التحقق من الهوية في اليابان
تدير اليابان واحداً من أكثر أنظمة التحقق من الهوية تفصيلاً في آسيا، مرتكزاً على قانون منع نقل العائدات الإجرامية (犯罪収益移転防止法، "APTCP" أو han-shu-hou) وتحت إشراف وكالة الخدمات المالية (FSA) مع JAFIC - الموجود داخل وكالة الشرطة الوطنية - يعمل كوحدة الاستخبارات المالية. أنشأ تعديل مرسوم الإنفاذ لعام 2018 للمادة 6
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
اليابان هي رابع أكبر اقتصاد في العالم وواحدة من أكثر أسواق الخدمات المالية نضجاً، مع حوالي 125 مليون مقيم، وانتشار عميق للخدمات المصرفية للأفراد، واستخدام شبه عالمي للهواتف الذكية. رغم هذا النضج، تأخرت البنية التحتية للهوية الرقمية لسنوات: نظام My Number (マイナンバー) للأرقام الفردية لم يُطلق إلا في 2016، وبطاقة My Number الفيزيائية مع شريحة الشهادة الإلكترونية JPKI (البنية التحتية للمفاتيح العامة اليابانية) استغرقت حتى منتصف العقد الثاني من الألفية الثالثة للوصول إلى انتشار الأغلبية في الأسر. هذه الفجوة عنت أن المؤسسات اليابانية اعتمدت بشدة على الإعداد الورقي داخل الفروع أو على التحقق المختلط "إرسال بطاقة بريدية إلى العنوان في هويتك" حتى العقد الثاني من الألفية الثالثة. نقطة التحول كانت تعديل 30 نوفمبر 2018 لمرسوم إنفاذ APTCP، والذي
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
الوكالة الرقمية (سابقاً أمانة مجلس الوزراء)
منظم
قراءة شريحة IC + مطابقة الوجه تطرح من منتصف يناير 2026. مصادقة JPKI.
المكاتب البلدية
مقيد
شبكة سجل المقيمين
مقيد
وكالة الضرائب الوطنية
مقيد
سجل الأعمال
مفتوح
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف JAFIC/Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds
مجموعة KYC/AML اليابانية هي نظام متدرج من القوانين الأساسية وقواعد FSA القطاعية والتزامات الاستخبارات بقيادة JAFIC.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
يعامل قانون حماية المعلومات الشخصية (APPI) صور وثائق الهوية والقوالب البيومترية وسجلات التحقق كمعلومات شخصية (وحيث يُستخدم البيومتري للتعريف، كرمز تعريف شخصي، فئة فرعية بمعالجة أكثر صرامة). الالتزامات الرئيسية:
عقوبات عدم الامتثال
- إجراءات FSA الإدارية المستمرة — تصدر FSA أوامر تحسين أعمال عامة متعددة سنوياً ضد البنوك وبورصات العملات المشفرة ومقدمي تحويل الأموال لفشل AML؛ ركز الإجراء الأخير على مراقبة المعاملات وثغرات فحص العقوبات والاحتيال المتعلق بـ deepfake في الإعداد
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
للبنوك ومقدمي تحويل الأموال وشركات الأوراق المالية وشركات التأمين والمقرضين الاستهلاكيين، المادة 4 من APTCP بالإضافة إلى إرشادات FSA AML/CFT تضع الأساس:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تم إدراج مقدمي خدمات تبادل الأصول المشفرة تحت PSA في 2017 وكانوا تحت APTCP منذ 2018. القطاع محكوم أيضاً بجمعية تبادل الأصول الافتراضية والمشفرة اليابانية (JVCEA، 日本暗号資産取引業協会)، منظمة تنظيم ذاتي معترف بها تحت المادة 87 من PSA. اعتباراً من 2025
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الكازينوهات الإلكترونية غير قانونية في اليابان. يجرم القانون الجنائي (الفصل 23، المواد 185-187) القمار عموماً؛ الوصول إلى كازينوهات إلكترونية خارجية من داخل اليابان قابل للمقاضاة وأدى إلى إدانات فردية. مشروع قانون جديد يقوي الحظر ويمنع إعلانات الكازينو الإلكتروني
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تقع الأسواق الاستهلاكية أساساً تحت قانون المعاملات التجارية المحددة (特定商取引法) بدلاً من APTCP، إلا إذا كانت تتعامل مع تحويل الأموال أو تمديد الائتمان (في هذه الحالة تنطبق PSA بالإضافة إلى APTCP). يتطلب القانون إفصاح المشغل والتحقق من هوية البائع للبيع عن بُعد، و
الحيوية البيومترية
تتطلب إرشادات FSA والمادة 6(1)(1)(ホ) من APTCP التقاط مكون الصورة الشخصية من eKYC للوثيقة-بالإضافة-للصورة الشخصية من خلال تطبيق المشغل الخاص (وليس مقدماً كملف مرسل بالبريد الإلكتروني)، مع تحدٍ عشوائي (تراكب رقم عشوائي أو مماثل) وإشارات الحيوية لهزيمة إعادة تشغيل الصورة/الفيديو. لم تتبنى الجهات التنظيمية اليابانية رسمياً ISO/IEC 30107-3 PAD كمعيار قانوني، لكن المقدمين اليابانيين الرائدين (LIQUID، TRUSTDOCK، Polarify/Daon) يعلنون عن PAD Level 2 أو مكافئ
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح اليابان بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث تتطلبه اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في اليابان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في اليابان.
معظم القطاعات المنظمة في اليابان تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit اكتشاف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في اليابان، بما في ذلك الامتثال لـ EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في اليابان.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
