Wie man den KYC-Prozess optimiert, um das Benutzererlebnis zu verbessern

Key takeaways
 

Die Optimierung des KYC-Prozesses durch künstliche Intelligenz und Biometrie verbessert das Benutzererlebnis erheblich, verringert die Abbruchrate während des Onboardings und steigert die Kundenkonversion.

Die Automatisierung und Digitalisierung von KYC ermöglicht es Unternehmen, die Compliance-Kosten um bis zu 90 % zu senken, während gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften wie AMLD5, AMLD6 und den Empfehlungen des FATF sichergestellt wird.

Didit bietet eine schnelle und sichere Identitätsüberprüfungslösung mit einem kostenlosen und unbegrenzten Plan, der die Konkurrenz in Preis und Effizienz übertrifft und eine einfache Integration über seine API und Business Console ermöglicht.

Die Implementierung fortschrittlicher Technologien wie Liveness-Detection und Machine Learning im KYC-Onboarding bekämpft nicht nur Identitätsbetrug, sondern verbessert auch die Kundenbindung und stärkt den Ruf der Marke.

Wenn wir von KYC (Know Your Customer) sprechen, denken die meisten Compliance-Abteilungen an endlose Formalitäten, Papierkram und hohe Compliance-Kosten. Der heutige Markt verzeiht jedoch weder Langsamkeit noch Komplexität während der Onboarding-Prozesse: Unternehmen, die ihr Identitätsverifizierungssystem nicht optimieren, riskieren, Kunden zu verlieren, noch bevor diese sich überhaupt registriert haben.

Das ist kein Scherz. Laut einer Studie der Beratungsfirma Deloitte haben bis zu 40 % der Verbraucher den Anmeldeprozess bei einer Bank abgebrochen, weil sie den Prozess für zu lang und invasiv hielten. Die Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), die immer strenger werden, helfen ebenfalls nicht: die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), die AML-Richtlinien (AMLD5 und AMLD6, zum Beispiel in Europa) oder die lokalen Vorschriften jedes Landes können den gesamten Prozess weiter verkomplizieren.

Wenn Sie Teil eines Compliance-Teams sind, sind Sie hier genau richtig. In diesem Artikel erklären wir, wie Sie den KYC-Prozess optimieren können, um das Benutzererlebnis in Ihrem Unternehmen zu verbessern, die greifbaren Vorteile, die Sie erzielen werden, und das Beste davon: die Ausgaben der Abteilung zu senken dank Didit.

Ein schneller und effizienter KYC-Prozess: Warum ist das wichtig?

Das traditionelle KYC existiert nicht mehr. Der Prozess der Identitätsverifizierung ist nicht mehr nur eine regulatorische Anforderung, sondern ein entscheidender Faktor geworden, um ein wettbewerbsfähiges Benutzererlebnis zu bieten. Stellen Sie sich einen potenziellen Kunden vor, der auf ein endloses Formular oder Schritte zur Validierung seiner Identität trifft, die aus den Anfängen des Jahrhunderts stammen. In einer digitalen und unmittelbaren Welt wie dieser kann Frustration den Benutzer dazu bringen, das Fenster zu schließen und nach agileren Alternativen zu suchen.

Warum ist Schnelligkeit während des Onboarding-Prozesses so wichtig? Erstens, weil es kritisch ist, den Kunden während der ersten Minuten der Interaktion mit Ihrem Unternehmen zu halten. Menschen haben wenig Zeit und verlangen zunehmend nach Unmittelbarkeit. Wenn sie Hindernisse wahrnehmen, den Prozess als invasiv oder undurchsichtig empfinden, schließen sie einfach und brechen den Prozess ab, ohne zurückzugehen. Darüber hinaus wirkt sich ein langsames oder zu verwirrendes Anmeldesystem negativ auf Ihr Team aus: mehr Vorfälle, mehr Support, höhere Betriebskosten und somit höhere Kundenakquisitionskosten (CAC).

Denken Sie daran wie an einen Teufelskreis: Entweder Sie erleichtern den Prozess und halten (und binden) Ihre Benutzer, oder Sie vertreiben sie und fügen zusätzliche Kosten hinzu, indem Sie versuchen, sie zu halten.

Schlüssel zur Optimierung des KYC-Onboardings ohne Sicherheitsverlust

Die Beschleunigung des Onboardings bedeutet keineswegs, die Sicherheit während des Anmeldeprozesses zu vernachlässigen. Tatsächlich bedeutet die Optimierung von KYC, ihn mit modernsten Verifizierungswerkzeugen zu stärken, die auf künstlicher Intelligenz und Biometrie basieren und es ermöglichen, einige der wachsenden Bedrohungen wie Deepfakes oder synthetische Identitäten zu bekämpfen. In einem so regulierten Umfeld und mit so klaren Präventionsrichtlinien (wie AMLD5 und AMLD6 in Europa zum Beispiel) kann die Fähigkeit, Geschwindigkeit und Sicherheit zu verbinden, Ihr Unternehmen zum Vorreiter in der Branche machen.

