Behördliche PrüfungKrypto-Börsen sehen sich weltweit einem zunehmenden Druck von Aufsichtsbehörden ausgesetzt, die Einhaltung der KYC/AML-Bestimmungen zu gewährleisten.

Benutzererfahrung ist wichtigEin umständlicher Verifizierungsprozess kann zu hohen Abbruchraten und einer Schädigung des Rufs einer Krypto-Börse führen.

KI-gestützte LösungenKI-gestützte Identitätsprüfung bietet eine schnellere, genauere und weniger aufdringliche Möglichkeit, Benutzer zu verifizieren.

Didits LösungDie modulare, KI-native Plattform von Didit hilft Krypto-Börsen, Compliance und Benutzererfahrung mit dem kostenlosen Core KYC und der Pay-per-Successful-Check-Preisgestaltung in Einklang zu bringen.

Die Herausforderung: Compliance und Benutzererfahrung in Einklang bringen

Kryptowährungsbörsen agieren in einem komplexen regulatorischen Umfeld. Sie müssen die Know Your Customer (KYC)- und Anti-Money Laundering (AML)-Bestimmungen einhalten, um Finanzkriminalität zu verhindern. Ein strenger Verifizierungsprozess kann jedoch potenzielle Nutzer abschrecken. Die Herausforderung besteht darin, ein Gleichgewicht zwischen robuster Sicherheit und einem reibungslosen, benutzerfreundlichen Onboarding-Erlebnis zu finden.

Traditionelle KYC-Prozesse umfassen oft langwierige Formulare, Dokumentenuploads und manuelle Überprüfungen, was zu Frustration bei den Benutzern und hohen Abbruchraten führt. Dies ist besonders problematisch in der schnelllebigen Welt der Kryptowährungen, in der Benutzer sofortigen Zugriff und nahtlose Transaktionen erwarten. Börsen müssen Lösungen implementieren, die die regulatorischen Anforderungen erfüllen, ohne die Benutzererfahrung zu beeinträchtigen.

KYC- und AML-Anforderungen verstehen

KYC- und AML-Bestimmungen sollen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten verhindern. Für Krypto-Börsen bedeutet dies, die Identität ihrer Benutzer zu überprüfen und Transaktionen auf verdächtiges Verhalten zu überwachen. Zu den Hauptkomponenten der KYC/AML-Compliance gehören:

• Identitätsprüfung: Erfassung und Überprüfung von Benutzerinformationen wie Name, Adresse und Geburtsdatum mithilfe von von der Regierung ausgestellten Ausweisdokumenten.
• Transaktionsüberwachung: Verfolgung von Benutzertransaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu melden.
• Sanktionsprüfung: Überprüfung von Benutzern anhand von Sanktionslisten, um zu verhindern, dass verbotene Personen oder Organisationen die Plattform nutzen.
• Laufende Überwachung: Regelmäßige Überprüfung von Benutzerinformationen und Transaktionshistorie, um die fortlaufende Einhaltung sicherzustellen.

Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu erheblichen Geldstrafen, rechtlichen Schritten und Rufschädigung führen.

Den Verifizierungsprozess optimieren

Um die Benutzererfahrung zu verbessern, ohne die Sicherheit zu beeinträchtigen, können Krypto-Börsen KI-gestützte Identitätsprüfungslösungen wie Didits ID Verification nutzen. Diese Lösungen automatisieren viele Aspekte des KYC-Prozesses und machen ihn schneller, genauer und weniger aufdringlich. Hier sind einige Strategien zur Straffung des Verifizierungsprozesses:

