التحقق من الهوية في الفلبين
التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في الفلبين — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان الفلبين حوالي 117 مليون نسمة، بمتوسط عمر أقل من 26 عاماً، وواحدة من أعلى معدلات انتشار وسائل التواصل الاجتماعي والإنترنت المحمول في العالم. قوتان هيكليتان تقودان سوق الهوية: 1. قفزة الشمول المالي عبر الأموال المحمولة. GCash (Globe Fintech / Mynt) و Maya (سابقاً PayMaya) معاً يمثلان الغالبية العظمى من نشاط المدفوعات الرقمية الفلبينية. الأرقام الصناعية المذكورة من قبل الصحافة والموردين تضع GCash عند 60-90 مليون مستخدم مسجل و Maya عند حوالي 50 مليون مستخدم محفظة، مع توقع أن تتجاوز البلاد 81 مليون مستخدم نشط للمحافظ الإلكترونية بحلول 2025. هدف BSP طويل الأمد لنقل غالبية مدفوعات التجزئة إلى القنوات الرقمية قد تحقق فعلياً.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
شركة التسلية والألعاب الفلبينية، المنظم و(تاريخياً
وزارة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الوكالة المنفذة لقانون الحكومة الإلكترونية والقواعد ذات الصلة بالحكومة الرقمية
اللجنة الوطنية للخصوصية، التي أنشئت بموجب RA 10173
PSA (هيئة الإحصاء الفلبينية)
منظم
نظام الهوية الوطنية الجديد؛ بوابة eVerify للتحقق المؤسسي
نظام تأمين الخدمة الحكومية
مقيد
نظام الضمان الاجتماعي
مقيد
لجنة الأوراق المالية والبورصة
مفتوح
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف PAGCOR
يستند إطار KYC/AML الفلبيني على مجموعة من القوانين والتعاميم الإشرافية وتفويضات المنظمين.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- لا يوجد تفويض صارم لتوطين البيانات لبيانات KYC (على عكس، مثلاً، القواعد الانتقائية لروسيا أو إندونيسيا). يمكن للمتحكمين تخزين ومعالجة البيانات الشخصية خارج الفلبين. - مبدأ المساءلة. يبقى المتحكم المصدر مسؤولاً بالكامل ويجب أن يضمن "مستوى حماية مماثل
عقوبات عدم الامتثال
2. شهية إنفاذ المنظم. استخدم BSP باستمرار سلطاته في فرض العقوبات لتأديب المتأخرين. يمكن أن تصل الغرامات الإدارية تحت AMLA إلى 500,000 بيزو فلبيني لكل مخالفة؛ عقوبات ML الجنائية تحت RA 9160 (كما عُدل) تصل إلى 7-14 سنة سجن بالإضافة إلى غرامات تصل إلى ضعف قيمة
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
القواعد المتحكمة هي MORB القسم 921 (CDD)، القسم 921Q للـ NBFIs، وطبقة BSP التعميم 1170 (e-KYC). النمط المطلوب لبنك أو EMI خاضع لإشراف BSP يقوم بإعداد مقيم فلبيني هو:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
BSP التعميم 1108 (تعديل القسم 902-N من MORNBFI) هو كتاب القواعد الملزم، مدعوم بـ AMLC 2018 IRR وإرشاداته الخاصة بـ VASP. الالتزامات الرئيسية:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تغيرت صورة امتثال الألعاب الإلكترونية بشكل كبير في 2024-2025:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
قانون الجمهورية رقم 11967 — قانون معاملات الإنترنت لعام 2023 — تم توقيعه في 5 ديسمبر 2023 ودخل حيز التنفيذ الكامل في 20 يونيو 2025 بعد فترة انتقالية مدتها 18 شهراً. إنه:
الحيوية البيومترية
BSP التعميم 1170، القسم 921(د) MORB، وإطار CDD السابق في التعميم 1022 يخول استخدام تكنولوجيا المعلومات والاتصالات للاتصال وجهاً لوجه، شريطة أن يكون لدى الشخص المشمول "تدابير تخفيف المخاطر المعمول بها". في الممارسة، يُفسر ذلك على أنه: - كشف الحيوية النشط أو السلبي لهزيمة الصور والفيديوهات والأقنعة والتزييف العميق. - مطابقة الوجه بين التقاط الحيوية وإما صورة الهوية أو صورة PhilSys المرجعية (عبر eVerify). - إشارات الجهاز والجلسة
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح الفلبين بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلبه اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الفلبين، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في الفلبين.
معظم القطاعات المنظمة في Philippines تتطلب أو توصي بشدة باستخدام كشف الحيوية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق، وكشف الحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في Philippines، بما في ذلك الامتثال لـ EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب عبر الإنترنت التنظيمية في Philippines.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
