводы

Процесс KYC без трения имеет решающее значение для максимизации конверсии и предотвращения ухода до 68% пользователей во время цифрового онбординга, что приводит к потере миллиардов евро дохода ежегодно

Автоматизация и использование таких технологий, как проверка документов, распознавание лиц и анализ в реальном времени, позволяют создавать эффективные, безопасные и ориентированные на пользователя процессы KYC, одновременно соблюдая нормативные требования и предотвращая мошенничество

Разработка плавного интерфейса, адаптированного ко всем устройствам, разделение процесса на логические этапы и запрос только необходимой информации на каждом шаге являются ключевыми факторами для обеспечения оптимального опыта проверки личности и снижения трения

Didit революционизирует процесс KYC с помощью комплексного, бесплатного и неограниченного решения, которое сочетает в себе автоматизацию, персонализацию, соответствие нормативным требованиям и безопасность, позволяя компаниям сосредоточиться на росте и удовлетворенности клиентов

Процесс KYC без трения может стать решающим фактором между успехом и неудачей вашего бизнеса. Знаете ли вы, что около 68% пользователей, которые покидают процессы цифрового онбординга, делают это из-за сложных и неоптимизированных процедур проверки KYC? Если перевести это в цифры, мы говорим о миллиардах евро потерянного дохода каждый год.

Теперь представьте, что вы можете превратить эти 68% отказов в довольных клиентов. Ваши финансовые показатели и ROI взлетят до небес. Потому что KYC без трения может стать ключом к разблокировке экспоненциального роста в самый разгар цифровой эры.

Конечно, внедрение этих процессов проверки KYC и их правильное выполнение приносят ряд преимуществ (улучшение коэффициентов конверсии, снижение операционных затрат...), но также и вызовы, особенно для тех компаний, которые все еще борются с ручными процессами проверки личности, неинтуитивными интерфейсами или теми, которые требуют физического присутствия клиента в филиале.

Обо всем этом и о том, как Didit, с его бесплатным и неограниченным решением для проверки личности, может помочь вам развивать ваш бизнес, мы поговорим в этой статье. Приготовьтесь к стремительному росту вашей компании. Продолжайте читать!

Основные точки трения в текущих процессах KYC

Традиционные процессы KYC часто имеют много точек трения, которые могут привести к разочарованию и отказу со стороны пользователей. Помните те 68% отказов, о которых мы говорили ранее? Одним из основных препятствий являются медленные и ручные процессы, требующие постоянного вмешательства человека. Даже некоторые неоптимизированные автоматизированные решения также требуют постоянного пересмотра. Эти подходы потребляют время и ресурсы, и очень подвержены человеческим ошибкам и задержкам, что приводит к очень плохому пользовательскому опыту.

Еще одна распространенная проблема - запрос слишком большого объема информации за один раз. Поставьте себя на место пользователя: если вас просят предоставить данные, данные и еще больше данных, вы в конце концов устаете. Чем длиннее и сложнее процессы и формы, тем выше вероятность отказа от процесса KYC. Это еще больше усугубляется, когда запрашивается конфиденциальная информация без четкого объяснения, почему она необходима.

Неинтуитивные или не ориентированные на пользователя интерфейсы также могут повредить конечным показателям конверсии. Если пользователи сталкиваются с неплавным процессом, запутанными или неясными полями, очень вероятно, что они в конечном итоге откажутся от процесса. И дело в том, что неэффективный дизайн влияет не только на пользовательский опыт, но и на ошибки и задержки в предоставлении необходимой информации.

В 2024 году отсутствие многоканального подхода, который позволяет пользователям выполнять свой процесс KYC на разных устройствах, также является проблемой. Смартфон, планшет, компьютер... варианты, доступные пользователям, не ограничены, поэтому крайне важно, чтобы процессы проверки KYC могли быть завершены на любом устройстве.

Лучшие практики для создания опыта KYC без трения

Теперь вы знаете основные болевые точки текущих процессов проверки личности. Пришло время обратиться к решениям для создания опыта KYC без трения, более оптимизированного и действительно ориентированного на пользователя и его опыт в процессе онбординга. Давайте посмотрим, как мы можем превратить процесс проверки KYC из препятствия в конкурентное преимущество.

Определение действительно важного и разделение на этапы

Нормативные требования KYC в Испании отличаются от требований в США, Великобритании или Японии. Поэтому важно, прежде всего, знать, какие нормативные требования влияют как на наш сектор, так и на юрисдикцию, в которой мы работаем.

