如何防止您的企业遭受加密货币欺诈

主要要点

加密货币欺诈是一个日益严重的问题,2023年因诈骗和安全问题损失超过20亿美元。

常见的加密欺诈形式包括钓鱼、钱包耗尽诈骗和创建欺诈账户。

中心化交易所(CEX)必须实施强大的身份验证和反洗钱措施以防止欺诈。

Didit 提供免费、无限制的 KYC 解决方案和可选的 AML 筛查,以帮助 CEX 打击欺诈并遵守法规。

2024年1月,美国证券交易委员会(SEC)批准了第一只比特币 ETF。这一举措引起了公众对加密货币世界的更多关注。然而,零售部门的很大一部分仍然对与加密货币和区块链相关的一切持谨慎态度:许多骗子在这项技术中找到了一种轻松赚钱并保持隐蔽的方法。根据 Coindesk 的数据,2023年,由于诈骗、黑客攻击和其他安全问题,损失超过20亿美元。

如果您的业务是一个中心化交易所(CEX),您正在考虑利用区块链的潜力,或者您只是想要在组织中获得更多安全保障,那么这篇文章就是为您准备的:我们将告诉您如何在您的服务中防止加密货币欺诈。

什么是加密货币欺诈?

要理解加密货币欺诈的含义,我们必须首先了解这种犯罪的根源。其起源在于这些数字资产的特征,这些特征为骗子创造了理想的温床来实施他们的犯罪。这个市场的高波动性或数字资产缺乏实物支持是其中的一些原因。

加密货币完全是数字化的。除了由法定货币(如 USDC 或 USDT)或其他实物资产如黄金(XAUT 或 PAXG)支持的稳定币外,加密货币缺乏拥有另一种资产来帮助控制其价值的保护。

除了这个问题推动的波动性之外,这意味着任何拥有计算机的人都可以部署某些技术(如黑客攻击或钓鱼),并在 CEX 或中心化交易所上冒充他人。

人工智能创建的文档在某个时期帮助增加了这种加密货币欺诈。骗子使用假冒的身份证明来欺骗不同的 CEX,使他们能够以表面上正常的方式操作。

交易是不可逆的,这也使得加密货币欺诈如此难以根除。因此,如果资金被转移到另一个钱包,无论是由于错误还是恶意,接收者都有完全的控制权来决定是否归还。

区块链的匿名性也促进了加密货币欺诈。虽然使用这种技术进行的所有交易都是公开的,但你无法知道每个钱包背后是谁。尽管法规变得越来越严格,但仍有许多 CEX 没有强制性的身份验证(KYC)流程,这使得真正难以知道钱包的真实所有者是谁。

因此,如果您想成为这些数字资产的提供者或与区块链合作,您必须努力防止加密货币欺诈,这不仅是为了您的用户,也是为了您企业的健康。人们可能会失去他们的资产,但对您公司的声誉和财务损害可能更加痛苦。

常见的加密货币欺诈形式

加密货币涉及大量资金,这吸引了骗子。有许多在线欺诈技术可供加密世界的骗子使用,有些直接与您的客户有关,有些则与您的服务有关。钓鱼、投资假冒代币或创建非法账户是一些最常见的做法。

钓鱼

钓鱼是最常见的欺诈技术之一。它涉及第三方冒充合法服务并试图吸引用户的注意力。通常,骗子使用令人警惕的消息,如异常的账户活动或监管变化,以使用户点击受污染的链接。

一旦用户点击链接,他们就会到达一个看起来完全类似于原始服务的网站。欺诈网站要求一系列数据,通常与身份相关,如用户名和密码。通过提供这些信息,合法账户就会被泄露,落入骗子手中,他们可以自由访问这些账户并随意处置我们的账户。

可能耗尽您钱包的骗局

缺乏知识和教育可能会在加密货币世界的初期阶段带来麻烦。面对在短时间内赚大钱的可能性,而且没有进行最少的调查,许多人会对任何社交网络上出现的第一个投资机会跃跃欲试。

尽管这些项目可能是合法的,但大多数都是假的。它们的唯一目的是吸引用户的注意力,让他们将钱包连接到看似真实的网站或购买一些诈骗代币。之后,资金就会消失,钱包被清空。

在 X(前身为 Twitter)上,这类骗局很常见。如何检测它们?通常是付费帖子,评论被关闭或只有机器人回复。

创建假账户

如果处理加密货币的服务没有可靠的身份验证解决方案,或者不需要(如没有 KYC 的中心化交易所),企业就为欺诈大开方便之门:假账户可能是一个重大问题。

人工智能创建的文档的使用已经激增。此外,还有合成身份,骗子将真实信息与其他虚假数据混合,创建看似合法的身份。问题是,许多服务无法检测到这些"弗兰肯斯坦"身份。

中心化交易所(CEX)如何防范加密货币欺诈

正如我们在文章中所看到的,加密货币的特征使得一旦骗子进入服务,就很难结束身份欺诈:交易是可见但不可逆的,它们到达匿名身份。这就是为什么处理加密货币的服务,如中心化交易所(CEX),必须在入职流程中设置防欺诈屏障至关重要。

为此,公司必须拥有一个可靠的身份验证解决方案,适应 CEX 的独特需求,特别是在安全性和监管合规性方面,包括 KYC 和反洗钱(AML)。

在 Didit,我们提供一种能够帮助中心化交易所结束欺诈并遵守法规的技术解决方案。作为合作伙伴,我们提供完全免费、无限制的永久身份验证(KYC)解决方案。借助它,CEX 可以免费遵守所有 KYC 法规。此外,我们还提供可选的 AML 筛查解决方案,使公司能够享受完整而安全的套件,从而优化其运营成本。

我们为什么这样做? 在 Didit,我们理解身份验证是一项基本权利,特别是在身份欺诈盛行的时代。在这篇文章中,我们回答了所有关于我们服务的问题。

如果您想了解更多关于我们免费身份验证解决方案的信息,以及我们如何帮助中心化交易所遵守法规,您可以点击下面的横幅联系我们的团队。我们将告诉您所有关于 Didit 的 KYC 和 AML 技术的信息!