Key takeaways (TL;DR)

 

Die Identitätsvalidierung gegen offizielle Datenbanken in Argentinien ist entscheidend, um die Anforderungen der UIF und der Zentralbank zu erfüllen.

Didit ermöglicht die direkte Überprüfung von Nutzerdaten anhand der offiziellen Register des RENAPER und stellt so echte Identitäten sowie regulatorische Compliance sicher.

Die Database Validation von Didit erhöht die Genauigkeit, automatisiert Datenprüfungen und unterstützt die Einhaltung des Gesetzes Nr. 25.246 zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Integration deckt 95 % des argentinischen nationalen Bevölkerungsregisters ab und bietet sichere, automatische Echtzeit-Validierungen.

Die Identitätsprüfung in Argentinien ist heute eine unverzichtbare Voraussetzung für jedes Unternehmen, das von der UIF oder der Zentralbank der Argentinischen Republik (BCRA) reguliert wird. Angesichts des Anstiegs von digitalem Betrug, Identitätsdiebstahl sowie des Wachstums des Fintech- und iGaming-Ökosystems benötigen Unternehmen Mechanismen, um personenbezogene Daten gegen offizielle Quellen wie den RENAPER (Nationales Personenregister) zu validieren.

Laut aktuellen Branchenberichten sind die Versuche von digitalem Betrug um mehr als 25 % pro Jahr gestiegen. Besonders betroffen sind Fintechs und Online-Wettplattformen, bei denen Identitätsmissbrauch zu den wichtigsten Risikofaktoren zählt.

In diesem Kontext ist die direkte Überprüfung der Nutzeridentität anhand argentinischer Regierungsregister keine Option mehr, sondern der effektivste Weg, Betrug zu verhindern und die KYC- sowie AML/CFT-Anforderungen zu erfüllen.

Didit vereinfacht diesen Prozess mit seinem Service Database Validation, der es ermöglicht, die vom Nutzer angegebenen Daten innerhalb von Sekunden mit der RENAPER-Datenbank abzugleichen – mit hoher Genauigkeit, Geschwindigkeit und vollständiger regulatorischer Konformität.

Für einen umfassenden Überblick über den regulatorischen Rahmen empfehlen wir unseren Artikel zur Identitätsprüfung sowie KYC- und AML-Compliance in Argentinien.

Warum Database Validation für KYC- und AML/CFT-Compliance in Argentinien entscheidend ist

In Argentinien schreiben das Gesetz Nr. 25.246 sowie die Verordnungen der UIF die Durchführung von Know-Your-Customer-(KYC)-Verfahren vor, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zu verhindern.

Das bedeutet, dass Finanzinstitute, Fintech-Unternehmen, Wechselstuben, Börsen und Online-Gaming-Anbieter die Identität ihrer Kunden verifizieren müssen, bevor sie Transaktionen oder Dienstleistungen freischalten.

Eine der größten Herausforderungen im Land ist jedoch die Existenz gefälschter oder manipulierter Identitäten sowie die unzureichende Kreuzvalidierung personenbezogener Daten. Um dem zu begegnen, setzen immer mehr Unternehmen auf eine direkte Verifizierung über den RENAPER – eine Praxis, die den Leitlinien der UIF entspricht und als effektive Methode der Bürgerauthentifizierung anerkannt ist.

Mit der Database Validation von Didit werden die vom Nutzer bereitgestellten Daten (z. B. Dokumentennummer, Vor- und Nachname) automatisch mit den RENAPER-Registern abgeglichen. Dadurch entstehen auditierbare Nachweise und das Risiko von Identitätsdiebstahl oder -fälschung wird deutlich reduziert.

Die Bedeutung eines starken KYC-Prozesses ist in sensiblen Branchen besonders hoch. Im Online-Gaming-Sektor etwa müssen Betreiber die KYC-Anforderungen für iGaming in Argentinien erfüllen, bei denen automatisierte Prüfungen unerlässlich sind, um nationale und regionale regulatorische Standards einzuhalten.

So funktioniert die Database Validation von Didit in Argentinien

Die Database Validation ist eine zusätzliche Ebene im Identitätsprüfungsprozess, mit der Nutzerdaten in Echtzeit mit offiziellen Quellen abgeglichen werden können.

Gibt ein Nutzer seine Informationen ein (z. B. die DNI-Nummer), führt das Didit-System einen 1:1-Abgleich mit den RENAPER-Registern durch und liefert ein automatisches, auditierbares Ergebnis zurück.

Eine vollständige technische Übersicht finden Sie in der Database-Validation-Dokumentation.