Einsatz von KI bei der Identitätsverifizierung

Betrug erreicht historische Höchststände. Laut aktuellen Studien haben 58 % der Unternehmen Identitätsbetrug gemeldet, der auf gestohlenen oder manipulierten Dokumenten basiert, während andere Bedrohungen wie Deepfakes täglich unaufhörlich zunehmen. Der Fortschritt der künstlichen Intelligenz (KI) war der Motor dieser Explosion, was zeigt, dass diese Technologie in den falschen Händen sehr schädlich sein kann. Richtig eingesetzt können jedoch Machine-Learning-Modelle bei Identitätsverifizierungsprozessen helfen und echte und legitime Kunden schnell und präzise von Betrügern trennen.

Beispielsweise:

• Erkennung von Anomalien in Dokumenten: Mit Hilfe maßgeschneiderter Algorithmen identifiziert die KI digitale Bearbeitungsspuren, Textänderungen oder Hologramm-Modifikationen.
• Erkennung verdächtiger Muster: Machine Learning kann automatisch und kontinuierlich aus Hunderttausenden von Betrugsbeispielen lernen und neuen Techniken der Kriminellen voraus sein.
• Liveness Detection oder Live-Erkennung: Durch künstlich intelligente Live-Tests lassen sich Deepfakes oder Betrugsversuche wie voraufgezeichnete Videos oder Masken während des Onboardings vermeiden.

Zusammenfassend kann ein gutes KI-System die Identität von Personen in nur wenigen Sekunden überprüfen, die regulatorischen Dokumente analysieren und durch die Gesichtserkennung sicherstellen, dass keine Betrugsspuren vorliegen. Das war vor einigen Jahren noch undenkbar.

Bei Didit beispielsweise verwenden wir mehr als zehn maßgeschneiderte KI-Modelle während des KYC-Prozesses, die Manipulationen in Dokumenten oder Deepfakes erkennen können, und das alles in weniger als 30 Sekunden. Unser Ziel ist es, das Internet zu humanisieren und betrügerische Benutzer auszuschließen.

Zeitersparnis durch Automatisierung und digitale Prozesse

Neue Technologien, die auf KYC angewendet werden, haben nicht nur die Sicherheit und Genauigkeit der Identitätsverifizierung verbessert, sondern ermöglichen es auch, die Zeiten der traditionellen Methoden zur Abschluss des Prozesses drastisch zu verkürzen. Der Schlüssel? Automatisierung und Digitalisierung.

1. Automatische Datenauswertung: Anstatt den Benutzer zu zwingen, jede persönliche Information einzugeben, kann dank OCR (Optical Character Recognition) und KI-Lösungen das Dokument sofort gelesen und die wichtigsten Informationen extrahiert werden.
2. Echtzeit-Validierung: Machen Sie AML Screening? Wie viel Zeit investieren Sie in die Due Diligence Ihres Kunden, bevor Sie ihm das Onboarding auf Ihrer Plattform erlauben? Dank der Technologie können Sie sich nun sofort mit offiziellen Datenbanken oder Überwachungs- oder Sanktionslisten verbinden, was die Identität ohne manuelle Schritte bestätigt.
3. Zentralisiertes und personalisiertes Management: Es ist wichtig, den KYC-Fluss anzupassen, zu entscheiden, welche Dokumente Sie in Ihrem Geschäft akzeptieren oder die Scores während des Liveness Detection-Prozesses festzulegen. All dies können Sie zentralisiert mit Tools wie der Business Console von Didit tun.

Entfernen unnötiger Schritte bei der KYC-Verifizierung

Oft ist der größte Feind der Compliance-Abteilungen das Onboarding und die interne Komplexität der Verifizierungsflüsse. Endlose Formulare, veraltete Live-Tests (wie das Senden eines Fotos mit einem ID) oder die Notwendigkeit, mehrere verschiedene Dokumente zu senden, wenn nur eines ausreichend ist.

Compliance-Teams müssen wissen, dass mehr Nachfrage nicht immer mehr Sicherheit und regulatorische Konformität bedeutet. Viele der Experten, mit denen wir in unserem LinkedIn-Newsletter Identity Unleashed gesprochen haben, betonen, dass es entscheidend ist, zu wissen, welche Daten oder Dokumente während des Anmeldeprozesses angefordert werden sollen. Dafür ist es fundamental, Ihr Geschäft gut zu kennen.

