Identitätsverifizierung in Malaysia
Dokumentenverifizierung, biometrische Liveness und AML-Screening für Unternehmen, die in Malaysia tätig sind — für 0,30 $ pro Verifizierung.
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Drei gesetzliche Säulen definieren Malaysias KYC/AML-Perimeter. Die erste ist Act 613 (AMLATFPUAA 2001), das übergeordnete Straf- und Präventionsgesetz, das Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Erlöse aus rechtswidrigen Aktivitäten und gezielte Finanzsanktionen abdeckt. Der Finanzminister hat BNM als zuständige Behörde unter dem Gesetz bestimmt, und BNM hat wiederum die täglichen Funktionen der zuständigen Behörde an sein Financial Intelligence and Enforcement Department (FIED) delegiert. FIED erhält alle Suspicious Transaction Reports (STRs) und Cash Threshold Reports (CTRs) und führt die nationale Finanzaufklärungsfunktion aus. Die zweite Säule ist BNMs Policy Document Suite zu AML/CFT/CPF und Targeted Financial Sanctions (TFS), neu herausgegeben am 5. Februar 2024 und in Kraft getreten am 6. Februar 2024. Die
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
AML-Aufsichtsbehörde
JPN / Innenministerium
reguliert
Zentrale Personenstandsregistrierung und Identitätsdatenbank. Führt nationales Register aller Bürger und ständigen Einwohner. Wahrheitsquelle für Identitätsverifizierung. MyKad (Smartcard mit Biometrie und
Regierung von Malaysia (unterstützt von NACSA)
reguliert
Nationale digitale Identitätsplattform. Verifiziert Identität direkt gegen JPN-Regierungsdatenbank ohne Speicherung persönlicher Daten. Integriert mit allen Mobilfunkanbietern, 15 Banken/Fintechs (MoUs) und Einwander
CTOS Digital Berhad
reguliert
Große Kreditauskunftei und Identitätsverifizierungsanbieter. Bietet Identitätsverifizierung und Kreditprüfungen mit NRIC. Reguliert von BNM. eKYC-Dienste verfügbar.
SSM
offen
Unternehmenskommission. Unternehmensregister mit verfügbarer Online-Suche.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001
Act 613 ist das operative Gesetz, dem meldepflichtige Institutionen entsprechen müssen. Teil IV erlegt Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Aufbewahrungspflichten und Meldepflichten allen meldepflichtigen Institutionen auf, die im First Schedule aufgeführt sind — eine Liste, die BNM per Verordnung erweitern kann. Es kriminalisiert Geldwäsche (Section 4), Terrorismusfinanzierung (Section 4A) und das Versäumnis, verdächtige Transaktionen zu melden. Strafen erstrecken sich auf bis zu 15 Jahre Haft und Geldstrafen bis zum Fünffachen der gewaschenen Summe für Einzelpersonen, mit se
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
Für Onboarding-Prozesse sind Kreditauskunftsdaten ein nützliches, aber sekundäres Signal — malaysische Regulierungsbehörden verlangen Dokument- und biometrische Verifizierung als primären Identitätsnachweis-Mechanismus, wobei Kreditauskunfteien der Erschwinglichkeits- und Betrugsüberprüfung dienen, anstatt der Identitätssicherung.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
BNMs ursprüngliches e-KYC Policy Document von 2020 erlaubte Remote-Onboarding, war aber eng auf Einzelkunden und Privatkonten fokussiert. Die Überarbeitung vom 15. April 2024 erweiterte den Umfang auf juristische Personen (Unternehmens-Onboarding) und verschärfte die technischen Anforderungen. Hauptanforderungen umfassen:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Die Securities Commission Malaysia (SC) reguliert Malaysias Kapitalmärkte unter dem Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). Die SC gibt ihre eigenen Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector heraus, die die funkt
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Im Januar 2019 erließ der Finanzminister die Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, die sowohl digitale Währungen als auch digitale Token als Wertpapiere unter dem CMSA vorschrieb, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind. Die Verordnung trat in
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Die Labuan Financial Services Authority (LFSA) reguliert Malaysias Offshore-Finanzzentrum, das Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), unter dem Labuan Financial Services and Securities Act 2010 und dem Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Labuan h
Biometrische Lebenderkennung
Identität in Malaysia basiert auf der MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — der nationalen Smart-Identitätskarte, die von JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, dem Nationalen Registrierungsamt) unter dem Innenministerium ausgestellt wird. MyKad ist obligatorisch für alle malaysischen Bürger ab 12 Jahren. Sie trägt eine 12-stellige NRIC-Nummer (National Registration Identity Card), einen Kontaktchip mit Fingerabdruck-Biometrie, ein Foto und Metadaten zur Unterstützung mehrerer Anwendungen (Führerschein, Gesundheit, E-Geldbörse)
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Malaysia erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Pässe und Aufenthaltserlaubnisse, die in Malaysia ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Überprüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Malaysia ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Malaysia verlangen oder empfehlen stark biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Malaysias Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Malaysias iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
