Identitätsprüfung, KYC- und AML-Konformität in Venezuela

Key takeaways
 

Venezuela steht an einem kritischen Punkt in Bezug auf die KYC- und AML-Konformität nach seiner Aufnahme in die Liste der aufsichtspflichtigen Jurisdiktionen des FATF im Juni 2024, was mehr als 4.000 Finanzinstitutionen und Unternehmen betrifft, die ihre Prüfprozesse anpassen müssen.

Das Land hat einen siebenpunktigen Aktionsplan erarbeitet, der die Verbesserung des Verständnisses von ML/TF-Risiken, die Umsetzung von AML/CFT-Maßnahmen für Finanzinstitute und die Verbesserung des Zugangs zu Informationen über wirtschaftlich Berechtigte umfasst.

Venezolanische Identitätsdokumente durchlaufen eine bedeutende Modernisierung mit der Einführung neuer Sicherheitsmerkmale wie integrierten Chips, QR-Codes und biometrischen Elementen in der Identitätskarte, dem Reisepass und dem Führerschein.

Die Identitätsprüfung in Venezuela erfordert robuste Systeme, die sowohl alte als auch neue Formate verarbeiten können, während gleichzeitig die Einhaltung der lokalen Vorschriften und der FATF-Anforderungen sichergestellt wird, wodurch KYC-Prozesse in weniger als 30 Sekunden abgeschlossen werden können.

Die KYC (Know Your Customer)- und AML (Anti-Money Laundering)-Konformität in Venezuela stellt derzeit einzigartige Herausforderungen dar. Das Land steht unter besonderer Beobachtung, nachdem es auf die Liste der aufsichtspflichtigen Jurisdiktionen der Financial Action Task Force (FATF) im Juni 2024 gesetzt wurde. In Reaktion darauf hat Venezuela ein politisches Engagement auf höchster Ebene eingegangen, um sein AML/CFT-Regime zu stärken, was direkt mehr als 4.000 lokale Finanzinstitute und Unternehmen betrifft, die diese Regulierungen einhalten müssen.

Seit der Annahme seines Berichts zur gegenseitigen Bewertung (MER) im November 2022 hat das Land bedeutende Änderungen umgesetzt, die direkt beeinflussen, wie Unternehmen ihre Prozesse zur Identitätsprüfung und Geldwäscheprävention durchführen müssen. Diese Änderungen umfassen eine umfassende Aktualisierung der nationalen Risikobewertung und die Umsetzung eines siebenpunktigen Aktionsplans, der vom finanziellen Überwachungsbereich bis zur Verbesserung der Systeme zur Informationsbeschaffung über wirtschaftlich Berechtigte alles abdeckt.

Für Unternehmen, die im Land tätig sind, bedeuten diese regulatorischen Änderungen einen dringenden Bedarf zur Aktualisierung ihrer Dokumentenprüfprozesse und Konformitätssysteme für Venezuela. In diesem Artikel werden wir den geltenden gesetzlichen Rahmen, die Hauptherausforderungen bei der Identitätsprüfung und die verfügbaren technologischen Lösungen zur Sicherstellung einer effektiven Konformität analysieren.

Der rechtliche Rahmen von KYC und AML in Venezuela: Regulatorische Anforderungen

Der rechtliche Rahmen für KYC und AML in Venezuela ist stark von seiner jüngsten Aufnahme in die Liste der aufsichtspflichtigen Jurisdiktionen des FATF am 28. Juni 2024 beeinflusst. In Reaktion darauf hat das Land ein politisches Engagement auf höchster Ebene eingegangen, um mit FATF und CFATF zusammenzuarbeiten und sein AML/CFT-Regime zu stärken, was zu einer bedeutenden Aktualisierung seiner regulatorischen Struktur führte.

In diesem Zusammenhang hat Venezuela ein neues Finanzsanktionsregime etabliert, das die Fähigkeit der Behörden stärkt, gegen Verstöße gegen AML/CFT-Regulierungen vorzugehen. Dieses Rahmenwerk umfasst spezifische Verfahren zur Umsetzung internationaler Sanktionen und etabliert Kooperationsmechanismen mit ausländischen Behörden.

Organisches Gesetz gegen die Organisierte Kriminalität und Terrorismusfinanzierung (LOCDOFT)

Das Organische Gesetz gegen die Organisierte Kriminalität und Terrorismusfinanzierung (LOCDOFT) bildet die Grundlage des venezolanischen regulatorischen Rahmens im Bereich der Geldwäscheprävention. Dieses Gesetz legt die grundlegenden Verpflichtungen für Finanz- und Nicht-Finanzinstitute fest, einschließlich der Implementierung robuster Sorgfaltspflichten und der Ernennung von Compliance-Beamten.

SUDEBAN-Resolutionen für den Bankensektor

Die Superintendencia de Bancos (SUDEBAN) hat ihre Regulierungen aktualisiert, um auf die in der FATF-Bewertung identifizierten Herausforderungen zu reagieren. Die neuen Bestimmungen betonen die Notwendigkeit einer strengeren Aufsicht über den Bankensektor, insbesondere in Bezug auf die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter und die Überwachung hochriskanter Transaktionen.

