Проверка личности и онлайн-валидация: Полное руководство

Ключевые моменты

Проверка личности (KYC) крайне важна для безопасности и соблюдения нормативных требований в различных отраслях.

Онлайн-процессы KYC включают проверку документов, распознавание лиц и AML-скрининг.

Многоразовые проверенные учетные данные улучшают пользовательский опыт и операционную эффективность.

Доступны бесплатные KYC-решения, такие как Didit, делающие соответствие требованиям доступным для бизнеса любого размера.

Валидация или проверка личности - это очень полезный процесс для многих компаний, позволяющий им убедиться, что человек, пытающийся идентифицировать себя, действительно является тем, за кого себя выдает. Эта процедура, также известная как процесс KYC (Know Your Customer), крайне важна для многих компаний из-за нормативных требований.

На протяжении многих лет этот процесс был почти исключительно связан с банковским сектором. В этот период людям приходилось посещать отделения компаний и проходить этот процесс лично, что делало проверку личности относительно простой. Однако цифровая трансформация сделала почти обязательным проведение этого процесса удаленно и онлайн: Как гарантировать безопасность, когда процесс KYC проводится через интернет?

В этой статье мы попытаемся ответить на этот и другие связанные вопросы, а также объяснить лучший метод проверки личности ваших клиентов онлайн.

Шаги к проверке личности

Прежде чем начать, что мы подразумеваем под идентификацией? Ее можно определить как всю информацию, которую люди предоставляют для проведения этой проверки личности или процесса KYC. Эта процедура обычно сопровождается другими анализами и проверками, обычно связанными с проверками AML (борьба с отмыванием денег), которые направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Первый шаг - проверка документов. На этом начальном этапе извлекается информация из документации (национальные удостоверения личности, паспорта, водительские права...), предоставленной лицом, заинтересованным в проверке, а также проверяется подлинность документа с использованием различных технологий.

После извлечения этой информации наступает время распознавания лиц. Этот этап направлен на то, чтобы убедиться, что человек, инициировавший процесс валидации, действительно является тем же человеком. Для этого KYC-решения опираются на лицевую биометрию и тесты на живость, которые позволяют сравнить личность в документации с личностью человека по другую сторону экрана, предотвращая такие мошенничества, как дипфейки.

После прохождения процесса проверки личности или KYC многим компаниям необходимо соблюдать нормы AML. Поэтому проводятся анализы в различных международных базах данных, которые выявляют PEPs (политически значимых лиц) или санкции, связанные с отмыванием денег.

После завершения всего вышеперечисленного наступает время аутентификации, то есть позволения проверенным данным быть полезными и действительными каждый раз, когда человек намеревается воспользоваться услугой. Другими словами, разрешение многоразовых проверенных учетных данных, одно из самых революционных предложений Didit.

Возможно ли повторно использовать идентификацию для аутентификации в разных сервисах?

Да, возможно повторно использовать проверенные учетные данные в разных сервисах. Благодаря инфраструктуре цифровой идентичности Didit, люди могут один раз пройти верификацию с помощью приложения Didit и напрямую аутентифицироваться на своей любимой платформе.

Что достигается этим? Предоставление блестящего пользовательского опыта с проверенной аутентификацией менее чем за три секунды, соблюдение текущих нормативов KYC с максимальной безопасностью, и оптимизация операционных затрат.

Почему проверка личности (KYC) важна?

Проверка личности фундаментальна в некоторых секторах, в основном связанных с финансами, чтобы доказать, что люди действительно те, за кого себя выдают. Но это также вопрос безопасности и соблюдения нормативных требований в уникальных отраслях, таких как криптовалюты или азартные игры, с требовательными нормами KYC и AML.

Последние новости показывают, что мошенники никогда не отдыхают и используют любую лазейку, чтобы преодолеть слабые процессы проверки личности с помощью фальшивых личностей или украденных документов. Появление различных сервисов в Dark Web, которые создают документацию с использованием искусственного интеллекта, подчеркнуло, что некоторые системы проверки личности устарели. Кража личности в необанках также резко возросла в последнее время.

По всем вышеперечисленным причинам и многим другим, которые мы не упомянули, проверка личности и KYC фундаментальны в наше время.

Для чего может использоваться онлайн-проверка личности? Наиболее распространенные применения онлайн-KYC

В то время как раньше было необходимо посещать отделение компании для завершения процесса проверки личности, технология сделала удаленный KYC реальностью. Оптимизированное, автоматизированное решение, которое повышает безопасность.

Каковы наиболее распространенные применения онлайн-KYC? От открытия банковских счетов в необанках или других финансовых платформах до регистрации на централизованных криптовалютных платформах или предотвращения мошенничества в телекоммуникационном секторе, как показывает наше сотрудничество с Orange.

Как я могу иметь решение для проверки личности или KYC в моем бизнесе?

Все больше и больше компаний понимают важность наличия надежного решения для проверки личности или KYC. Большинство из них предпочитают передавать эту услугу на аутсорсинг, так как это обычно намного дешевле, чем иметь внутреннюю команду, посвященную исключительно контролю всего этого процесса. Фактически, во многих случаях эти отделы работают с ручными, устаревшими процессами, подверженными человеческим ошибкам.

Если вашему бизнесу необходимо проверять личность ваших пользователей и соблюдать строгие нормы KYC и AML, в Didit мы хотим вам помочь. Поэтому мы предлагаем полностью бесплатное, неограниченное и вечное решение для проверки личности, чтобы вы могли соблюдать нормы Know Your Customer без ущерба для вашей прибыли.

Наше решение состоит из трех частей:

• Проверка документов. Мы проверяем документацию из более чем 220 стран и территорий, извлекая информацию и обеспечивая ее подлинность.
• Распознавание лиц. Мы обеспечиваем с помощью лицевой биометрии, что человек, пытающийся пройти верификацию, действительно является тем, за кого себя выдает, а также проводим тесты на живость и обнаруживаем возможные дипфейки с использованием передовых алгоритмов.
• AML-скрининг (Опционально). В дополнение к нашему бесплатному KYC-программному обеспечению, мы предлагаем компаниям решения для AML-скрининга, чтобы также соблюдать нормы по борьбе с отмыванием денег.

Вы задаетесь вопросом, как мы можем предлагать бесплатное KYC-решение для всех компаний, независимо от размера компаний, которые нас интегрируют? Мы объясняем это в этой статье блога.

Если вы хотите узнать больше о нашем решении для проверки личности и KYC, мы приглашаем вас связаться с нашей командой через баннер ниже. Вы всего в одном клике от того, чтобы наслаждаться стремительным ростом ROI вашей компании!