Ключевые моменты

AML и KYC: Необходимы для легальности в азартных играх: Регулирования AML и KYC имеют решающее значение для поддержания легальности и безопасности в индустрии азартных игр.

Предотвращение мошенничества: Проверка идентичности помогает предотвратить отмывание денег и мошенничество, защищая как пользователей, так и бизнес.

Улучшение пользовательского опыта: Эффективный процесс KYC может улучшить пользовательский опыт, увеличивая доверие и удовлетворенность клиентов.

Современные технологии Didit: Didit предлагает передовые решения в области проверки идентичности, используя технологии NFC, биометрию и искусственный интеллект.

Игровая индустрия стремительно развивалась в последние годы. Онлайн-казино и интернет-ставки стали популярными, хотя и не без значительных препятствий. Среди самых важных — это проверка идентичности (KYC) и услуги AML (противодействие отмыванию денег), которые могут быть обременительными для отдельных лиц, но являются необходимыми для организаций, чтобы избежать штрафов или аннулирования лицензий.

Мы более подробно рассмотрим эти обязательства в ставках, ключевые моменты и то, как их реализовать, минимизируя риск потери игроков.

Что такое AML в секторе азартных игр?

В ставках и секторе азартных игр регламенты AML (противодействие отмыванию денег) относятся к политикам, направленным на предотвращение отмывания денег и/или финансирования терроризма.

Почему это необходимо? Этот сектор часто обрабатывает значительные суммы денег, и не редкость видеть большие суммы, перемещающиеся с одного счета на другой за считанные секунды, что делает его привлекательным для тех, кто хочет отмыть деньги.

Это обычно происходит в казино, как физических, так и онлайн. Большие суммы денег, которые трудно встретить в других повседневных ситуациях, приходят и уходят; идеальная возможность для мошенников действовать.

Что такое KYC в секторе азартных игр?

В секторе онлайн-ставок и казино проверка идентичности (или KYC, Знай своего клиента) относится к ряду протоколов и рекомендаций, следуемых для аутентификации личности человека. Эти проверки обычно проводятся путем запроса различных документов удостоверяющих личность во время процесса регистрации.

Хотя информация, которую должны предоставить люди, может варьироваться в зависимости от законодательства, она обычно включает имя, почтовый адрес и возраст.

Почему KYC и AML важны в индустрии?

Соблюдение политик KYC и AML имеет решающее значение как с точки зрения индустрии, так и с точки зрения пользователя.

Как упоминалось ранее, любая несоответствующая организация может столкнуться с серьезными штрафами или даже потерять свою лицензию. Хотя эти организации не рассматриваются как прямые участники отмывания денег, они играют ключевую роль в этой незаконной деятельности.

С точки зрения пользователя KYC и AML защищают от киберпреступности и подозрительных действий, гарантируя, что все участники сервиса играют честно.

Каковы требования AML и KYC в онлайн-ставках и казино?

Требования KYC и AML могут варьироваться в зависимости от местоположения; поэтому наличие адаптируемой системы проверки идентичности и KYC имеет решающее значение.

Некоторые из основных правовых рамок по всему миру включают:

• Закон 13/2011 о регулировании азартных игр в Испании.
• Закон о банковской тайне (BSA) в США
• Закон о противодействии отмыванию денег 2020 года в США
• Директива Европейского Союза по противодействию отмыванию денег 6 (6AMLD) и ее предыдущие версии
• Закон о доходах от преступлений 2002 года (POCA) в Великобритании
• Правила по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (Информация о плательщике) 2017 года (MLR 2017) в Великобритании

Плюсы и минусы процедур проверки идентичности в секторе ставок и казино

Хотя мы обсудили обязательства связанные с KYC в игорном секторе, справедливо отметить, что проверка идентичности имеет свои преимущества и недостатки как для поставщиков услуг, так и для отдельных лиц.

Преимущества проверки идентичности

• Улучшенная безопасность: Одно из самых очевидных преимуществ — это повышенная безопасность как для игроков, так и для казино. Проверяя идентичность пользователей, риск мошенничества и других преступных действий значительно снижается.
• Прозрачные транзакции: Благодаря KYC как игроки так и казино могут иметь прозрачную запись всех транзакций, упрощая разрешение любых споров.
• Улучшенный пользовательский опыт: Убедившись что все игроки легитимны, казино может предоставить лучший игровой опыт без рисков связанных с мошенническими игроками.
• Юридическое соблюдение: Это значительное преимущество для операторов онлайн-казино, поскольку соблюдение процедур KYC помогает им работать в рамках закона и избегать штрафов ranging from fines to license revocation.
• Повышение доверия: Когда казино строго соблюдает процедуры KYC это может служить неявным знаком одобрения для игроков которые будут чувствовать себя более безопасно при внесении своих средств.
• Более эффективные акции и бонусы: Зная своих клиентов лучше казино могут предлагать более целенаправленные акции и бонусы что приносит пользу как компании так и ее пользователям.

Недостатки процесса KYC

Процесс проверки идентичности имеет некоторые недостатки как для отдельных лиц так и для организаций. Процесс аутентификации может быть длительным особенно при ручных процедурах которые могут привести к мошенничеству. В этом контексте если ваш сервис еще не слышал о фальшивых документах сгенерированных ИИ эта статья стоит прочтения.

Кроме того, хранение чувствительных данных создает риски конфиденциальности которые в крайних случаях могут привести к краже личных данных. Поэтому важно находить решения которые соответствуют действующим законам и решают эти менее благоприятные аспекты.

Как Didit помогает в процессе KYC и AML для онлайн-казино и ставок

Благодаря своей комплексной цифровой идентификационной инфраструктуре Didit может помочь как отдельным лицам так и организациям во время процесса KYC и AML. Для онлайн-казино и сайтов ставок Didit Business предлагает полный пакет решений адаптированных под специфические нужды данного типа бизнеса.

Вот как Didit помогает игорной индустрии: Мы предлагаем бесплатное неограниченное постоянное программное обеспечение для проверки идентичности (KYC), основанное на проверке документов и распознавании лиц, дополненное дополнительным решением по AML Screening для тех кто нуждается в дополнительном уровне безопасности или соблюдении норм.

Как мы можем предоставить бесплатный KYC всем компаниям, независимо от их размера? Мы считаем что проверка идентичности должна быть основным правом а не чем-то дополнительным.

Если вы хотите узнать больше о нашем решении, вы можете связаться с нашей командой, нажав на баннер ниже.