أفضل ممارسات KYC للشركات في عام 2024

عمليات التحقق من الهوية (KYC) أصبحت الآن أساسية للشركات التي تحتاج إلى الامتثال للوائح وإنهاء الاحتيال. وفقًا للأمم المتحدة، تتراوح عمليات غسيل الأموال بين 2٪ و 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. بالأرقام، نحن نتحدث عن ما بين 800 مليار دولار و 2 تريليون دولار. رقم يعكس أنه لا توجد منظمة، بغض النظر عن حجمها، بمنأى عن التهديدات المالية.

لوائح KYC (اعرف عميلك) و مكافحة غسيل الأموال (AML) هي الدرع الأساسي لحماية الشركات وضمان سلامة النظام المالي. تصبح التكنولوجيا أفضل حليف للشركات، مثل البنوك والبنوك الحديثة، لثورة هذه العمليات: يساعدك نظام التحقق القوي على إنشاء علاقات أكثر ديمومة وحماية سمعتك.

لهذا السبب، في هذا المنشور، سنخبرك بأفضل ممارسات KYC لحماية شركتك من الاحتيال ونريك كيف يمكن أن تصبح Didit شريكك الاستراتيجي للامتثال للوائح وإغلاق الباب أمام الاحتيال.

أحدث اتجاهات ومتطلبات KYC في عام 2024

اللوائح المتعلقة بالتحقق من الهوية ومنع غسيل الأموال تزداد صرامة. لمكافحة غسيل الأموال وتوليد بيئات من الثقة، تصبح الأطر التنظيمية أكثر صرامة. هذا شيء يجب مراعاته عند الحديث عن KYC وأفضل الممارسات.

على سبيل المثال، لائحة eIDAS واللائحة اللاحقة eIDAS 2 تضع إطارًا قانونيًا مشتركًا لخدمات الثقة ووسائل التعريف داخل الاتحاد الأوروبي. لائحة MiCA، من ناحيتها، تهدف إلى وضع لوائح دولية لإدارة الأصول المشفرة، بينما تقترح توجيهات مكافحة غسيل الأموال أطر تنظيمية لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

لذلك، يجب أن تكون أنظمة التحقق من الهوية قادرة على التكيف بسرعة مع هذه البيئة التنظيمية المتغيرة، وكذلك تعزيز تجربة مستخدم رائعة.

من إدارة الهوية الرقمية إلى صعود الذكاء الاصطناعي للتحقق من الهوية

المزيد والمزيد من خدمات التحقق من الهوية (KYC) تأخذ في الاعتبار احترام الهوية الرقمية للأشخاص. أحدث ما في هذا القطاع هو تنفيذ بيانات اعتماد محققة قابلة لإعادة الاستخدام. هذا يعني أن المستخدمين لن يضطروا إلى تكرار عملية التحقق من الهوية ولديهم بالفعل بيانات اعتمادهم التي تم التحقق منها بشكل صحيح. بهذه الطريقة، يمكن للشركات السماح للمستخدمين بالاستمتاع بخدماتهم بهوياتهم المحققة بنقرة واحدة فقط.

الذكاء الاصطناعي والقياسات الحيوية والخوارزميات المتقدمة تصبح ذات صلة متزايدة طوال عملية KYC. من خلال هذه التطورات، يمكن لمقدمي الخدمات المتعلقة بالتحقق من الهوية اكتشاف التناقضات أو التزوير في الوثائق المستخدمة أثناء عملية التسجيل، وكذلك تجنب التزييف العميق في مرحلة التعرف على الوجه.

الذكاء الاصطناعي والقياسات الحيوية هي تقنيات رئيسية في التحقق من الهوية، حيث تسمح باكتشاف تزوير المستندات والمصادقة الآمنة والدقيقة للمستخدمين.

5 نصائح لاختيار أفضل برنامج KYC

إذا كنت تبحث عن أفضل برامج KYC و AML، فإليك خمس نصائح لمساعدتك في اختيار الحل المناسب لعملية التحقق من الهوية الخاصة بك. كل هذا سيساعدك على تقديم عملية تسجيل فعالة وآمنة لزوارك.