• Automatisierte Dokumentenprüfung: Verwenden Sie OCR (Optical Character Recognition) und maschinelles Lernen, um automatisch Daten aus Ausweisdokumenten zu extrahieren und deren Echtheit zu überprüfen. Didits ID Verification verwendet intelligente Erfassung, fortschrittliche Datenverarbeitung und -analyse, um eine schnelle, genaue und sichere Identitätsprüfung zu gewährleisten. Es unterstützt eine breite Palette von Dokumenten, darunter Reisepässe, Führerscheine und nationale Personalausweise.
• Biometrische Verifizierung: Implementieren Sie die Gesichtserkennungstechnologie, um das Selfie eines Benutzers mit dem Foto auf seinem Ausweisdokument abzugleichen. Dies fügt eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu und hilft, Identitätsbetrug zu verhindern. Didit bietet 1:1 Face Match, um sicherzustellen, dass die Person, die den Ausweis einreicht, mit der Person auf dem Selfie übereinstimmt.
• Liveness Detection: Verwenden Sie Liveness Detection, um sicherzustellen, dass die Person, die verifiziert wird, physisch anwesend ist und keine gefälschte oder manipulierte ID verwendet. Die passive und aktive Liveness-Erkennung von Didit kann Betrug durch Bildschirmaufnahmen, Fotos von Dokumenten oder manipulierten Dokumenten verhindern.
• Risikobasierter Ansatz: Implementieren Sie einen risikobasierten Ansatz für KYC, bei dem Benutzer je nach Risikoprofil unterschiedlichen Verifizierungsstufen unterliegen. Beispielsweise können Benutzer, die große Mengen an Kryptowährung einzahlen oder abheben, strengeren Überprüfungsanforderungen unterliegen.
• Mobile-First-Design: Optimieren Sie den Verifizierungsprozess für mobile Geräte, da viele Krypto-Benutzer über ihre Smartphones auf Börsen zugreifen.
• Klare Kommunikation: Geben Sie den Benutzern während des gesamten Verifizierungsprozesses klare und prägnante Anweisungen, in denen erläutert wird, warum bestimmte Informationen erforderlich sind und wie sie verwendet werden.

KI zur Verbesserung der Sicherheit nutzen

KI spielt eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Sicherheit und Effizienz der Identitätsprüfung für Krypto-Börsen. KI-gestützte Lösungen können betrügerische Dokumente erkennen, verdächtige Transaktionen identifizieren und Compliance-Aufgaben automatisieren. Beispielsweise verwendet Didits AML Screening & Monitoring KI, um Benutzer anhand von Sanktionslisten zu überprüfen und Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten zu überwachen.

Darüber hinaus kann KI Börsen dabei helfen, sich an sich ändernde regulatorische Anforderungen anzupassen. Durch die kontinuierliche Überwachung regulatorischer Änderungen und die entsprechende Aktualisierung ihrer Verifizierungsprozesse können Börsen die fortlaufende Compliance sicherstellen, ohne die Benutzererfahrung zu beeinträchtigen. Die modulare Architektur von Didit ermöglicht die einfache Integration neuer Funktionen und Updates und stellt sicher, dass Börsen immer Zugriff auf die neuesten Sicherheits- und Compliance-Tools haben.

Wie Didit hilft

Didit ist die KI-native Identitätsplattform, die Krypto-Börsen dabei unterstützt, Compliance und Benutzererfahrung in Einklang zu bringen. Unsere modulare Architektur ermöglicht es Ihnen, die spezifischen Verifizierungsprüfungen auszuwählen, die Sie benötigen, während unsere KI-gestützte Technologie Genauigkeit und Effizienz gewährleistet. Mit Didit können Sie:

• Identitäten schnell und genau verifizieren mit unserer ID Verification, die OCR-, MRZ- und Barcode-Scanning unterstützt.
• Betrug verhindern mit unserer passiven und aktiven Liveness-Erkennung.
• Compliance sicherstellen mit unserem AML Screening & Monitoring.
• Passen Sie den Verifizierungsprozess an, um Ihre spezifischen Anforderungen mit unserer modularen Architektur zu erfüllen.
• Legen Sie kostenlos los mit unserem Free Core KYC-Tarif und zahlen Sie nur für erfolgreiche Überprüfungen.

Die Plattform von Didit ist auf Entwicklerfreundlichkeit ausgelegt, mit sauberen APIs und umfassender Dokumentation. Wir bieten auch eine No-Code-Business-Konsole für diejenigen, die einen visuelleren Ansatz bevorzugen. Mit Didit können Sie Vertrauen automatisieren und Risiken orchestrieren und gleichzeitig eine nahtlose Benutzererfahrung bieten.

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