Beste KYC-Praktiken für Unternehmen im Jahr 2024

Wichtigste Erkenntnisse:

KYC- und AML-Vorschriften sind entscheidend für den Schutz von Unternehmen und die Gewährleistung der Integrität des Finanzsystems.

Fortschrittliche Technologien wie KI und Biometrie revolutionieren die Prozesse der Identitätsüberprüfung.

Zu den besten Praktiken für KYC gehören die Implementierung fortschrittlicher Lösungen, die Dezentralisierung des Datenmanagements und die Durchführung regelmäßiger Audits.

Didit bietet eine kostenlose, unbegrenzte KYC-Lösung mit Dokumentenprüfung, Gesichtserkennung und optionalem AML-Screening.

Identitätsüberprüfungsprozesse (KYC) sind heute für Unternehmen unerlässlich, die Vorschriften einhalten und Betrug beenden müssen. Nach Angaben der Vereinten Nationen (UN) bewegt sich Geldwäsche zwischen 2% und 5% des globalen BIP. In Zahlen ausgedrückt sprechen wir von 800 Milliarden bis 2 Billionen Dollar. Eine Zahl, die widerspiegelt, dass keine Organisation, unabhängig von ihrer Größe, vor finanziellen Bedrohungen sicher ist.

KYC (Know Your Customer) und Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) sind der grundlegende Schutzschild für Unternehmen und gewährleisten die Integrität des Finanzsystems. Technologie wird zum besten Verbündeten für Unternehmen, wie Banken und Neobanken, um diese Prozesse zu revolutionieren: Ein robustes Verifizierungssystem hilft Ihnen, langfristigere Beziehungen aufzubauen und Ihren Ruf zu schützen.

Deshalb werden wir Ihnen in diesem Beitrag die besten KYC-Praktiken vorstellen, um Ihr Unternehmen vor Betrug zu schützen, und Ihnen zeigen, wie Didit Ihr strategischer Partner werden kann, um Vorschriften einzuhalten und Betrug die Tür zu schließen.

Neueste KYC-Trends und -Anforderungen im Jahr 2024

Vorschriften zur Identitätsüberprüfung und Geldwäscheprävention werden immer strenger. Um Geldwäsche zu bekämpfen und vertrauenswürdige Umgebungen zu schaffen, werden die regulatorischen Rahmenbedingungen immer strenger. Das sollte man im Hinterkopf behalten, wenn man über KYC und Best Practices spricht.

Zum Beispiel legen die eIDAS-Verordnung und die darauffolgende eIDAS 2 einen gemeinsamen Rechtsrahmen für Vertrauensdienste und Identifizierungsmittel innerhalb der Europäischen Union fest. Die MiCA-Verordnung zielt darauf ab, internationale Vorschriften für das Management von Krypto-Assets zu etablieren, während AML-Richtlinien regulatorische Rahmenbedingungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorschlagen.

Daher müssen Identitätsüberprüfungssysteme in der Lage sein, sich schnell an dieses sich ändernde regulatorische Umfeld anzupassen und gleichzeitig eine hervorragende Benutzererfahrung zu fördern.

Vom Management digitaler Identitäten bis zum Aufstieg der KI für die Identitätsüberprüfung

Immer mehr Identitätsüberprüfungsdienste (KYC) berücksichtigen den Respekt vor der digitalen Identität der Menschen. Das Neueste in der Branche ist die Implementierung wiederverwendbarer verifizierter Anmeldedaten. Das bedeutet, dass Benutzer nicht gezwungen sind, den Identitätsüberprüfungsprozess zu wiederholen, und ihre Anmeldedaten bereits korrekt verifiziert sind. Auf diese Weise können Unternehmen den Nutzern erlauben, ihre Dienste mit ihren verifizierten Identitäten mit nur einem Klick zu nutzen.

Künstliche Intelligenz, Biometrie und fortschrittliche Algorithmen werden im gesamten KYC-Prozess immer relevanter. Durch diese Entwicklungen können Anbieter von Identitätsüberprüfungsdiensten Unstimmigkeiten oder Fälschungen in der Dokumentation erkennen, die während des Registrierungsprozesses verwendet wird, sowie Deepfakes in der Gesichtserkennungsphase vermeiden.

Künstliche Intelligenz und Biometrie sind Schlüsseltechnologien bei der Identitätsüberprüfung, da sie die Erkennung von Dokumentenfälschungen und eine sichere und genaue Authentifizierung der Benutzer ermöglichen.