Schritt-für-Schritt-Ablauf der Validierung

1. Datenerfassung und -extraktion. Das Didit-System identifiziert die relevanten Daten (Dokumentennummer, Vor- und Nachname).
2. Formatprüfung. Es wird geprüft, ob die Daten vollständig und gültig sind, bevor die Anfrage gesendet wird.
3. RENAPER-Abfrage. Didit sendet eine sichere Anfrage an die offizielle Datenbank.
4. Ergebnisanalyse. Die API liefert ein kategorisiertes Ergebnis (z. B. Full_Match, Partial_Match oder No_Match), das automatisierte Entscheidungen gemäß interner Risikorichtlinien ermöglicht.
5. Automatisierung des Workflows. Je nach Konfiguration kann der Nutzer genehmigt, abgelehnt oder an eine manuelle Prüfung weitergeleitet werden.

Dank dieses automatisierten Ansatzes können Unternehmen große Nutzerzahlen in Sekunden verifizieren, Ressourcen optimieren und die Einhaltung der geltenden argentinischen Vorschriften sicherstellen.

Für Fintechs, die ihre Onboarding-Prozesse optimieren möchten, hilft Didit dabei, zentrale Konversionshürden zu beseitigen. Erfahren Sie mehr in unserem Artikel über KYC für argentinische Fintechs und wie sich Konversionsverluste von bis zu 40 % vermeiden lassen.

API oder No-Code: zwei Wege zur gleichen Sicherheit

Database Validation steht sowohl Entwicklern als auch nicht-technischen Teams zur Verfügung und bietet eine schnelle und flexible Integration.

No-Code-Workflows

Konzipiert für Compliance-, Risiko- oder Operationsteams, die Validierungen ohne Entwicklungsaufwand starten möchten.

• Konfiguration der Abläufe über das Didit-Dashboard.
• Aktivierung der RENAPER-Anbindung mit nur einem Klick.
• Zentrale, exportierbare Ergebnisse für Audits.

Standalone-API

Ideal für Entwickler, die die Validierung direkt in ihre eigene Infrastruktur integrieren möchten.

• Moderne, gut dokumentierte REST-API (Referenz ansehen).
• Ergebnisse in Echtzeit.
• Vollständige Kontrolle über interne Logiken und Workflows.
• Unterstützung für Einzel- und Massenvalidierungen.

Welche Dokumente und Felder werden in Argentinien geprüft?

In Argentinien erfolgt die Validierung gegen staatliche Datenbanken hauptsächlich auf Basis von RENAPER-Daten, die 95 % des nationalen Bevölkerungsregisters abdecken.

Didit nutzt die zentralen Dokumentinformationen (Nummer, Vor- und Nachname), um diese mit staatlichen Registern abzugleichen und sicherzustellen, dass die Daten existieren, aktuell sind und einer realen Person zugeordnet werden können.

Unterstützte Dokumente

Database Validation unterstützt mehrere Arten offizieller Dokumente:

• DNI (Documento Nacional de Identidad)
• Reisepass
• Führerschein
• Aufenthaltserlaubnis

Diese Validierung ersetzt keine Dokumenten- oder biometrische Prüfung, sondern ergänzt sie durch eine zusätzliche Vertrauensebene auf Basis staatlicher Daten.

Eine Übersicht über alle unterstützten Länder und Dokumente finden Sie in der technischen Dokumentation von Didit.

So integrieren Sie Database Validation für argentinische Nutzer

Die Integration von Database Validation mit Didit ist einfach und in wenigen Minuten abgeschlossen.

1. Erstellen Sie ein kostenloses Konto in der Didit Business Console.
2. Rufen Sie das Dashboard auf und wählen Sie die Integrationsmethode:

   • Standalone-API: Generieren Sie Ihr Token und rufen Sie den Endpoint /database-validation auf.

     Weitere Informationen finden Sie in der offiziellen Dokumentation.

   • No-Code-Workflow: Ziehen Sie den Block „Database Validation“ per Drag-and-drop in den visuellen Builder.
3. Definieren Sie die zu prüfenden Felder (Dokumentennummer, Vor- und Nachname).
4. Erhalten Sie Ergebnisse in Echtzeit inklusive Logs, Metriken und automatisierter Reports.

Didit bietet zudem erweiterte Matching-Methoden, mit denen sich die Sensitivität des Systems an das gewünschte Risikoniveau anpassen lässt.

Fazit: Der neue Standard für Identitätsprüfung in Argentinien

Die Identitätsprüfung gegen offizielle Datenbanken und staatliche Register in Argentinien ist inzwischen ein unverzichtbarer Standard für alle Organisationen, die die Vorschriften der UIF und der BCRA einhalten und das Vertrauen ihrer Nutzer sichern möchten.

Mit der Database Validation von Didit können Unternehmen personenbezogene Daten innerhalb von Sekunden gegen den RENAPER prüfen und erhalten präzise, auditierbare und vollständig automatisierte Ergebnisse.

Das stärkt KYC- und AML/CFT-Prozesse, reduziert Identitätsbetrug drastisch und vereinfacht das Onboarding durch moderne, skalierbare und lokal konforme Technologie.