澳大利亚的身份验证
澳大利亚是亚太地区最重要的身份验证市场之一，从AUSTRAC执法力度来看，也是世界上最严格的AML管辖区之一。单一监管机构(AUSTRAC)已对澳大利亚法律史上三笔最大的企业罚款进行了处罚——西太平洋银行13亿澳元(2020年)、皇冠度假村4.5亿澳元(2023年)和星娱乐
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
澳大利亚人口约2600万，集中在东海岸五个首府城市，拥有OECD中最高的智能手机普及率和数字优先银行采用率之一。推动KYC/AML需求的关键细分市场：- 银行和金融科技。"四大行"(CBA、Westpac、NAB、ANZ)主导零售银行业务，但围绕它们的生态系统庞大：140多家授权存款机构(ADI)、700多家持有澳大利亚金融服务牌照(AFSL)提供支付和投资产品的机构，以及快速成熟的数字银行和支付层。知名金融科技公司包括Afterpay(2022年被Block/前Square以290亿美元收购)、Zip、Airwallex(估值超过50亿美元，跨境支付和多币种账户，2024年与ANZ合作
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
**《2006年反洗钱和反恐怖主义融资法》(联邦)
AUSTRAC —— AML/CTF 监管机构和澳大利亚金融情报单位 (FIU)
NT Racing Commission（大多数全国在线博彩公司）
总检察长部
受监管
根据签发机构记录验证身份文件，无需创建集中式数据库
ATO
受监管
截至2025年1月支持76+项政府在线服务；使用通行密钥
澳大利亚服务部
受监管
通过 DVS
ABR(澳大利亚商业登记处)
开放
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由主要AML/CTF法律监管
澳大利亚的身份验证框架基于联邦级AML法规、州/领地层面的赌博和驾驶执照管理，以及较新的横向数字身份制度。主要法律工具：
数据保护
由国家数据保护机构监管
生物识别信息属于第6条规定的敏感信息，适用APP 3(收集)、6(使用和披露)、10(数据质量)、11(安全)和12(访问)。OAIC已发布专门的生物识别指导，强调比例性、同意、保留限制，以及在无
不合规处罚
从人均罚款规模来看，AUSTRAC是世界上最严格的AML监管机构之一。执法记录：
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
向个人客户提供指定服务(例如开立交易账户、发行储值工具或提供支付服务)的报告实体必须适用AML/CTF法第32条ACIP。对于中低风险客户，AML/CTF规则第4.2部分"安全港"
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
任何与澳大利亚有地理联系的提供指定数字货币兑换服务的企业必须向AUSTRAC注册为数字货币兑换(DCE)提供商。该制度自2018年4月1日起根据AML/CTF法修正案生效。一旦注册，DCE适用
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
澳大利亚在联邦(2001年互动赌博法)和八个州/领地监管机构之间分割赌博监管。IGA下的联邦立场：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场平台通常不属于AML/CTF法下的"指定服务"，除非它们运营支付或储值工具，但它们受以下约束：
生物识别活体检测
生物识别面部匹配和呈现攻击检测是被允许且广泛使用的。适用三个管理层级：- AML/CTF规则第4部分——不规定生物识别检查，但将其视为ACIP的合法增强，特别是对于高风险客户。- 2023年身份验证服务法——管理对政府面部验证服务(FVS)的访问。申请方必须签署参与协议，将使用限制在1:1身份验证，并被禁止
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。澳大利亚在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证澳大利亚发行的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖澳大利亚的所有AML义务。
澳大利亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程开户时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合澳大利亚的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于澳大利亚的iGaming监管要求。
