التحقق من الهوية في نيوزيلندا
التحقق من الوثائق والحيوية الحيوية وفحص AML للشركات العاملة في نيوزيلندا — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
عدد الكيانات المنظمة في نيوزيلندا صغير بالمعايير الأوروبية لكنه كثيف نسبة للفرد. الكون الأساسي الذي يحتاج KYC بدرجة الإنتاج يشمل: - البنوك المسجلة و D-SIBs تحت إشراف RBNZ: ANZ، ASB، BNZ، Westpac NZ، Kiwibank، TSB، SBS، Heartland، Co-operative Bank، بالإضافة إلى فروع Rabobank، HSBC، ICBC، Bank of China، و China Construction Bank - متلقي الودائع غير المصرفية (NBDTs) وشركات التأمين على الحياة - شركات الاستثمار المرخصة من FMA، مديري الصناديق، الأمناء، مقدمي المشورة المالية، مشغلي DIMS ومصدري المشتقات المرخصين (~900 كيان) - محولي الأموال تحت إشراف DIA، صرافي الأموال، المقرضين غير المصرفيين غير متلقي الودائع (NBLIs بما في ذلك بورصات العملات المشفرة)، الكازينوهات (SkyCity Auckland/Hamilton/Queenstown، Christchurch Casinos، Dunedin Casinos)، TAB NZ، الثقة والشركة
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
DIA
منظم
خدمة التحقق الإلكتروني من الهوية (EIV). تتحقق من الهوية ضد قواعد بيانات جوازات السفر ورخص القيادة وشهادات الميلاد. API متاح للكيانات المخولة.
DIA
منظم
خدمة الهوية الرقمية الحكومية. RealMe Login و RealMe Verified Identity. توفر تأكيدات هوية موثقة للخدمات التجارية والحكومية. تعتمد على OpenID Connect.
MBIE
مفتوح
سجل الأعمال. API مجاني وبحث عبر الإنترنت.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act
القانون الأساسي هو Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 ("AML/CFT Act")، الذي سُن في 2009 ودخل حيز التنفيذ الكامل لكيانات الإبلاغ من المرحلة الأولى من 30 يونيو 2013 ولـ DNFBPs من المرحلة الثانية من 2018-2019. يفرض القانون التزامات العناية الواجبة بالعملاء (عادية ومبسطة ومعززة)، والمراقبة المستمرة، وإبلاغ الأنشطة المشبوهة وإبلاغ المعاملات المحددة على كل كيان مبلغ.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
الميزة التنافسية لـ Didit في نيوزيلندا: (أ) 0.30 دولار/تحقق مقابل التسعير المحلي النموذجي 1.50-3.50 دولار نيوزيلندي، (ب) تغطية عبر تاسمان (وثائق NZ + AU) في عقد واحد، (ج) ISO 30107-3 PAD L2 liveness، (د) مواءمة صريحة مع BPPC 2025، و(هـ) الاستعداد لعصر DIA المشرف الواحد بما في ذلك التحديث
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
- خدمة التحقق من الهوية DIA (فحص الهوية / DVS) — تدير DIA خدمة تحقق من الهوية عبر الإنترنت تؤكد الاسم وتاريخ الميلاد ورقم جواز السفر و(اختيارياً) الصورة الوجهية مقابل قاعدة بيانات جوازات السفر النيوزيلندية. الوصول مقيد على الكيانات المبلغة والموزعين المعتمدين؛
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
أهم وثيقة تشغيلية لـ KYC في نيوزيلندا هي مدونة ممارسات التحقق من الهوية المعدلة 2013 (IVCOP)، الصادرة بشكل مشترك من RBNZ و FMA و DIA والمنشورة في الجريدة الرسمية النيوزيلندية في 10 أكتوبر 2013. تصدر IVCOP تحت القسم 64 من AML/CFT Act وتعمل
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تحت الأقسام 14-20 من AML/CFT Act و IVCOP، يجب على البنك أو NBDT أو شركة التأمين على الحياة أو الشركة المالية التقنية:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
بورصات العملات المشفرة والوسطاء هم كيانات إبلاغ DIA. تدفق الإعداد متطابق في الهيكل مع الخدمات المصرفية لكن معايرة المخاطر مختلفة: يُقيم تقريباً كل عميل عملات مشفرة على أنه على الأقل متوسط المخاطر، وتُفعل EDD بشكل روتيني للتحويلات البنكية فوق 1,000 دولار نيوزيلندي، لمطابقة PEP
الحيوية البيومترية
قانون إطار الثقة لخدمات الهوية الرقمية 2023 (ساري المفعول 1 يوليو 2024) ينشئ نظام اعتماد طوعي لمقدمي خدمات الهوية الرقمية، تنظمه سلطة إطار الثقة لخدمات الهوية الرقمية داخل DIA. الاعتماد صالح لثلاث سنوات ويشير إلى الامتثال لقواعد إطار الثقة الملزمة التي تغطي إدارة الهوية وإصدار الأوراق الاعتمادية والمصادقة والتسهيل وأمن المعلومات. صُمم القانون لإعطاء هويات القطاع الخاص
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح نيوزيلندا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في نيوزيلندا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في نيوزيلندا.
معظم القطاعات المنظمة في نيوزيلندا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في نيوزيلندا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في نيوزيلندا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