Vorschriften zur nationalen Risikobewertung 2022

Nach dem Bericht zur gegenseitigen Bewertung vom November 2022 hat Venezuela ein neues Risikobewertungsrahmenwerk entwickelt, das alle verpflichteten Einheiten dazu verpflichtet, regelmäßige Prüfungen ihrer Schwachstellen durchzuführen. Diese Vorschriften legen spezifische Methoden zur Risikoidentifizierung und -minderung fest, mit besonderem Augenmerk auf interinstitutionelle Zusammenarbeit und Informationsaustausch.

Regulierung für Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte

Obwohl Venezuela mit der Verfügung Nr. 044-2021 der SUNACRIP einer der Pioniere bei der Regulierung von Kryptoassets war, die spezifische Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche in diesem Sektor festlegte, besteht derzeit Unsicherheit im regulatorischen Bereich. Seit März 2023 befindet sich die SUNACRIP, der Hauptregulierungsbehörde, unter Intervention und ist aufgrund eines Korruptionsskandals lahmgelegt. Diese Intervention wurde bis März 2024 verlängert, was ein regulatorisches Vakuum schuf und zum Stillstand von Mining-Anlagen und zur Einstellung der Aktivitäten einiger Kryptowährungsbörsen führte.

Obwohl der rechtliche Rahmenwerk technisch weiterhin gültig ist, in der Praxis "existiert keine Regulierungstätigkeit seitens der Regierung", was zu ungleicher Anwendung und einem Mangel an Kohärenz im regulatorischen Ansatz geführt hat. Diese Situation hat das Ökosystem der Kryptoassets in Venezuela erheblich beeinflusst, das zuvor in der Region als Vorreiter bei der Adoption dieser Technologien galt.

Identitätsprüfung in Venezuela: Eine Herausforderung für Unternehmen

Die Identitätsprüfung in Venezuela stellt Unternehmen vor bedeutende Herausforderungen, insbesondere im Kontext digitaler Transformation und regulatorischer Veränderungen. Das Land befindet sich in einer wichtigen Übergangsphase seiner Identifizierungssysteme, was die Prüfungsprozesse kompliziert.

Hinsichtlich der Dokumentenkomplexität führt Venezuela eine neue Identitätskarte ein, die fortgeschrittene Funktionen wie Chips, QR-Codes und biometrische Daten enthalten wird. Diese Veränderung ist langfristig positiv, stellt aber eine unmittelbare Herausforderung für Unternehmen dar, die ihre Systeme anpassen müssen, um sowohl alte Dokumente als auch neue Formate zu verifizieren.

Häufige Änderungen in den Identifizierungsformaten stellen eine zusätzliche Herausforderung dar. Der neue venezolanische Ausweis wird robustere Sicherheitsbestandteile wie Polycarbonatblätter und zusätzliche Informationen über den Inhaber, einschließlich biometrischer und Adressdaten, enthalten. Unternehmen müssen ihre Prüfungssysteme kontinuierlich aktualisieren, um mit diesen Änderungen Schritt zu halten.

Die Notwendigkeit für robuste Identitätsprüfungsprozesse ist kritisch geworden, insbesondere wenn man bedenkt, dass Probleme wie Homonymie zu ungerechtfertigten Blockierungen in Finanzdienstleistungen geführt haben. Institutionen müssen fortschrittlichere Systeme implementieren, die Dokumentenprüfung und biometrische Verifizierung umfassen, um die Genauigkeit der Identifizierung zu gewährleisten.

Herausforderungen bei der Dokumentenverifizierung in Venezuela: Schlüsselvenezolanische Dokumente

Dokumentenverifizierung in Venezuela durchlebt eine Phase bedeutender Transformation, mit wichtigen Aktualisierungen in den nationalen Identifizierungssystemen, die neue Herausforderungen für die dokumentenbezogenen Prüfungsprozesse darstellen. Das Land modernisiert seine offiziellen Dokumente durch die Integration fortschrittlicher Technologien und robuster Sicherheitselemente.

Venezolanische Identitätskarte

Die venezolanische Identitätskarte erfährt eine substanzielle Überarbeitung. Der Verwaltungsdienst für Identifizierung, Migration und Ausländer (SAIME) hat die Einführung eines neuen Formats angekündigt, das einen integrierten Chip, QR-Code und fortschrittliche biometrische Elemente umfassen wird. Dieses neue Dokument wird aus Polycarbonatblättern hergestellt, entsprechend den internationalen Standards für Dokumentensicherheit.

Das neue Format wird detailliertere Informationen über den Inhaber enthalten, wie vollständigen Namen, Geburtsdatum, Foto, einzigartige Seriennummer, Fingerabdrücke, Adresse und Blutgruppe. Ein bemerkenswertes Merkmal ist, dass seine Gültigkeitsdauer für Erwachsene auf 20 Jahre verlängert wird, was das aktuelle Gültigkeitszeitraum verdoppelt.

