التحقق من الهوية في سنغافورة
التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في سنغافورة — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
سنغافورة هي السوق الأكثر نضجاً للتحقق من الهوية في آسيا، وربما واحدة من أفضل بيئتين أو ثلاث بيئات eKYC مجهزة في العالم. في دولة مدينة تضم حوالي 5.9 مليون مقيم، تعمل الكيانات المنظمة تحت نظام AML/CFT صارم ولكن واضح بقيادة سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، مع مكتب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STRO) التابع لشرطة سنغافورة كوحدة الاستخبارات المالية الوطنية. القانون الأساسي هو قانون الفساد وتجارة المخدرات والجرائم الخطيرة الأخرى (مصادرة المنافع) 1992 (CDSA)، مكملاً بقانون الإرهاب (قمع التمويل) 2002 (TSOFA)، وقانون خدمات الدفع 2019 (PSA)، وقانون الخدمات المالية والأسواق 2022 (FSMA)، وطبقة كثيفة من إشعارات MAS
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
ing، وحفظ السجلات (5 سنوات كحد أدنى)، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، والعقوبات المالية المستهدفة، والسياسات الداخلية/التدريب/التدقيق
GovTech
منظم
ملء مسبق للبيانات الشخصية المتحقق منها حكومياً للمشاركة بالموافقة
GovTech
منظم
هوية رقمية وطنية لـ 97% من المواطنين/المقيمين. OpenID Connect.
ICA (سلطة الهجرة ونقاط التفتيش)
منظم
عبر Singpass
ACRA
مفتوح
IRAS
منظم
عبر CorpPass
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف PEPs
يقوم نظام AML/CFT في سنغافورة على قانونين جنائيين ومجموعة متنامية من القوانين القطاعية المحددة:
حماية البيانات
تحت إشراف PDPC
عقوبات عدم الامتثال
بالنسبة لأي مؤسسة مالية أو مؤسسة دفع أو مرخص DPT أو شركة ائتمان أو مكتب عائلي أو شركة تكنولوجيا مالية تعمل في سنغافورة، فإن تكلفة إنجاز KYC بشكل صحيح تتضاءل أمام تكلفة إنجازه بشكل خاطئ. بمبلغ 5.8 مليون دولار سنغافوري، كانت غرامة Credit Suisse وحدها ستدفع ثمن حوالي 13 مليون تحقق من Didit.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت إشعار MAS 626 (البنوك) والإشعارات المماثلة لفئات المؤسسات المالية الأخرى، التزامات CDD الأساسية هي:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
كانت سنغافورة أول ولاية قضائية كبرى تدمج العملات المشفرة في إطار ترخيص معياري وتبقى واحدة من الأكثر صرامة.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تمتلك سنغافورة واحداً من أشد أنظمة الألعاب صرامة في آسيا. تم إعادة تشكيل سلطة تنظيم القمار (GRA) من سلطة تنظيم الكازينو السابقة في 1 أغسطس 2022 تحت قانون سلطة تنظيم القمار في سنغافورة 2022، إلى جانب قانون مراقبة القمار الجديد 2022 والقانون القديم
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
لا تفرض سنغافورة إطار KYC أفقي واحد على الأسواق. بدلاً من ذلك، تنبع الالتزامات من النشاط الأساسي:
الحيوية البيومترية
تقع توقعات MAS للحيوية البيومترية في وثيقتين: - إرشادات MAS لإدارة المخاطر التكنولوجية (يناير 2021) — توقعات قائمة على المبادئ حول التكنولوجيا والأمن السيبراني والمرونة التشغيلية، بما في ذلك التحقق من الهوية والمصادقة. - منشور AMLD 01/2022 — تدابير العناية الواجبة بالعملاء غير المباشرة — توقعات عملية للمؤسسات المالية التي تقبل العملاء دون تفاعل شخصي.
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح سنغافورة بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في سنغافورة، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في سنغافورة.
معظم القطاعات المنظمة في سنغافورة تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في سنغافورة، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في سنغافورة.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
