Über TucanPay:

TucanPay ist eine auf Geldtransfers spezialisierte Plattform, die seit 2024 zwischen Europa und Lateinamerika tätig ist. Das Unternehmen hat bereits mehr als 1,2 Millionen Euro an internationalen Überweisungen abgewickelt und dabei alle geltenden Finanzvorschriften eingehalten. Was TucanPay auszeichnet, ist die Transparenz: Sie verwenden den offiziellen Wechselkurs von Google (leicht überprüfbar), erheben fest definierte Gebühren (1,5% oder 2,5% je nach Dienstleistung) und verzichten auf versteckte Kosten. Nach dem Start in Kolumbien expandiert das Unternehmen nun nach Peru und hält dabei in beiden Märkten die gleichen Standards für Sicherheit, Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit ein.

Ausgangssituation:

Eine der größten Herausforderungen für TucanPay ist die Einhaltung regulatorischer Anforderungen in den Ländern, in denen das Unternehmen tätig ist – sowohl in Europa als auch in Lateinamerika. Dies erfordert eine sorgfältige Überwachung des regulatorischen Rahmens, der je nach Rechtsgebiet variieren und sogar grundlegend unterschiedliche Vorschriften enthalten kann. Daher bestand der erste Schritt darin, ein solides KYC-System zu implementieren, das die Identität der Nutzer überprüfen kann, ohne das digitale Nutzererlebnis zu beeinträchtigen. TucanPay benötigte eine robuste Technologie, die einfach zu integrieren ist und sich an verschiedene Märkte anpassen lässt.

Unsere Lösung:

Didit bietet ein kostenloses und unbegrenztes KYC-Paket mit fortschrittlichen Funktionen wie AML-Screening. Diese Tools gewährleisten nicht nur die Einhaltung regulatorischer Vorschriften, sondern ermöglichen auch eine Reduzierung der Betriebskosten um bis zu 90% im Vergleich zu anderen Anbietern, mit einfacher und skalierbarer Integration. So wird Didit zu einem wesentlichen Partner, um die ersten Schritte der regulatorischen Compliance zu gewährleisten. Wie funktioniert das?

• Dokumentenverifizierung: Als wirtschaftliche Brücke zwischen Europa und südamerikanischen Ländern wie Kolumbien und jetzt Peru benötigt TucanPay Lösungen, die die Dokumentation der Nutzer validieren und deren Rechtmäßigkeit gewährleisten. Mit Didit kann das Unternehmen die Dokumente aus diesen und vielen anderen Ländern remote überprüfen – insgesamt werden über 220 Territorien abgedeckt. So bekämpft TucanPay potenzielle Betrugsfälle wie Dokumentendiebstahl, manipulierte oder gefälschte Unterlagen und andere Bedrohungen.
• Gesichtserkennung: Als Online-Plattform ist TucanPay besonders mit Risiken wie Deepfakes konfrontiert. Dank Didits Gesichtserkennungstechnologie und Lebenderkennungsprüfung kann TucanPay die tatsächliche physische Anwesenheit der Personen während der Verifizierung garantieren, ohne das Nutzererlebnis zu beeinträchtigen.
• AML-Screening: Das Unternehmen kann umfassendere Sorgfaltsprüfungen durchführen, indem es Kunden mit verschiedenen Watchlists, Sanktionslisten und PEP-Datenbanken abgleicht. Dies gewährleistet einen sichereren und gesetzeskonformen Onboarding-Prozess.

Darüber hinaus kann TucanPay detaillierte Berichte über den Status der Überprüfungen direkt aus der Business Console von Didit abrufen. Dies erleichtert die kontinuierliche Überwachung der Compliance und ermöglicht präventive Entscheidungen auf Basis auditierbarer Daten.

Warum Didit?

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Wir benötigten eine agile, zuverlässige und skalierbare Lösung, die uns dabei helfen konnte, Compliance-Standards zu erfüllen, ohne die Benutzererfahrung zu beeinträchtigen. Didit bot uns genau das: robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte. Ihre Lösung ermöglicht es uns, Identitätsverifizierungsprozesse vollständig online durchzuführen, was für die Einhaltung von KYC- und AML-Vorschriften entscheidend ist.

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Fernando Pinto

CEO & Mitgründer von TucanPay

Die Ergebnisse:

Nach der Integration der Didit-Technologie konnte TucanPay schnell Verbesserungen erzielen:

1. Nahezu Echtzeit-Verifizierungen: Der Prozess wird in der Regel in weniger als 15-20 Sekunden abgeschlossen, was das Onboarding optimiert, ohne Sicherheit oder regulatorische Compliance zu beeinträchtigen.
2. Erhebliche Fehlerreduzierung: Betriebsfehler im Zusammenhang mit der Identitätsprüfung wurden um bis zu 60% reduziert, was die interne Effizienz steigert.
3. Verbesserte Konversionsraten: Ein agilerer Nutzungsregistrierungsprozess hat zu einem reibungsloseren Kundenerlebnis geführt.
4. Verstärkte Compliance: Didit ermöglicht eine bessere Identifizierung der Nutzer, die Validierung von Einnahmen und die Erkennung potenzieller Risiken. Dies erleichtert rechtzeitige vorbeugende Maßnahmen bei gleichzeitiger Einhaltung regulatorischer Anforderungen.

Möchten Sie unser nächster Erfolgsfall werden?

Didit bietet kostenlose und unbegrenzte Identitätsprüfungs- und KYC-Lösungen sowie weitere Premium-Funktionen (wie White-Label-KYC oder AML-Screening und mehr) für alle Unternehmen, unabhängig von Branche oder Größe. Wenn Sie nach einer Alternative suchen, um Betriebskosten zu senken oder die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche einzuhalten, kontaktieren Sie uns! Wir möchten Sie zu unserem nächsten Erfolgsfall machen.