اعرف عميلك بدون احتكاك: زيادة معدلات التحويل وتحسين تجربة المستخدم

عملية KYC بدون احتكاك يمكن أن تحدث فرقًا بين نجاح وفشل عملك. هل كنت تعلم أن حوالي 68% من المستخدمين الذين يتخلون عن عمليات التسجيل الرقمي، يفعلون ذلك بسبب إجراءات التحقق KYC المعقدة وغير المحسنة؟ إذا ترجمنا ذلك إلى أرقام، فإننا نتحدث عن مليارات اليورو من الإيرادات المفقودة كل عام.

الآن تخيل أنك تستطيع تحويل نسبة 68% من حالات التخلي هذه إلى عملاء راضين. ستشهد نتائجك المالية وعائد الاستثمار ارتفاعًا كبيرًا. لأن KYC بدون احتكاك يمكن أن يكون المفتاح لفتح نمو أسي في خضم العصر الرقمي.

بالطبع، تنفيذ عمليات التحقق من KYC هذه، والقيام بذلك بشكل جيد، يجلب سلسلة من الفوائد (معدلات تحويل أفضل، تخفيض التكاليف التشغيلية...)، ولكن أيضًا تحديات، خاصة بالنسبة للشركات التي لا تزال تكافح مع عمليات التحقق من الهوية اليدوية، والواجهات غير البديهية أو تلك التي تتطلب الحضور الفعلي للعميل في الفرع.

نتحدث عن كل هذا وكيف يمكن لـ Didit، بحل التحقق من الهوية المجاني وغير المحدود، أن يساعدك في دفع أعمالك في هذه المقالة. استعد لتعزيز نمو شركتك. تابع القراءة!

نقاط الاحتكاك الرئيسية في عمليات KYC الحالية

عمليات KYC التقليدية، في كثير من الأحيان، تقدم العديد من نقاط الاحتكاك التي يمكن أن تؤدي إلى الإحباط والتخلي من قبل المستخدمين. هل تتذكر نسبة 68% من حالات التخلي التي تحدثنا عنها من قبل؟ أحد العوائق الرئيسية هي العمليات اليدوية والبطيئة، التي تتطلب تدخلاً بشريًا مستمرًا. حتى بعض الحلول الآلية غير المحسنة تحتاج أيضًا إلى مراجعة مستمرة. هذه الأساليب تستهلك الوقت والموارد، وهي عرضة للأخطاء البشرية والتأخيرات، مما يؤدي إلى تجربة مستخدم سيئة للغاية.

تحدٍ شائع آخر هو طلب الكثير من المعلومات دفعة واحدة. ضع نفسك مكان المستخدم: إذا طُلب منك بيانات وبيانات وبيانات أخرى، فستنتهي بالإرهاق. كلما كانت العمليات والنماذج أطول وأكثر تعقيدًا، زادت احتمالية التخلي عن عملية KYC. يزداد هذا سوءًا عندما يُطلب معلومات حساسة دون تفسير واضح لسبب ضرورتها.

واجهات المستخدم غير البديهية أو غير المركزة على المستخدم يمكن أيضًا أن تضر ببيانات التحويل النهائية. إذا وجد المستخدمون عملية غير سلسة، مربكة أو حقول غير واضحة، فمن المحتمل جدًا أن ينتهي بهم الأمر بالتخلي عن العملية. وهذا لأن التصميم غير الفعال يؤثر على تجربة المستخدم، ولكن أيضًا على الأخطاء والتأخيرات في تقديم المعلومات المطلوبة.

في عام 2024، عدم وجود نهج متعدد القنوات، يسمح للمستخدمين بإجراء عملية KYC الخاصة بهم على أجهزة مختلفة، هو أيضًا مشكلة. الهاتف الذكي، الجهاز اللوحي، الكمبيوتر... الخيارات التي يمتلكها المستخدمون غير محدودة، لذلك من الضروري أن تكون عمليات التحقق من KYC قابلة للإكمال ومتكيفة مع كل جهاز.

أفضل الممارسات لإنشاء تجارب KYC بدون احتكاك

أنت الآن تعرف النقاط الرئيسية المؤلمة في عمليات التحقق من الهوية الحالية. حان الوقت لمعالجة الحلول لإنشاء تجارب KYC بدون احتكاك، أكثر تحسينًا وتفكيرًا حقيقيًا في المستخدم وتجربته داخل عملية التسجيل. دعونا نرى كيف يمكننا تحويل عملية التحقق من KYC من عقبة إلى ميزة تنافسية.

تحديد ما هو مهم حقًا والتقسيم إلى مراحل

لوائح KYC في إسبانيا تختلف عن تلك الموجودة في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو اليابان. لذلك من المهم، قبل كل شيء، معرفة اللوائح التي تؤثر على قطاعنا والولاية القضائية التي نعمل فيها.

تقسيم العملية إلى مراحل منطقية يساعد أيضًا في إنشاء تجربة KYC بدون احتكاك. التقسيم الأكثر منطقية: التحقق من الوثائق والتعرف على الوجه. من ناحية أخرى، عندما يتعلق الأمر بإجراء العناية الواجبة، على سبيل المثال، من المهم البدء بتحقق أساسي قبل طلب معلومات أكثر تفصيلاً أو وثائق إضافية.

