Identitätsverifizierung in Curaçao
Zusammenfassung. Curaçao ist ein konstituierendes Land des Königreichs der Niederlande mit einer Bevölkerung von etwa 155.000 und einem bedeutenden Offshore-Finanzdienstleistungs- und iGaming-Sektor. Sein AML/CFT-Rahmen ist in der Nationalen Verordnung zur Identifikation bei der Erbringung von Dienstleistungen (LID) und der Nationalen Verordnung zur Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (LMOT) verankert, überwacht von der Zentralbank
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Curaçao ist eine karibische Insel mit etwa 155.000 Einwohnern, positioniert als Finanzdienstleistungs- und iGaming-Hub. Das BIP wird von Tourismus, Ölraffination, Finanzdienstleistungen und Online-Gaming angetrieben. Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
nach niederländischen/EU-Standards modelliert, regelt Datenverarbeitung und grenzüberschreitende Übertragungen
Kranshi — Bureau Bevolking
reguliert
Das Zivilregister (Kranshi) führt Bevölkerungsregister nach niederländischem Vorbild. Stellt Sedula (nationaler Personalausweis) aus. Strukturierter als unabhängige karibische Staaten.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Nationale Verordnung zum Schutz personenbezogener Daten
- Nationale Verordnung zur Identifikation bei der Erbringung von Dienstleistungen (LID) — etabliert CDD-Verpflichtungen für alle Dienstleister einschließlich Finanzinstitute und Gaming-Betreiber. - Nationale Verordnung zur Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (LMOT) — schreibt Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Unit (FIU Curacao) über die goAML-Plattform vor. - Nationale Verordnung zu Glücksspielen (LOK) — genehmigt am 17. Dezember 2024, wirksam ab 24. Dezember 2024. Ersetzt den Rahmen von 1998. Erfordert
Datenschutz
Überwacht von Nationale Datenschutzbehörde
Die Nationale Verordnung zum Schutz personenbezogener Daten, nach niederländischen/EU-Standards modelliert, beschränkt grenzüberschreitende Übertragungen personenbezogener Daten auf Jurisdiktionen mit angemessenem Schutz. Übertragungen in EU/EWR-Länder und die Niederlande sind grundsätzlich erlaubt. Die Datenschutzbehörde muss über p
Strafen bei Nichteinhaltung
- CGA-Durchsetzungsmaßnahmen einschließlich Lizenzentzug und erhebliche Bußgelder für AML-Verstöße
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. Scan der Sedula (Vorder- und Rückseite) oder Passdatenseite. 2. Lebenderkennung und biometrischer Abgleich. Selfie mit Lebenderkennung, abgeglichen mit dem Dokumentenporträt. 3. Datenextraktion. Vollständiger Name, Geburtsdatum, Sedula-Nummer, Dokumentennummer, Ablaufdatum. 4. PEP- und Sanktionsprüfung
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
VASPs mit Sitz in Curaçao müssen die AML/CFT-Anforderungen der CBCS einhalten:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Unter dem LOK-Rahmenwerk (gültig ab Dezember 2024) und der CGA AML/CFT-Richtlinie (gültig ab Januar 2025):
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Marktplatzbetreiber mit Nutzern aus Curaçao unterliegen CDD-Verpflichtungen unter dem LID:
Biometrische Lebenderkennung
Die Sedula enthält keinen biometrischen Chip für NFC-Auslesung. Die Verifizierung basiert auf optischer Dokumentenprüfung kombiniert mit biometrischem Gesichtsabgleich durch Lebenderkennung. ISO 30107-3-konforme passive Lebenderkennung gepaart mit Dokument-Porträt-Vergleich ist der Standard für Remote-iGaming- und Fintech-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Curaçao erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmenwerk, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Pässe und Aufenthaltstitel, die in Curaçao ausgestellt wurden, plus über 14.000 Dokumententypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medienberichte — deckt alle AML-Verpflichtungen in Curaçao ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Curaçao erfordern oder empfehlen dringend biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Curaçaos Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Curaçaos iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