Damit verbunden hat unsere Erfahrung gezeigt, dass je weniger Klicks und Bildschirme der Benutzer durchlaufen muss, desto höher ist die Konversionsrate. Durch Automatisierung wird der Verifizierungsprozess beschleunigt, menschliche Fehler werden minimiert und die Kosten der Compliance-Abteilung werden gesenkt.

Biometrie als Schlüssel für wiederverwendbares KYC

Biometrie geht einen Schritt weiter im Kampf gegen Betrug und bei der Verbesserung des Benutzererlebnisses der Kunden. Tatsächlich ermöglichen Technologien wie Gesichtserkennung eine schnelle und sichere Authentifizierung und öffnen die Tür zu wiederverwendbarem KYC: die neuen Identitäts-Wallets sind der Schlüssel.

Digitale Wallets wie die Didit App ermöglichen es den Menschen, ihre verifizierten Anmeldeinformationen zu speichern und in verschiedenen Diensten wiederzuverwenden. Für Unternehmen ist dies eine Authentifizierungslösung, die es ermöglicht, Identitätsverifizierung mit sicheren, schnellen und reibungslosen Zugängen zu kombinieren.

Die Implementierung einer auf Biometrie basierenden Lösung für wiederverwendbares KYC ermöglicht es Unternehmen, drei wesentliche Aspekte des Benutzererlebnisses während des Onboardings zu verbessern:

• Passwortfreie Erfahrung, da ihr Gesicht als Zugangsschlüssel dient.
• Höhere Präzision, da die aktuellen biometrischen Verifizierungsmodelle, kombiniert mit Liveness-Detection-Methoden (sowohl aktiv als auch passiv), feststellen, ob der Benutzer physisch anwesend ist oder ein Video oder Foto verwendet wird.
• Geschwindigkeit und Skalierbarkeit, da diese Identitäts-Wallets eine schnelle und sichere Verifizierung in wenigen Sekunden und mit nur einem Klick ermöglichen. Stellen Sie sich vor, tausende von vollständig verifizierten Benutzern treten ohne jegliche Reibung in Ihr Geschäft ein…

Die Lösung Auth + Data von Didit ist der perfekte Partner. Dieses Tool ist ein leistungsstarkes CIAM (Customer Identity and Access Management), das es Unternehmen ermöglicht, Identitätsverifizierung mit sicheren, schnellen und reibungslosen Zugängen zu kombinieren.

Wie man die Konversion mit optimiertem KYC-Onboarding verbessert

Diese Kombination aus fortschrittlichen Technologien, benutzerzentriertem Design zur Verbesserung des Benutzererlebnisses und Automatisierungen hat ein finales Ziel: die Konversionsrate zu steigern und die Abbrüche oder Drop-offs während des Onboardings zu reduzieren. In einem so wettbewerbsintensiven Markt wie dem heutigen werden Kunden keine Zweifel haben, Alternativen zu suchen, wenn der Prozess lang, verwirrend oder zu invasiv erscheint.

• Kundenbindung: Zahlreiche Studien zeigen, dass die Abbruchrate während des Registrierungsprozesses bei Finanzdienstleistungen (Fintechs, Krypto, Banken oder Neobanken, unter anderem) bis zu 50 % erreichen kann, wenn der Prozess als übermäßig komplex wahrgenommen wird.
• Vertrauen und Reputation: Ein sicheres und schnelles Verifizierungssystem stärkt die Marke und schafft das Gefühl, dass das Unternehmen sowohl den Datenschutz als auch das Wohlbefinden des Endnutzers ernst nimmt.
• Weniger Vorfälle und Support: Ein schlechtes Onboarding-Verfahren, mit Fehlern oder übermäßig undurchsichtig, kann die Anzahl der offenen Support-Tickets erhöhen. Diese zu bearbeiten verbraucht menschliche Ressourcen, Zeit und Geld, die durch einen optimierten KYC-Prozess gelöst werden können.

Erfolgsgeschichten, die die Effektivität unterstützen

Bei Didit begleiten wir über 400 Unternehmen unterschiedlicher Größe und Branchen, die unsere Verifizierungslösungen integriert haben. Zwei aktuelle Beispiele:

• GBTC Finance ist ein Unternehmen aus dem Kryptobereich, das gesehen hat, wie seine Compliance-Kosten um 90 % gesenkt wurden, indem es seine vorherige KYC-Lösung durch Didit ersetzt hat. Außerdem hat es einen drastischen Rückgang des Volumens an Onboarding-bezogenen Tickets festgestellt.
• Bondex ist ein Unternehmensnetzwerk, das sein Identitätsverifizierungssystem zu Didit migriert hat, wodurch der Onboarding-Prozess nahezu sofortig wurde, Wartezeiten eliminiert wurden und die Retentionsrate verbessert wurde. Jetzt werden die Verifizierungen in Sekunden bearbeitet, wodurch das menschliche Team der Compliance-Abteilung für wertvollere Aufgaben freigesetzt wird.