تخصيص وأتمتة العملية

التكنولوجيا هي المفتاح لتطوير عملية KYC بدون احتكاك. بفضل الأتمتة، يمكن إنشاء حلول فعالة وآمنة. نوضح ذلك بالمراحل التي تحدثنا عنها سابقًا:

• أثناء التحقق من الوثائق، الخوارزميات المتقدمة قادرة على اكتشاف التناقضات في الوثائق (في حالة كونها مزيفة أو تم التلاعب بها) واستخراج المعلومات اللازمة للتحقق من الهوية.
• القياسات الحيوية للوجه واختبارات الحياة أساسية خلال مرحلة التعرف على الوجه. بعد التحقق من الوثيقة، يتم تحليل ملامح وجه المستخدم بيومتريًا، باستخدام خوارزميات متقدمة لتجنب الديب فيك أو عمليات الاحتيال الأخرى. ثم يتم مقارنتها بالصورة الموجودة في الوثيقة التي يتم التحقق منها.

على الرغم من أن هذه العمليات هي الأكثر قابلية للتعرف عليها، إلا أنه أثناء عملية التحقق من الهوية، يتم إجراء العديد من التحليلات الأخرى في الوقت الفعلي التي تسمح بأن يكون التحقق من KYC آمنًا. نتحدث، على سبيل المثال، عن التحليلات في قواعد البيانات الخارجية للتحقق من العناوين أو تحليلات IP لضمان عمليات تحقق متسقة.

تصميم واجهة سلسة تسمح بالتحقق عن بعد

هل سمعت عن eSIM؟ إنها بطاقات هاتف افتراضية وتمثل مثالاً واضحًا على أن عمليات التحقق يجب أن تتم بشكل سلس وعن بعد. لذلك، من الضروري إنشاء تجربة محسنة ومتكيفة مع جميع الأجهزة (الجوال والحاسوب المكتبي والجهاز اللوحي).

وجود واجهة سلسة أمر أساسي. إرشاد المستخدمين بطريقة بسيطة للخطوات التي يجب اتباعها أثناء عملية التحقق من KYC سيساعد أيضًا في تحسين معدل التحويل.

أدوات التحليل في الوقت الفعلي

معرفة ما يحدث أثناء عملية التسجيل في عملك سيساعدك على إنشاء تجارب KYC بدون احتكاك. أدوات مثل لوحة تحكم الأعمال من Didit تسمح لك بالتحكم في حالة عمليات التحقق في عملك في الوقت الفعلي.

بهذه الطريقة يمكنك اكتشاف أنماط الاحتيال، وإجراء الفحوصات وجمع المعلومات اللازمة لتحسين عملياتك باستمرار.

تجربة مستخدم أفضل، ولكن دون التضحية بالأمان والامتثال التنظيمي

لا يمكن أن تكون تجربة المستخدم الأفضل على حساب المساومة على الأمان أو عدم الامتثال للوائح: يجب أن يسير الاثنان جنبًا إلى جنب. لذلك من الضروري امتلاك أدوات تشفر جميع البيانات الحساسة، سواء أثناء التخزين أو النقل، دون ثغرات أمنية أو ما شابه ذلك.

عندما يكون حجم عمليات التحقق مرتفعًا أو يتم العمل في قطاعات بها ميل لغسيل الأموال، فإن اعتماد نهج قائم على المخاطر أمر أساسي. في صناعات مثل التكنولوجيا المالية، تكون هذه العمليات قادرة على تعديل الحاجة إلى العناية الواجبة وفقًا لمستوى المخاطر المرتبطة بكل مستوى أو معاملة. وبهذه الطريقة، يتم تحسين العمليات بشكل كبير.

يساعد أيضًا الاستعانة بمصادر خارجية لخدمات التحقق من KYC في أن تكون شركتك دائمًا محدثة مع اللوائح. تذكر أنه اعتمادًا على الموقع والقطاع، يمكن أن تتغير القواعد: يجب أن تساعد الأدوات في البقاء على اطلاع بأحدث اللوائح، مثل GDPR في أوروبا أو BSA في الولايات المتحدة.

Didit: الحل الشامل لـ KYC بدون احتكاك ومجانًا

جاء Didit لإحداث ثورة في عملية التحقق من الهوية من خلال تقديم خدمة KYC مجانية وغير محدودة وإلى الأبد. تسمح تقنيتنا بإجراء عمليات تحقق سريعة ودقيقة بشكل عالمي وعن بُعد. نحن نتحقق من وثائق من أكثر من 220 دولة ومنطقة ولدينا تقنية التعرف على الوجه المدعومة بالذكاء الاصطناعي لاكتشاف الحياة ومنع التزييف العميق.

بالإضافة إلى الأتمتة، وبفضل تطبيق Didit، نسمح بإعادة استخدام بيانات الاعتماد المتحقق منها (KYC القابل لإعادة الاستخدام). وبهذه الطريقة، يمكن للمستخدمين التحقق من هويتهم مرة واحدة واستخدامها في خدمات متعددة، مما يزيل الاحتكاك الناتج عن الاضطرار إلى تكرار العملية باستمرار وتحسين تجربة المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، ولتحقيق الامتثال التنظيمي الكامل، وكمكمل لـ KYC المجاني، نقدم خدمة فحص AML اختيارية، تسمح بمقارنة معلومات المستخدم بقوائم المراقبة المختلفة والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs).

علاوة على ذلك، فإن الأمان والخصوصية لهما الأولوية القصوى في Didit. نحن نشفر المعلومات من طرف إلى طرف ونخزنها بأمان. كل هذا، إلى جانب أدوات التحليل في الوقت الفعلي مثل لوحة تحكم الأعمال، يجعل Didit الحل المثالي للمؤسسات التي تبحث عن KYC فعال وآمن ومتمحور حول المستخدم.

هل ترغب في معرفة المزيد عن خدمة التحقق من KYC المجانية الخاصة بنا؟ انقر على البانر وسيجيب زملاؤنا على أي أسئلة قد تكون لديك. اقفز إلى نموذج جديد واستعد لزيادة عائد الاستثمار الخاص بك!