1. تنفيذ حلول بتقنيات متقدمة. يمكن أن تصبح التكنولوجيا حليفك العظيم في مكافحة الاحتيال. عند اختيار برنامج KYC، تأكد من أنه يتضمن تقنيات حديثة مثل القياسات الحيوية أو الذكاء الاصطناعي.
2. لامركزية إدارة بيانات ووثائق الهوية. يميل السوق نحو اللامركزية. ليس فقط لخصوصية وأمن المعلومات ولكن أيضًا للسهولة التي توفرها عند العمل مع كيانات مختلفة. ابحث عن برنامج KYC يسمح بالإدارة اللامركزية لبيانات ووثائق الهوية.
3. إجراء عمليات تدقيق دورية وتحسين العمليات. سيساعدك تحليل عمليات KYC و AML الخاصة بك من وقت لآخر على ضمان التشغيل السليم لعملك والامتثال للوائح.
4. راهن على الأتمتة لتحسين الكفاءة وتجربة المستخدم. عمليات التحقق اليدوي من الهوية أصبحت قديمة وتفتح الباب للاحتيال.
5. الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات مع متخصصي الصناعة. في حين أن العديد من الشركات لديها أقسام داخلية متخصصة في التحقق، فإن المزيد والمزيد يقررون الاستعانة بمصادر خارجية لهذه الخدمة.

تساعد Didit الشركات بعمليات تحقق مجانية من الهوية (KYC)

إذا كانت شركتك بحاجة إلى التحقق من هويات مستخدميها للامتثال للوائح الحالية، فإن حل KYC الخاص بنا هو الخيار الأفضل في السوق. برنامج التحقق من الهوية الخاص بنا مجاني وغير محدود وإلى الأبد. كما أن له ثلاث ركائز:

• التحقق من المستندات. نحن نعمل مع وثائق من أكثر من 220 دولة. تقنيتنا قادرة على البحث عن التناقضات، وضمان شرعية الوثائق، واستخراج المعلومات بكفاءة.
• التعرف على الوجه. من خلال القياسات الحيوية، نقارن وجه الشخص الذي يسعى للتعرف على نفسه مع وجه الوثائق. بالإضافة إلى ذلك، بفضل اختبار الحيوية، نحمي الشركات من التزييف العميق ونضمن أن الوثائق تنتمي إلى الشخص الذي بدأ العملية.
• فحص مكافحة غسيل الأموال (اختياري). بمجرد الانتهاء من التحقق من الهوية، نقوم بتحليل البيانات مقابل القوائم الدولية للبحث عن الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) أو العقوبات.

بهذه الطريقة، بفضل حلنا، يتم تقليل التكاليف التشغيلية المتعلقة بالامتثال بشكل كبير، مما يسمح للشركات بالامتثال للوائح دون إثقال كاهلها. هل تريد معرفة سبب تقديمنا لخدمة التحقق من الهوية مجانًا؟ نشرح ذلك في هذه المقالة.

سأكمل الترجمة من حيث توقفت:

الخلاصة: ابحث عن شريك موثوق للبقاء على اطلاع بالتكنولوجيا والتنظيم

باختصار، تتضمن أفضل ممارسات KYC للشركات في عام 2024 البقاء على اطلاع بأحدث الاتجاهات التكنولوجية والتنظيمية، واعتماد الحلول المتقدمة مثل القياسات الحيوية والذكاء الاصطناعي، ولامركزية إدارة بيانات الهوية، وإجراء عمليات تدقيق دورية، والمراهنة على الأتمتة، والنظر في الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات مع متخصصي الصناعة.

وبالتالي، فإن تنفيذ عملية KYC قوية يساعد على الامتثال لأفضل ممارسات الصناعة مع تلبية أكثر اللوائح صرامة في نفس الوقت.

هل تريد معرفة المزيد عن Didit أو حل التحقق من الهوية المجاني وغير المحدود والدائم الخاص بنا؟ انقر على الشعار أدناه وسيجيب فريقنا على أي أسئلة قد تكون لديك.