Implementieren Sie ein effizientes KYC und gewinnen Sie mehr Kunden

Wenn Sie bis hierher gekommen sind, ist es sehr wahrscheinlich, dass Ihre Frage lautet: “Wie kann ich eine effizientere Identitätsverifizierungslösung implementieren?” Aus unserer Sicht liegt die Antwort darin, Tools zu übernehmen, die von Anfang an künstliche Intelligenz, Biometrie und Automatisierung integrieren. Es macht keinen Sinn, ein veraltetes System mit kleinen Verbesserungen zu flicken; die Digitalisierung des KYC-Prozesses muss umfassend sein.

Bei Didit arbeiten wir jeden Tag daran, das Internet zu humanisieren, indem wir die fortschrittlichste Identitätsverifizierungstechnologie anbieten. Unsere Lösung:

• Funktioniert in weniger als 30 Sekunden: Der Benutzer erfasst ein Bild eines staatlichen Dokuments, das seine Identität bestätigt, führt einen Liveness-Detection-Test durch, und das System validiert seine Identität fast sofort.
• Hat einen globalen Ansatz: Wir verfügen über mehr als 3.000 Dokumente und decken über 220 Länder und Territorien ab, wodurch wir mit unserer Expertise Unternehmen wie Ihrem helfen, die strengsten Vorschriften und Empfehlungen einzuhalten.
• Garantiert den Datenschutz: Wir sind nach ISO 27001 zertifiziert und erfüllen die PCI-DSS- und DSGVO-Vorschriften, was für den Schutz der persönlichen Daten der Benutzer unerlässlich ist.
• Bietet den einzigen kostenlosen und unbegrenzten Plan auf dem Markt: Im Gegensatz zu anderen Unternehmen der Branche haben wir keine versteckten Kosten und verlangen keine monatlichen Abonnements: wir bieten einen kostenlosen und unbegrenzten KYC-Service an, der Ihre Skalierbarkeit nicht einschränkt. Und für Unternehmen, die zusätzliche Funktionen benötigen, bieten wir Premium-Optionen (wie AML Screening oder White-Label) an, die bis zu 90 % günstiger sind als die Konkurrenz.

Ein schnelles, sicheres und kostengünstiges KYC für Ihr Compliance-Team anzubieten, ist heute möglich. Wählen Sie einfach einen Partner, der die Bedeutung versteht, Effizienz mit dem besten Anti-Betrugsschutz in Einklang zu bringen.

Fazit: KYC ist jetzt ein Differenzierungsfaktor

KYC-Prozesse sind nicht mehr nur rechtliche Formalitäten: sie sind zu strategischen Differenzierungsfaktoren geworden. Unternehmen, die einen agilen, sicheren und kosteneffizienten Prozess anbieten können, werden das Rennen um die Kundengewinnung gewinnen. Dies wird wiederum zu weniger manuellen Überprüfungen und einer geringeren Anzahl von Support-Tickets führen.

Es reicht nicht mehr aus, immer dasselbe zu tun. Jetzt fordern die Benutzer Unmittelbarkeit, Transparenz und Sicherheit, während die Behörden eine stärkere Kontrolle verlangen, um Betrug und Geldwäsche zu bekämpfen. Die Lösung? Automatisierung, Biometrie oder künstliche Intelligenz, Säulen, die wir bei Didit integriert haben, um das Internet im Zeitalter der KI zu humanisieren.

Sind Sie bereit, Ihren Onboarding-Prozess zu beschleunigen und Ihre Konversionsrate zu verbessern? Klicken Sie auf das untenstehende Banner und beginnen Sie, sich durch einen vollständig optimierten KYC-Prozess von Ihrer Konkurrenz abzuheben.

Über den Autor

Víctor Navarro

Spezialist für Digitale Identität und Kommunikation

Ich bin Víctor Navarro, mit über 15 Jahren Erfahrung im digitalen Marketing und SEO. Ich bin leidenschaftlich an Technologie interessiert und daran, wie sie den Bereich der digitalen Identität transformieren kann. Bei Didit, einem auf Identität spezialisierten Unternehmen für künstliche Intelligenz, bilde ich aus und erkläre, wie KI kritische Prozesse wie KYC und regulatorische Compliance verbessern kann. Mein Ziel ist es, das Internet im Zeitalter der künstlichen Intelligenz menschlicher zu gestalten, indem ich zugängliche und effiziente Lösungen für die Menschen anbiete.

"Humanizing the internet in the age of AI"

Für professionelle Anfragen kontaktieren Sie mich unter victor.navarro@didit.me