Venezolanischer Reisepass

Der venezolanische Reisepass, seit 2015 in ein biomethrisches Format übergegangen, wird in Form von 32- oder 48-seitigen Broschüren präsentiert, die eine plastische Karte enthalten, auf der die Informationen des Inhabers in digitalem Format gespeichert sind. Dieses Dokument umfasst eine automatisch lesbare Zone und fortschrittliche Sicherheitsmerkmale, die internationalen Standards entsprechen.

Der venezolanische Reisepass erfordert eine spezifische Antragsprozedur über das SAIME-Portal, bei der Bürger sich registrieren und eine Reihe präziser Schritte abschließen müssen. Das aktuelle System ermöglicht sogar die Bearbeitung aus dem Ausland, was den Venezolanern, die in anderen Ländern leben, Zugang erleichtert.

Venezolanischer Führerschein

Der neue venezolanische Führerschein repräsentiert einen bedeutenden Fortschritt in Bezug auf Dokumentensicherheit. Hergestellt aus siebenlagigem Polycarbonat, integriert dieser Führerschein UV-reaktive Hologramme und ein Aktivierungschip. Dieses Dokument entspricht den Vorschriften der Internationalen Zivilluftfahrtorganisation (ICAO) und umfasst Merkmale, die Fotos unfälschbar machen.

Eine bemerkenswerte Innovation ist die Implementierung eines QR-Codes, der den Fahrer mit einem einzigartigen Profil in der Datenbank des Nationalen Instituts für Landverkehr (INTT) verknüpft, was sofortigen Zugriff auf Benutzer- und Fahrzeuginformationen ermöglicht. Dieses neue Format ist speziell dafür entwickelt, die Aktualisierung internationaler Austauschabkommen zu erleichtern und bringt Vorteile für Venezolaner, die im Ausland fahren müssen.

Didit: Die Transformation der Identitätsprüfung und KYC/AML-Konformität in Venezuela

Identitätsprüfung in Venezuela, sowie die Einhaltung der KYC- und AML-Regulierung, stellt zu einem kritischen Zeitpunkt für das Land eine bedeutende Herausforderung dar, insbesondere nach seiner Aufnahme in die Liste der aufsichtspflichtigen Jurisdiktionen des FATF. Didit tritt als Lösung in Erscheinung, die diese Herausforderungen in digitale Wachstumschancen umwandelt.

Unser Vorschlag geht über die konventionellen KYC-Dienstleistungen hinaus: Wir sind ein strategischer Partner, der den Zugang zu modernster Identitätsprüfungstechnologie demokratisiert. Durch unseren kostenlosen, unbegrenzten und dauerhaften Identitätsprüfungsdienst revolutioniert Didit die digitale Identifizierung in Venezuela.

Die Technologie von Didit basiert auf drei strategischen Säulen, die direkt auf die spezifischen Herausforderungen des venezolanischen Marktes antworten:

• Dokumentenverifizierung: Wir implementieren KI-Algorithmen, die mehr als 3.000 Dokumententypen aus über 220 Ländern und Regionen validieren können. Unser System ist speziell angepasst, um die neuen Dokumentenformate in Venezuela zu verarbeiten. Interessiert, wie Identitätsdokumente verifiziert werden? Wir erklären alles in unserem Blogbeitrag.
• Gesichtserkennung: Unsere maßgeschneiderten AI-Modelle umfassen einen passiven Lebendigkeitstest und erweiterte Erkennung, die die Authentizität der Benutzeridentität gewährleisten. Diese Technologie ist auf einem Markt, wo robuste Verifizierung eine nationale Priorität ist, entsprechend den FATF-Anforderungen, entscheidend.
• AML-Screening (optional): Wir führen in Echtzeit-Überprüfungen gegen mehr als 250 globale Datensätze durch, in Übereinstimmung mit den sieben Punkten des Aktionsplans, den Venezuela dem FATF im Juni 2024 vorgelegt hat, insbesondere in Bezug auf die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter und die Geldwäscheverhinderung.

Welche offiziellen Dokumente überprüft Didit in Venezuela?

Didit überprüft die drei Hauptamtlichen Dokumente von Venezuela:

• Identitätskarte: Wir verarbeiten sowohl die aktuellen Formate als auch die neuen Dokumente mit integrierten Chips.
• Venezolanischer Reisepass: Wir überprüfen alle Sicherheitsmerkmale des biomethrischen Formats.
• Führerschein: Wir validieren das neue Polycarbonat-Format mit seinen fortschrittlichen Sicherheitsmerkmalen.

Für den venezolanischen Markt bedeutet dies:

• Vollständige Einhaltung der lokalen Vorschriften und FATF-Anforderungen.
• Reduktion der Betriebskosten um bis zu 90 %.
• KYC-Prozesse abgeschlossen in weniger als 30 Sekunden.

Wollen Sie die Herausforderungen der Identitätsprüfung in Venezuela in einen Wettbewerbsvorteil umwandeln?