Das Ausmaß des Problems Multi-Account-Betrug ist weit verbreitet, wobei Betrüger zahlreiche Konten erstellen, um Werbeaktionen auszunutzen, Finanzverbrechen zu begehen und Plattform-Ökosysteme zu manipulieren, was zu erheblichen finanziellen Verlusten für Unternehmen führt.

Die Herausforderungen der Erkennung Traditionelle Methoden wie die Verfolgung von IP-Adressen und die E-Mail-Verifizierung werden von raffinierten Betrügern mithilfe von VPNs, Einweg-E-Mail-Adressen und anderen Techniken leicht umgangen, was die Erkennung zunehmend erschwert.

Proaktive Prävention ist der Schlüssel Die Implementierung robuster Maßnahmen zur Identitätsprüfung, Verhaltensanalyse und Geräte-Fingerprinting kann Multi-Account-Betrug wirksam verhindern und aufdecken, bevor erheblicher Schaden entsteht.

Die Lösung von Didit Die KI-native Identitätsplattform von Didit bietet eine umfassende Suite von Verifizierungstools, einschließlich Liveness-Erkennung und Gesichtssuche, um Multi-Account-Betrug zu identifizieren und zu verhindern. Eine kostenlose Stufe steht für den Einstieg bereit.

Multi-Account-Betrug verstehen

Multi-Account-Betrug, auch bekannt als Duplikatkonto-Betrug oder Sockpuppetry, beinhaltet, dass eine einzelne Person oder Gruppe mehrere Konten auf einer einzigen Plattform erstellt und verwaltet. Die Beweggründe für diese Art von Betrug sind unterschiedlich, umfassen aber oft die Ausnutzung von Werbeangeboten, die Manipulation von Bewertungen oder Ratings, die Durchführung von Finanzbetrug oder die Umgehung von Beschränkungen, die für ein einzelnes Konto gelten. Diese betrügerische Aktivität kann den Umsatz, den Ruf und das Vertrauen der Nutzer eines Unternehmens erheblich schädigen.

Beispielsweise könnte ein Nutzer mehrere Konten auf einer E-Commerce-Plattform erstellen, um wiederholt einen Neukundenrabatt zu nutzen. In der Spieleindustrie können mehrere Konten verwendet werden, um sich einen unfairen Vorteil zu verschaffen oder In-Game-Währung zu farmen. Social-Media-Plattformen werden oft angegriffen, um Fehlinformationen zu verbreiten oder Engagement-Metriken künstlich aufzublähen. Die Folgen reichen von finanziellen Verlusten bis hin zur Zerstörung der Plattformintegrität.

Gängige Taktiken von Betrügern

Betrüger wenden eine Vielzahl von Techniken an, um mehrere Konten zu erstellen und zu verwalten und gleichzeitig die Erkennung zu umgehen. Einige gängige Taktiken sind:

• Verwendung von VPNs und Proxys: Maskierung ihrer ursprünglichen IP-Adresse, um den Anschein zu erwecken, dass sie von verschiedenen Standorten auf die Plattform zugreifen.
• Verwendung von Einweg-E-Mail-Adressen: Verwendung von temporären oder gefälschten E-Mail-Adressen, um zahlreiche Konten zu erstellen, ohne an eine einzige, überprüfbare Identität gebunden zu sein.
• SIM-Farming: Erwerb mehrerer SIM-Karten, um die Anforderungen an die Telefonnummernverifizierung zu umgehen.
• Geräte-Spoofing: Ändern von Gerätekennungen, damit jedes Konto von einem eindeutigen Gerät zu stammen scheint.
• Verwendung von Bots und Automatisierung: Verwendung automatisierter Skripte, um Konten in großem Maßstab zu erstellen und zu verwalten, wodurch es schwierig wird, sie von legitimen Benutzern zu unterscheiden.

Herausforderungen bei der Erkennung von Multi-Account-Betrug

Die Erkennung von Multi-Account-Betrug ist eine Herausforderung, da Betrüger ihre Techniken ständig weiterentwickeln, um Sicherheitsmaßnahmen zu umgehen. Traditionelle Methoden wie die Verfolgung von IP-Adressen und die E-Mail-Verifizierung reichen nicht mehr aus. Beispielsweise kann ein Betrüger, der ein VPN verwendet, IP-basierte Beschränkungen leicht umgehen, und Einweg-E-Mail-Adressen sind leicht verfügbar. Verhaltensanalysen können effektiv sein, erfordern jedoch ausgefeilte Algorithmen, um subtile Muster zu identifizieren, die auf betrügerische Aktivitäten hindeuten. Darüber hinaus können Datenschutzbestimmungen die Menge der Daten, die gesammelt und analysiert werden können, einschränken, was die Erkennung noch schwieriger macht.

Eine der effektivsten Methoden zur Bekämpfung von Multi-Account-Betrug sind robuste Identitätsprüfungsprozesse. Indem sie von den Nutzern verlangen, ihre Identität mit von der Regierung ausgestellten Ausweisen und biometrischen Daten zu überprüfen, können Plattformen die Anzahl der erstellten betrügerischen Konten erheblich reduzieren. Dieser Ansatz muss jedoch mit der Benutzerfreundlichkeit in Einklang gebracht werden, um legitime Benutzer nicht abzuschrecken.

