Identitätsprüfung gegen offizielle Datenbanken und staatliche Register in Spanien

Key takeaways (TL; DR)
 

Der Abgleich von Identitätsdaten mit offiziellen staatlichen Datenbanken in Spanien fügt Ihrem KYC- und AML-Prozess eine entscheidende Sicherheitsstufe hinzu.

Didit ermöglicht automatisierte Prüfungen personenbezogener Daten – etwa DNI-Nummer, Name oder Ablaufdatum – direkt gegen vertrauenswürdige offizielle Register.

Diese Funktion ist sowohl via API (Standalone) als auch über No-Code Workflows verfügbar, sodass Tech- und Compliance-Teams schnell integrieren können.

Didits Database Validation erhöht die Genauigkeit, reduziert Betrug und unterstützt die Einhaltung des spanischen Gesetzes 10/2010 sowie der EU-AMLD6-Leitlinien.

Die Identitätsprüfung in Spanien entwickelt sich rasant. Unternehmen können sich nicht mehr nur auf Dokumentenprüfung oder ein Selfie verlassen: Betrug wird immer ausgefeilter – und sie müssen sicherstellen, dass die vom Nutzer angegebenen Daten tatsächlich stimmen. Der beste Weg: Abgleich mit offiziellen Registern.

Dieser Prozess heißt Database Validation (auch: Abgleich mit Regierungsdatenbanken) und fügt der Nutzerverifizierung eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu. In regulierten Branchen wird das zunehmend zum neuen Compliance-Standard.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Didit die Validierung gegen spanische Regierungsdatenbanken ermöglicht – sowohl über API (Standalone) als auch über No-Code Workflows – und so mehr Vertrauen und Präzision in die Identitätsprüfung bringt, ohne zusätzliche Reibung für Nutzer.

Warum das für KYC-Compliance wichtig ist

Spaniens Regulierungsrahmen verlangt von Finanz- und anderen regulierten Unternehmen, ihre Kunden zu kennen. Das bedeutet: Unternehmen in risikoreicheren Umfeldern müssen die Identität von Nutzern verifizieren, bevor eine Geschäftsbeziehung beginnt.

Das spanische Gesetz 10/2010 zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bildet dafür die Grundlage: Nutzerdaten müssen korrekt, aktuell und überprüfbar sein.

In vielen Fällen reichen Dokumentenprüfung (DNI, Reisepass, Führerschein etc.) plus biometrische Checks, um zu bestätigen, dass die Person der rechtmäßige Dokumenteninhaber ist. Allerdings garantiert Dokumentenprüfung nicht die Echtheit der zugrunde liegenden Daten oder ob sie noch gültig sind. Synthetische Identitäten nutzen genau diese Lücken, um durchzukommen.

Um das zu verhindern, setzen führende Compliance-Teams in Spanien zunehmend auf Cross-Validation mit offiziellen Datenbanken – eine Praxis, die von SEPBLAC anerkannt ist und mit den EU-AMLD6-Leitlinien übereinstimmt.

Mit Database Validation lassen sich nutzerdeklarierte Daten (z. B. Dokumentennummer, Dokumenttyp oder Ablaufdatum) automatisch mit vertrauenswürdigen staatlichen Registern abgleichen – das schafft auditierbare Nachweise und reduziert das Betrugsrisiko deutlich.

So funktioniert Didit Database Validation

Database Validation ist eine zusätzliche Ebene in Ihrem Identitätsprüfungs-Flow. Sobald Nutzer ihre Daten übermitteln, führt Didit automatisch einen 1:1-Abgleich zwischen den erfassten Informationen und verfügbaren Regierungsdatenbanken durch.

Schritt für Schritt: Validierung gegen Regierungsdatenbanken

1. Datenextraktion. Sobald Nutzer ihr Ausweisdokument erfassen, sendet unser System die relevanten Felder.
2. Integritätscheck. Das System prüft, ob die erforderlichen Informationen korrekt extrahiert wurden.
3. API-Call. Eine Anfrage wird an die staatliche Quelle gestellt.
4. Ergebnis. Die Antwort wird ausgewertet und als Match-Typ zurückgegeben (Full_Match, Partial_Match oder No_Match). Je nach Konfiguration kann die Session automatisch freigegeben, automatisch abgelehnt oder zur manuellen Prüfung weitergeleitet werden.