5 Tipps zur Auswahl der besten KYC-Software

Wenn Sie auf der Suche nach der besten KYC- und AML-Software sind, finden Sie hier fünf Tipps, die Ihnen bei der Auswahl der richtigen Lösung für Ihren Identitätsüberprüfungsprozess helfen. All dies wird Ihnen helfen, Ihren Besuchern ein effektives und sicheres Onboarding zu bieten.

1. Implementieren Sie Lösungen mit fortschrittlichen Technologien. Technologie kann im Kampf gegen Betrug zu Ihrem großen Verbündeten werden. Achten Sie bei der Auswahl einer KYC-Software darauf, dass sie modernste Technologien wie Biometrie oder künstliche Intelligenz enthält.
2. Dezentralisieren Sie die Verwaltung von Identitätsdaten und -dokumenten. Der Markt tendiert zur Dezentralisierung. Nicht nur für den Datenschutz und die Informationssicherheit, sondern auch für die Erleichterung, die sie bei der Zusammenarbeit mit verschiedenen Einrichtungen bietet. Suchen Sie nach einer KYC-Software, die eine dezentrale Verwaltung von Identitätsdaten und -dokumenten ermöglicht.
3. Führen Sie regelmäßige Audits durch und optimieren Sie Prozesse. Die Analyse Ihrer KYC- und AML-Prozesse von Zeit zu Zeit wird Ihnen helfen, das reibungslose Funktionieren Ihres Unternehmens und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.
4. Setzen Sie auf Automatisierung, um Effizienz und Benutzererfahrung zu optimieren. Manuelle Identitätsüberprüfungsprozesse sind veraltet und öffnen Betrug Tür und Tor.
5. Lagern Sie Prozesse an Branchenspezialisten aus. Während viele Unternehmen über interne Abteilungen verfügen, die auf Verifizierung spezialisiert sind, entscheiden sich immer mehr dafür, diesen Service auszulagern.

Didit hilft Unternehmen mit kostenlosen Identitätsüberprüfungen (KYC)

Wenn Ihr Unternehmen die Identitäten seiner Benutzer überprüfen muss, um die aktuellen Vorschriften einzuhalten, ist unsere KYC-Lösung die beste Option auf dem Markt. Unsere Identitätsüberprüfungssoftware ist kostenlos, unbegrenzt und für immer. Sie hat auch drei Säulen:

• Dokumentenprüfung. Wir arbeiten mit Dokumenten aus mehr als 220 Ländern. Unsere Technologie ist in der Lage, nach Unstimmigkeiten zu suchen, die Rechtmäßigkeit der Dokumentation sicherzustellen und Informationen effizient zu extrahieren.
• Gesichtserkennung. Durch Biometrie vergleichen wir das Gesicht der Person, die sich identifizieren möchte, mit dem der Dokumentation. Darüber hinaus schützen wir Unternehmen dank des Lebendigkeit-Tests vor Deepfakes und stellen sicher, dass die Dokumentation der Person gehört, die den Prozess initiiert hat.
• AML-Screening (optional). Sobald die Identitätsüberprüfung abgeschlossen ist, analysieren wir die Daten anhand internationaler Listen, um nach PEPs (politisch exponierten Personen) oder Sanktionen zu suchen.

Auf diese Weise werden dank unserer Lösung die Compliance-bezogenen Betriebskosten exponentiell reduziert, so dass Unternehmen die Vorschriften einhalten können, ohne ihr Endergebnis zu belasten. Möchten Sie wissen, warum wir einen kostenlosen Identitätsüberprüfungsdienst anbieten? Wir erklären es in diesem Artikel.

Fazit: Finden Sie einen zuverlässigen Partner, um technologisch und regulatorisch auf dem Laufenden zu bleiben

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die besten KYC-Praktiken für Unternehmen im Jahr 2024 darin bestehen, mit den neuesten technologischen und regulatorischen Trends auf dem Laufenden zu bleiben, fortschrittliche Lösungen wie Biometrie und KI zu übernehmen, das Management von Identitätsdaten zu dezentralisieren, regelmäßige Audits durchzuführen, auf Automatisierung zu setzen und die Auslagerung von Prozessen mit Branchenspezialisten in Betracht zu ziehen.

Die Implementierung eines soliden KYC-Prozesses hilft somit, die besten Praktiken der Branche einzuhalten und gleichzeitig die strengsten Vorschriften zu erfüllen.

Möchten Sie mehr über Didit oder unsere kostenlose, unbegrenzte und für immer gültige Identitätsüberprüfungslösung erfahren? Klicken Sie auf das Banner unten und unser Team beantwortet alle Ihre Fragen.