Strategien zur Verhinderung von Multi-Account-Betrug

Um Multi-Account-Betrug wirksam zu bekämpfen, müssen Unternehmen einen vielschichtigen Ansatz implementieren, der verschiedene Erkennungs- und Präventionstechniken kombiniert:

• Implementieren Sie eine robuste Identitätsprüfung: Verwenden Sie die ID-Verifizierung (OCR, MRZ, Barcodes), um die Identität des Benutzers zu bestätigen. Die ID-Verifizierung von Didit kann automatisch Ablehnungen von Einreichungen auslösen, bei denen das Dokument abgelaufen ist oder die Mindestaltersanforderungen nicht erfüllt. Nutzen Sie die NFC-Verifizierung für ePässe/eIDs für Umgebungen mit hoher Sicherheit.
• Verwenden Sie Verhaltensanalysen: Überwachen Sie das Benutzerverhalten auf verdächtige Muster, wie z. B. schnelle Kontoerstellung, ungewöhnliche Transaktionsaktivitäten oder inkonsistente Nutzungsmuster.
• Nutzen Sie Device Fingerprinting: Sammeln und analysieren Sie Gerätekennungen, um Konten zu identifizieren, die vom selben Gerät stammen, auch wenn der Benutzer ein VPN oder einen Proxy verwendet.
• Implementieren Sie die Liveness-Erkennung: Verwenden Sie passive und aktive Liveness-Prüfungen, um sicherzustellen, dass der Benutzer eine echte Person und kein Bot oder ein Deepfake ist. Die Face-Search-Technologie von Didit kann doppelte Benutzer während der Liveness-Prüfungen automatisch erkennen, indem sie Gesichtsbiometrie mit zuvor verifizierten Benutzern vergleicht.
• Integrieren Sie sich in Sperrlisten: Führen Sie eine Sperrliste bekannter betrügerischer Benutzer und Geräte, um zu verhindern, dass diese neue Konten erstellen. Die Face-Search-Funktion von Didit lässt sich nahtlos in Sperrlistenfunktionen integrieren.
• Überwachen Sie die Benutzeraktivität: Überwachen Sie kontinuierlich die Benutzeraktivität auf verdächtiges Verhalten und untersuchen Sie Anomalien umgehend.

Wie Didit hilft

Didit bietet eine umfassende Suite von Tools zur Identitätsprüfung und Betrugsprävention, die Unternehmen dabei helfen sollen, Multi-Account-Betrug wirksam zu bekämpfen. Unsere KI-native Plattform bietet eine modulare Architektur, mit der Sie Ihre Verifizierungs-Workflows an Ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen können.

Zu den wichtigsten Didit-Produkten zur Verhinderung von Multi-Account-Betrug gehören:

• ID-Verifizierung: Verifizieren Sie die Identität von Benutzern mit von der Regierung ausgestellten Ausweisen mithilfe von OCR, MRZ und Barcode-Scanning. Konfigurierbare Verifizierungseinstellungen ermöglichen es Ihnen, basierend auf Risiken wie doppelten Benutzern oder Dateninkonsistenzen abzulehnen, zu überprüfen oder zu genehmigen.
• Passive & Aktive Liveness: Stellen Sie mit fortschrittlicher Liveness-Erkennungstechnologie sicher, dass Benutzer echte Personen sind.
• 1:1 Face Match & Face Search: Erkennen Sie doppelte Konten, indem Sie Gesichtsbiometrie mit zuvor verifizierten Benutzern vergleichen. Die Face-Search-Technologie von Didit führt während der Liveness-Prüfungen automatisch eine Duplikaterkennung durch.
• Telefon- & E-Mail-Verifizierung: Validieren Sie die Kontaktinformationen des Benutzers, um die Verwendung von Einweg-E-Mail-Adressen und gefälschten Telefonnummern zu verhindern.

Mit der Face-Search-Technologie (1:N) von Didit können Sie über alle Ihre genehmigten Identitätsprüfungssitzungen hinweg nach einem bestimmten Gesicht suchen. Dies hilft, doppelte Konten zu identifizieren und Betrug zu verhindern. Das System vergleicht die Gesichtsbiometrie automatisch mit allen zuvor verifizierten Benutzern und kennzeichnet potenzielle doppelte Konten basierend auf konfigurierbaren Ähnlichkeitsschwellenwerten. Eine hohe Genauigkeit wird durch fortschrittliche biometrische Algorithmen erreicht, und Suchvorgänge werden auch bei großen Benutzerdatenbanken schnell verarbeitet. Der Ähnlichkeitsprozentsatz gibt die Wahrscheinlichkeit einer Übereinstimmung an, wobei hohe Prozentsätze (90 %+) auf eine hohe Wahrscheinlichkeit hindeuten, dass die Gesichter derselben Person gehören.

Mit Didit können Sie Ihre KYC-Prozesse automatisieren und das Risiko von Multi-Account-Betrug reduzieren. Darüber hinaus bietet Didit Free Core KYC mit Pay-per-Successful-Check-Preisen und ohne Einrichtungsgebühren, was es zu einer zugänglichen Lösung für Unternehmen jeder Größe macht.

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