API oder No-Code: zwei Wege, gleiche Sicherheit

Didit Database Validation verbindet Flexibilität mit robuster Abdeckung. Sie können entweder über No-Code Workflows oder über Standalone APIs integrieren – in beiden Fällen profitieren Sie von Geschwindigkeit, Genauigkeit und Compliance.

No-Code Workflows

Für Compliance- und Operations-Teams, die schnell starten möchten – ohne Engineering-Aufwand.

• Den gesamten Flow im visuellen Builder von Didit gestalten.
• Validierung gegen offizielle Datenbanken mit einem Klick aktivieren.
• Ergebnisse zentral einsehen und per Klick exportieren.

Standalone API

Für Tech-Teams, die Data Validation direkt in ihre Architektur einbetten und maximale Kontrolle wollen.

• Moderne, gut dokumentierte REST API. Siehe technische Dokumentation.
• Echtzeit-Antworten.
• Volle Kontrolle über Flow und Logik.
• Unterstützung für Einzel- und Bulk-Validierungen.

Welche spanischen Dokumente und Felder können geprüft werden?

Wenn Sie Identitätsdaten in Spanien mit Didit Database Validation gegen Regierungsdatenbanken abgleichen, geht es nicht nur darum, ob ein Dokument existiert – sondern darum, zentrale personenbezogene Felder mit vertrauenswürdigen offiziellen Datensätzen zu validieren. Dieser Abgleich stärkt das Identitätsprofil, liefert belastbare Nachweise und reduziert Betrug sowie fehlerhafte Angaben.

Unterstützte Dokumente in Spanien und geprüfte Felder

In Spanien ist das kompatible Dokument für diese Art der Validierung der Documento Nacional de Identidad (DNI). Er dient als Input für die Abfrage der relevanten staatlichen Quellen.

Geprüft werden u. a. folgende Schlüsselfelder:

• Dokumentennummer (DNI) als eindeutige Kennung der Person
• Dokumenttyp, um die korrekte Kategorie sicherzustellen
• Ablaufdatum, um die aktuelle Gültigkeit zu bestätigen
• Vor- und Nachname, um den Match-Grad mit dem offiziellen Datensatz zu vergleichen

So stellen Sie sicher, dass die vom Nutzer übermittelten Informationen in Spanien existieren, aktuell sind und mit vertrauenswürdigen offiziellen Quellen übereinstimmen.

Weitere Länder und Dokumenttypen finden Sie in der Übersicht: Supported countries and document types.

So integrieren Sie Database Validation zur Prüfung spanischer Nutzer

Die Integration von Didit Database Validation ist unkompliziert – in wenigen Minuten einsatzbereit.

1. Erstellen Sie ein Konto in der Business Console. Komplett kostenlos.
2. Öffnen Sie das Dashboard und wählen Sie Ihre Integrationsmethode:

   1. Standalone API: Token generieren und den Endpoint /database-validation aufrufen.

      Details finden Sie in der API-Dokumentation.

   2. No-Code Workflow: Den Database-Validation-Block einfach in Ihren Builder-Flow ziehen.
3. Konfigurieren Sie die Felder, die Sie validieren möchten.
4. Ergebnisse in Echtzeit erhalten – inklusive Logs und automatisiertem Reporting.

Fazit: Der neue Verifizierungsstandard in Spanien ist bereits da

Identitätsprüfung gegen Regierungsdatenbanken und offizielle Register in Spanien setzt einen neuen Maßstab für Sicherheit und regulatorische Compliance. Mit steigenden Risiken in vielen Branchen brauchen Unternehmen stärkere Schutzmechanismen gegen dynamischen Betrug.

Didit Database Validation stärkt KYC und AML, indem Nutzerdaten direkt gegen offizielle Quellen geprüft werden. Diese zusätzliche Ebene macht Ihre Verifizierung sicherer, schneller und vollständig audit-ready.