Разделение процесса на логические этапы также помогает создать опыт KYC без трения. Наиболее логичное разделение: проверка документов и распознавание лиц. С другой стороны, когда речь идет о проведении должной проверки, например, важно начать с базовой проверки, прежде чем запрашивать более подробную информацию или дополнительную документацию.

Персонализация и автоматизация процесса

Технология является ключом к разработке процесса KYC без трения. Благодаря автоматизации можно создавать эффективные и безопасные решения. Мы проиллюстрируем это на примере этапов, о которых мы говорили ранее:

• Во время проверки документов продвинутые алгоритмы способны обнаруживать несоответствия в документации (на случай, если она поддельная или была изменена) и извлекать необходимую информацию для проверки личности.
• Биометрия лица и тесты на живость имеют фундаментальное значение на этапе распознавания лиц. После проверки документа биометрически анализируются черты лица пользователя с использованием продвинутых алгоритмов для предотвращения дипфейков или других видов мошенничества. Затем это сравнивается с фотографией в проверяемом документе.

Хотя эти процессы наиболее узнаваемы, во время процесса проверки личности проводятся многие другие анализы в реальном времени, которые обеспечивают безопасность проверки KYC. Мы говорим, например, об анализе внешних баз данных для проверки адресов или анализе IP для обеспечения последовательных проверок.

Разработка плавного интерфейса, позволяющего проводить удаленные проверки

Слышали ли вы об eSIM? Это виртуальные телефонные карты, и они являются ярким примером того, что процессы проверки должны проводиться плавно и удаленно. Поэтому крайне важно создать оптимизированный опыт, адаптированный ко всем устройствам (мобильным, настольным и планшетам).

Наличие плавного интерфейса имеет фундаментальное значение. Четкое указание пользователям шагов, которые нужно выполнить во время процесса проверки KYC, также поможет улучшить конверсию.

Инструменты анализа в реальном времени

Знание того, что происходит во время процесса онбординга в вашем бизнесе, поможет вам создать опыт KYC без трения. Такие инструменты, как Business Console от Didit, позволяют контролировать статус проверок в вашем бизнесе в реальном времени.

Таким образом, вы можете обнаруживать схемы мошенничества, проводить проверки и собирать информацию, необходимую для постоянного улучшения ваших процессов.

Лучший пользовательский опыт, но без ущерба для безопасности и соблюдения нормативных требований

Улучшение пользовательского опыта не может идти в ущерб безопасности или несоблюдению нормативных требований: обе вещи должны идти рука об руку. Поэтому крайне важно иметь инструменты, которые шифруют все конфиденциальные данные, как в состоянии покоя, так и при передаче, без нарушений безопасности или подобных проблем.

Когда объем проверок высок или работа ведется в секторах, склонных к отмыванию денег, принятие подходов, основанных на оценке рисков, является ключевым. В таких отраслях, как финтех, эти процессы способны корректировать необходимость проведения должной проверки в зависимости от уровня риска, связанного с каждым уровнем или транзакцией. Таким образом, процессы значительно оптимизируются.

Аутсорсинг услуг проверки KYC также помогает вашему бизнесу всегда оставаться в курсе нормативных требований. Помните, что в зависимости от местоположения и сектора правила могут меняться: инструменты должны помогать быть в курсе последних нормативных требований, таких как GDPR в Европе или BSA в США.

Didit: комплексное решение для KYC без трения и бесплатно

Didit пришел, чтобы революционизировать процесс проверки личности, предлагая бесплатную, неограниченную и постоянную услугу KYC. Наша технология позволяет проводить быстрые и точные проверки глобально и удаленно. Мы проверяем документацию из более чем 220 стран и территорий и имеем технологию распознавания лиц, усиленную ИИ, для обнаружения живости и предотвращения дипфейков.

Помимо автоматизации, благодаря приложению Didit, мы позволяем повторное использование проверенных учетных данных (повторно используемый KYC). Таким образом, пользователи могут проверить свою личность один раз и использовать ее в нескольких сервисах, устраняя трение от необходимости постоянно повторять процесс и улучшая пользовательский опыт. Кроме того, для полного соблюдения нормативных требований и в дополнение к бесплатному KYC, мы предлагаем дополнительную услугу AML Screening, позволяющую сравнивать информацию пользователя с различными списками наблюдения и Политически значимыми лицами (PEPs).

Кроме того, безопасность и конфиденциальность являются первостепенными в Didit. Мы шифруем информацию от конца до конца и храним ее безопасно.