التحقق من الهوية في هونغ كونغ
هونغ كونغ هي المركز المالي الدولي الأكثر تركيزاً في آسيا، ومنذ 1 يونيو 2023، أصبحت التجربة الأكثر طموحاً في المنطقة لإدخال العملات المشفرة بالكامل داخل النطاق التنظيمي. إن إدراج عميل من هونغ كونغ ليس مجرد لقطة شاشة - بل هو عمل محكوم بقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (الفصل 615)، تحت إشراف سلطة هونغ كونغ النقدية
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان هونغ كونغ حوالي 7.5 مليون نسمة، وتحتل إحدى أعلى أرقام الناتج المحلي الإجمالي للفرد في العالم، ولديها قطاع مالي يتجاوز بكثير حجمها الديموغرافي. بالنسبة لمزود التحقق من الهوية، هناك أربع مجموعات مهمة: - الخدمات المصرفية العالمية في Central وAdmiralty. HSBC وStandard Chartered وBank of China (Hong Kong) وDBS وHang Seng وCiti Hong Kong وJPMorgan Chase وCredit Agricole وMorgan Stanley وGoldman Sachs وUBS تحتفظ مجتمعة بتريليونات من الدولار الهونغ كونغي في الميزانيات العمومية لهونغ كونغ. هذه مؤسسات مرخصة (AIs) تحت إشراف HKMA بموجب كل من قانون المصارف وAMLO. إدراج الخدمات المصرفية الخاصة هو أصعب حالة استخدام للهوية في الإقليم - عملاء ذوو ثروة فائقة، وسرديات مصدر الثروة الصينية البرية، والعناية الواجبة المعززة على كل مالك مستفيد. -
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يجب الاحتفاظ بجميع وثائق CDD وسجلات المعاملات لمدة خمس سنوات على الأقل بعد انتهاء العلاقة التجارية أو إتمام المعاملة، محسوبة من التاريخ الأحدث
2019، 2021 والتحديثات اللاحقة
"إرشادات VATP"
محكومة بمدونة الممارسات الخاصة بـ PCPD حول رقم بطاقة الهوية والمعرفات الشخصية الأخرى ("مدونة PIC"
إرشادات PCPD حول جمع واستخدام البيانات البيومترية (أغسطس 2020، محدثة
القسم 33 من PDPO، الذي قد يقيد التحويلات إلى الولايات القضائية غير المدرجة في القائمة البيضاء، لم يدخل حيز التنفيذ مطلقاً، لذا في الممارسة العملية يُسمح بالنقل عبر الحدود شريطة أن تكون DPPs متوافقة بطريقة أخرى
يجب على VASPs جمع ونقل واستقبال معلومات المرسل والمستفيد لجميع تحويلات الأصول الافتراضية، بغض النظر عن قيمة المعاملة، مع مجموعة معلومات مخفضة أقل من 8,000 دولار هونغ كونغي
الكيانات تتبع في الممارسة العملية
دائرة الهجرة
منظم
بطاقة HKID ذكية مع رقاقة وبيانات بيومترية. رقم HKID مخصص لجميع المقيمين. بطاقة متقدمة جداً مع تطبيقات متعددة.
مكتب كبير مسؤولي المعلومات الحكومي
منظم
منصة الهوية الرقمية الحكومية. تدعم التحقق من الهوية والتوقيع الرقمي وملء النماذج المسبق. API متاح للاستخدام المرخص من القطاع الخاص.
سجل الشركات
مفتوح
سجل الأعمال. البحث عبر الإنترنت عبر ICRIS (نظام معلومات سجل الشركات المتكامل).
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف حفظ السجلات
قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (الفصل 615) هو العمود الفقري لـ KYC في هونغ كونغ. تم سنه في الأصل في 2012 وتم تعديله مراراً (خاصة بموجب مشروع قانون التعديل 2022 لإضافة نظام VASP)، وهو منشور على البوابة الرسمية elegislation.gov.hk. المراسي الرئيسية لأي تدفق إدراج:
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
تدفق إعداد هونغ كونغ على مستوى الإنتاج يُشحن باللغة الإنجليزية والصينية التقليدية (جمهور الكانتونية) والصينية المبسطة (عملاء من أصل البر الرئيسي والتدفقات عبر الحدود). الترجمة على مستوى الجملة غير كافية: المصطلحات القانونية الفنية (مثل، المالك المستفيد / 實益擁有人، سياسياً
عقوبات عدم الامتثال
- فحص AML متكامل ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك عقوبات الأمم المتحدة المطبقة تحت Cap. 537، OFAC SDN، UK OFSI، القائمة الموحدة للاتحاد الأوروبي، قوائم الإرهابيين المحددة من HKMA، وتغذيات PEP التجارية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
هونغ كونغ ليست سوق KYC غير وثائقي. على عكس Aadhaar eKYC في الهند أو Receita Federal CPF API في البرازيل، لا يوجد API هوية حكومي مفتوح يمكن للبائع الوصول إليه لحل اسم وتاريخ ميلاد ورقم هوية وطني للحصول على إجابة قاطعة "مطابق / غير مطابق". لذلك التحقق
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
المصادقة البيومترية إلزامية عملياً لأي إعداد غير وجهاً لوجه في هونغ كونغ. تعاميم HKMA للإعداد عن بُعد، ودليل AML الخاص بـ SFC، و GL3 الخاص بـ IA تتطلب جميعها ضمنياً طبقة الحيوية ومطابقة الوجه لأن البديل — تقديم طرف ثالث مستقل
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
هونغ كونغ لا تحتفظ بقائمة PEP محلية. الممارسة السوقية هي الاعتماد على قواعد البيانات التجارية (Dow Jones Risk & Compliance، LexisNexis WorldCompliance، Refinitiv World-Check، ComplyAdvantage، Moody's Orbis / Bureau van Dijk) لكل من PEPs الأجنبية والمحلية. بشأن العقوبات، هونغ كونغ تطبق الأمم المتحدة
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
قاعدة السفر FATF تطبق في مسارين متوازيين:
الحيوية البيومترية
تحت إطار الاستعانة بمصادر خارجية لـ HKMA (وحدة SPM SA-2) وتعاميم الاستعانة بمصادر خارجية لـ SFC، يمكن للمؤسسة المنظمة الاستعانة بمصادر خارجية لتنفيذ CDD لطرف ثالث — بما في ذلك بائع التحقق من الهوية — لكنها تبقى مسؤولة بالكامل عن الامتثال لـ AMLO. نقل البيانات الشخصية عبر الحدود لغرض امتثال AMLO مسموح تحت PDPO بشرط احترام DPPs ووجود ضمانات تعاقدية. يجب على المشغلين توثيق ISO 27001 الخاص بالبائع
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. هونغ كونغ تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في هونغ كونغ، بالإضافة إلى أكثر من 14000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في هونغ كونغ.
معظم القطاعات المنظمة في هونغ كونغ تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في هونغ كونغ، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي عند الاقتضاء.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب في هونغ كونغ.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
