Identitätsprüfung
gebaut für Malaysia 
MyKad und malaysischer E-Pass in einer Sitzung, abgeglichen mit dem nationalen JPN-Register und den Kopfdaten der Kreditauskunftei – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Malaysia.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den malaysischen Identitätsbetrug: Deepfake-Injektionen gegen die von BNM vorgeschriebenen E-KYC-Flüsse beim Mobile Banking und DAX-Onboarding, organisierte Fälschungen von alten MyKad- und MyPR-Karten in den Überweisungskorridoren für Wanderarbeiter und synthetische Identitäts-Mule-Farming gegen DuitNow-verbundene Wallets. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- AMLA 2001 (Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Erlöse aus illegalen Aktivitäten)
- PDPA 2010 (Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten)
- BNM e-KYC Policy Document (2020)
- SC-Richtlinien für anerkannte Märkte (Digital Asset Exchanges)
- Kapitalmarkt- und Dienstleistungsgesetz 2007
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Malaysia.
BNM
Bank Negara Malaysia – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, EMIs und zugelassene Zahlungsdienstleister. Erlässt das e-KYC Policy Document (2020), das für jedes meldepflichtige Institut bindend ist.
SC
Securities Commission Malaysia – Aufsichtsbehörde für Wertpapiere und digitale Vermögenswerte. Registriert Digital Asset Exchanges (DAX) und Initial Exchange Offering-Betreiber gemäß dem Capital Markets and Services Act 2007.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department innerhalb der Bank Negara Malaysia – Malaysias Financial Intelligence Unit. Erhält Verdachtsmeldungen gemäß dem Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi – setzt den Personal Data Protection Act 2010 (PDPA 2010) und die Änderungen von 2024 durch. Regelt, wie Identitätsverifizierungsdaten gesammelt, verarbeitet und gespeichert werden.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara – Zivilregisterbehörde innerhalb des Innenministeriums. Stellt jede MyKad, MyKid und MyPR aus und betreibt die maßgebliche Quelldatenbank für die Identitätsprüfung.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- MyKad (die aktuelle Chipkarte), MyKid (Minderjährige), MyPR (Daueraufenthaltsberechtigte), malaysischer Reisepass mit Chip-Lesung über den NFC-Kanal und JPJ-Führerschein.
- Gibt den vollständigen Namen, die 12-stellige IC-Nummer, das Geburtsdatum, das Geschlecht, die Rasse, die Religion und die Adresse zurück.
- MyKad – 12-stellige IC-Nummer
- MyKid · MyPR
- Malaysischer Reisepass – NFC-Chip-Lesung
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptopkamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Didit gleicht den Namen des Benutzers mit dem globalen Pool von über 1.300 Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEP) und negativen Medienlisten sowie allen malaysischen behördlichen Beobachtungslisten (Sanktionsliste des Innenministeriums, SC AOB-Sanktionen, BNM-Warnungen, Dewan Rakyat PEP-Register, LFSA-ALERT, MACC) ab.
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit dem nationalen JPN-Register.
Abgleich mit dem maßgeblichen Personenstandsregister.
- Die Überprüfung der malaysischen nationalen ID (
mys_national_id,$0.16, >75% Abdeckung) ist die von der JPN-Regierung stammende, maßgebliche Abfrage – Name, Geburtsdatum, 12-stellige IC und optionale Adresse + Telefonnummer werden mit der Quelle der Bürgerdaten abgeglichen. - Die Überprüfung des malaysischen Kreditbüros (
mys_credit_bureau,$0.71, >55% Abdeckung) gleicht mit Kreditkopfdaten ab – nützlich für die Kreditprüfung von Fintechs und das Onboarding von BNM-lizenzierten Digitalbanken.
Abgleich mit dem nationalen JPN-Register — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Malaysia-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Malaysia.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Quelle: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Quelle: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Abdeckung >55% of adult population.
AML-Listen in Malaysia geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
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Häufig gestellte Fragen zu Malaysia.
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